Сравнение COLB vs MTB

Тикер 1

Тикер 2

COLB22

21MTB

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Columbia Banking System, Inc. (COLB) и M&T Bank Corporation (MTB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации MTB крупнее в 4.4× (31,09 млрд $ vs 7,05 млрд $). Если ориентироваться на P/E, MTB выглядит привлекательнее: 11.72 против 13.17. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. MTB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.25% против 9.16% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: MTB — 23.71%, COLB — 19.56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности COLB впереди: 4.92% годовых против 2.78% у MTB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 40/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 22:21 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

M&T Bank Corporation

MTBNYSE

212,33 $+1,91 $ (+0,91%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 31,09 млрд $

ETP Rank5.5

Стоимость

7.3

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

COLBMTB

Фундаментальный анализ

MTB торгуется с P/E 11.72, тогда как COLB — с P/E 13.17. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу COLB: 2.11 vs 2.49 у MTB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA MTB оценён ниже: 8.53 vs 10.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала MTB составляет 10.25%, что превышает показатель COLB (9.16%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности MTB впереди: 23.71% против 19.56% у COLB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0.52, MTB — 0.68. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности MTB ниже 1 (0.32), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBMTB

Показатель	COLB	MTB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	11.72
P/B	1.13	1.23
P/S	2.11	2.49
PEG	2.24	0.62
EV/EBITDA	10.57	8.53
Рентабельность
ROE	9.16%	10.25%
ROA	0.99%	1.36%
Валовая маржа	68.98%	75.31%
Операц. маржа	26.33%	30.69%
Чистая маржа	19.56%	23.71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.68
Текущая ликв.	3.56	0.32
Быстрая ликв.	3.56	0.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	2.78%
Коэфф. выплат	55.97%	35.96%
EPS	$2.25	$17.95
Балансовая стоим.	$26.34	$171.29

Технический анализ

По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 40/100 у MTB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 54.2 (нейтральная зона), у MTB — 48.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: COLB на 4.0%, MTB на 0.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), MTB — 25.1 (выраженный тренд). MTB демонстрирует выраженный тренд, а COLB — нет. MTB менее волатилен — бета 0.91 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBMTB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	MTB
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	48.19
Stochastic %K	57.36	45.55
CCI (20)	17.59	-53.91
MFI	52.66	41.17
Williams %R	-42.64	-54.45
MACD гистограмма	-0.04	-0.69
Momentum (10)	0.06	-7.00
Тренд
ADX	13.82	25.13
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.91%
Цена vs EMA 20	+1.31%	-0.17%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+0.04%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+3.94%
Объём
CMF	-0.04	-0.16
Volume Ratio	73.92	80.29
Волатильность и статистика
Beta	1.31	0.91
ATR %	2.43%	2.10%
Sharpe (1г)	0.72	0.43
RS Rating	59.00	53.00
52w от хая	-9.42	-11.79
BB ширина	5.67	9.39

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, MTB — 2,85 млрд $. MTB генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, MTB — 2,86 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	MTB
Выручка	3,21 млрд $	12,31 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	2,85 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$17.10
Операц. Cash Flow	746 млн $	3 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	2,86 млрд $

Дивиденды

COLB и MTB — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4.92%, MTB — 2.78%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, MTB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, MTB — 35.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	MTB
Див. доходность	4.92%	2.78%
Годовые дивиденды	$0.74	$3.00
Коэфф. выплат	55.97%	35.96%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-7.79%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6.05%), а MTB — на ноябре (+6.35%). Слабые месяцы: для COLB — март (-7.56%), для MTB — март (-6.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTB: +11.26% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

MTB

+5.0

+0.4

-6.8

+3.7

+0.6

-1.0

+2.2

-0.1

+0.7

+1.3

+6.3

-1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или M&T Bank Corporation?

По P/E M&T Bank Corporation оценена ниже: 11.72 против 13.17. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — COLB или MTB?

ROE COLB — 9.16%, MTB — 10.25%. MTB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и M&T Bank Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, MTB — 2.78%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или M&T Bank Corporation?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, MTB — 12,31 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или MTB?

Чистая маржа COLB — 19.56%, MTB — 23.71%. MTB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или MTB?

Технический скоринг: COLB — 62/100, MTB — 40/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или MTB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик COLB выигрывает 22, MTB — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией