Сравнение COLB vs HBAN

Тикер 1

Тикер 2

COLB27

11HBAN

Инвесторы часто выбирают между COLB и HBAN — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации HBAN крупнее в 3.6× (25,09 млрд $ vs 7,05 млрд $). Стоимостная оценка в пользу HBAN — P/E 13.40 vs 13.17 у COLB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. HBAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.82% против 9.16% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: COLB — 19.56%, HBAN — 16.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.92% vs 3.92%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 29/100 у HBAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 27:11 — убедительное преимущество COLB. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

COLBHBAN

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E HBAN оценён рынком дешевле: 13.40 против 13.17 у COLB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 10.57 vs 16.20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала HBAN составляет 8.82%, что превышает показатель COLB (9.16%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COLB впереди: 19.56% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0.52, HBAN — 0.72. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

COLBHBAN

Показатель	COLB	HBAN
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	13.40
P/B	1.13	0.91
P/S	2.11	1.89
PEG	2.24	8.78
EV/EBITDA	10.57	16.20
Рентабельность
ROE	9.16%	8.82%
ROA	0.99%	0.77%
Валовая маржа	68.98%	62.65%
Операц. маржа	26.33%	20.17%
Чистая маржа	19.56%	16.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.72
Текущая ликв.	3.56	20.08
Быстрая ликв.	3.56	20.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	3.92%
Коэфф. выплат	55.97%	47.76%
EPS	$2.25	$1.18
Балансовая стоим.	$26.34	$17.43

Технический анализ

COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, HBAN — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), HBAN — 46.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: COLB выше на 4.0%, HBAN — ниже на -0.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. COLB выше SMA 200 (+6.5%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу COLB. Сила тренда по ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), HBAN — 23.3 (слабый тренд). По бете HBAN стабильнее (1.09 vs 1.31).

COLBHBAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	HBAN
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	46.57
Stochastic %K	57.36	42.11
CCI (20)	17.59	-45.89
MFI	52.66	33.57
Williams %R	-42.64	-57.89
MACD гистограмма	-0.04	-0.04
Momentum (10)	0.06	-0.34
Тренд
ADX	13.82	23.26
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.59%
Цена vs EMA 20	+1.31%	-0.67%
Цена vs SMA 50	+3.98%	-0.87%
Цена vs SMA 200	+6.53%	-5.11%
Объём
CMF	-0.04	-0.04
Volume Ratio	73.92	80.49
Волатильность и статистика
Beta	1.31	1.09
ATR %	2.43%	2.38%
Sharpe (1г)	0.72	-0.10
RS Rating	59.00	37.00
52w от хая	-9.42	-18.55
BB ширина	5.67	11.03

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	HBAN
Выручка	3,21 млрд $	12,48 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	2,21 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$1.41
Операц. Cash Flow	746 млн $	2,54 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	2,28 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, HBAN — 3.92%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, HBAN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	HBAN
Див. доходность	4.92%	3.92%
Годовые дивиденды	$0.74	$0.31
Коэфф. выплат	55.97%	47.76%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-12.52%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для HBAN — ноябре (+7.30%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COLB — март (-7.56%), для HBAN — март (-8.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HBAN: +9.11% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 13.40 против 13.17. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COLB или HBAN?

ROE COLB — 9.16%, HBAN — 8.82%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, HBAN — 3.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или HBAN?

Чистая маржа COLB — 19.56%, HBAN — 16.63%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или HBAN?

Технический скоринг: COLB — 62/100, HBAN — 29/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или HBAN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик COLB выигрывает 27, HBAN — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией