Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение COLB vs KEY

Тикер 1

Тикер 2

COLB25

13KEY

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Columbia Banking System, Inc. (COLB) и KeyCorp (KEY). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации KEY крупнее в 2,7× (23,85 млрд $ vs 8,79 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует KEY с P/E 13,17 (у COLB — 12,75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,12% против 9,22% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KEY — 19,37%, COLB — 19,96%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности COLB впереди: 4,57% годовых против 3,60% у KEY. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу COLB: скоринг 75/100 vs 46/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 25:13 — убедительное преимущество COLB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

$31,07-$1,07 (-3,33%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,79 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.8

Качество

6.2

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

KeyCorp

KEYNYSE

$22,10-$0,69 (-3,03%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,85 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

6.8

Качество

5.9

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

COLBKEY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, KEY выглядит привлекательнее: 13,17 против 12,75. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 12,18 vs 19,73. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала KEY составляет 10,12%, что превышает показатель COLB (9,22%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KEY впереди: 19,37% против 19,96% у COLB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0,65, KEY — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COLB ниже 1 (0,01), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBKEY

Показатель	COLB	KEY
Мультипликаторы оценки
P/E	12,75	13,17
P/B	1,22	1,23
P/S	2,55	2,35
PEG	-32,27	0,00
EV/EBITDA	12,18	19,73
Рентабельность
ROE	9,22%	10,12%
ROA	1,09%	1,06%
Валовая маржа	70,97%	64,48%
Операц. маржа	26,78%	18,05%
Чистая маржа	19,96%	19,37%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,65	0,74
Текущая ликв.	0,01	0,35
Быстрая ликв.	0,01	0,35
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,57%	3,60%
Коэфф. выплат	55,77%	38,67%
EPS	$2,49	$1,90
Балансовая стоим.	$26,45	$18,48

Технический анализ

По техническому скорингу COLB сильнее: 75/100 против 46/100 у KEY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 54,0 (нейтральная зона), у KEY — 48,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: COLB выше на 1,5%, KEY — ниже на -0,5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: COLB — 15,8 (нет тренда), KEY — 14,2 (нет тренда). KEY менее волатилен — бета 0,88 против 0,98 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

COLBKEY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	KEY
Осцилляторы
RSI (14)	53,98	48,59
Stochastic %K	66,34	44,12
CCI (20)	72,18	31,00
MFI	64,80	74,10
Williams %R	-33,66	-55,88
MACD гистограмма	0,09	0,02
Momentum (10)	0,36	-0,31
Тренд
ADX	15,75	14,17
Цена vs EMA 9	+0,29%	-0,54%
Цена vs EMA 20	+0,85%	-0,43%
Цена vs SMA 50	+1,53%	-0,47%
Цена vs SMA 200	+9,24%	+8,42%
Объём
CMF	0,06	-0,02
Volume Ratio	104,54	85,48
Волатильность и статистика
Beta	0,98	0,88
ATR %	1,88%	1,83%
Sharpe (1г)	0,75	1,03
RS Rating	65,00	68,00
52w от хая	-4,56	-5,30
BB ширина	7,52	4,45

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу KEY: +23,60% г/г vs +8,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, KEY — 1,83 млрд $. KEY генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, KEY — 2,10 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	KEY	Лидер
Выручка	3,21 млрд $	11,19 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.30%	+23.60%
Чистая прибыль	550,03 млн $	1,83 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+3.10%	—	—
EPS (TTM)	$2,31	$1,53
Операц. Cash Flow	746 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	2,10 млрд $

Дивиденды

COLB и KEY — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4,57%, KEY — 3,60%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, KEY — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55,77%, KEY — 38,67%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	KEY
Див. доходность	4,57%	3,60%
Годовые дивиденды	$1,11	$0,61
Коэфф. выплат	55,77%	38,67%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-0,53%	-3,24%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6,05%), а KEY — на ноябре (+8,65%). Слабые месяцы: для COLB — март (-7,56%), для KEY — март (-9,06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у KEY: +11,70% против +4,03%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1,8

-2,1

-7,6

+0,2

-1,2

+1,6

+3,9

+0,8

-0,2

+4,8

+6,0

-0,5

KEY

+1,8

-0,9

-9,1

+3,1

-1,0

-0,2

+4,6

+2,0

-0,4

+2,8

+8,7

+0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или KeyCorp?

По P/E обе компании оценена ниже: 13,17 против 12,75. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — COLB или KEY?

ROE COLB — 9,22%, KEY — 10,12%. KEY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и KeyCorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4,57%, KEY — 3,60%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или KeyCorp?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, KEY — 11,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или KEY?

Чистая маржа COLB — 19,96%, KEY — 19,37%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — COLB или KEY?

Технический скоринг: COLB — 75/100, KEY — 46/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или KEY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 48 метрик COLB выигрывает 25, KEY — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией