Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение COLB vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

COLB23

13FNB

Columbia Banking System, Inc. (COLB) и F.N.B. Corporation (FNB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 11,37 против 12,75 у COLB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE FNB — 8,94%, у COLB — 9,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNB удерживает чистую маржу на уровне 22,31%, опережая COLB (19,96%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4,57% vs 2,55%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 75/100 против 63/100 у FNB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. COLB побеждает по числу метрик: 23 против 13 у FNB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

$31,07-$1,07 (-3,33%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,79 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.8

Качество

6.2

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

$18,57-$0,65 (-3,36%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,61 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

5.9

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

COLBFNB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FNB с P/E 11,37 (у COLB — 12,75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA COLB — 12,18, у FNB — 14,58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FNB (8,94% vs 9,22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FNB — 22,31%, у COLB — 19,96%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0,65, у FNB — 0,73. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COLB ниже 1 (0,01), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBFNB

Показатель	COLB	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	12,75	11,37
P/B	1,22	1,00
P/S	2,55	2,53
PEG	-32,27	0,36
EV/EBITDA	12,18	14,58
Рентабельность
ROE	9,22%	8,94%
ROA	1,09%	1,19%
Валовая маржа	70,97%	64,41%
Операц. маржа	26,78%	26,49%
Чистая маржа	19,96%	22,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,65	0,73
Текущая ликв.	0,01	0,16
Быстрая ликв.	0,01	0,16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,57%	2,55%
Коэфф. выплат	55,77%	29,28%
EPS	$2,49	$1,71
Балансовая стоим.	$26,45	$19,31

Технический анализ

COLB набирает 75 из 100 по техническому скорингу, FNB — 63 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 54,0 (нейтральная зона), FNB — 53,6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB и FNB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1,5% и +1,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 15,8 (нет тренда), FNB — 15,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FNB стабильнее (0,86 vs 0,98).

COLBFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	53,98	53,63
Stochastic %K	66,34	56,13
CCI (20)	72,18	73,37
MFI	64,80	53,12
Williams %R	-33,66	-43,87
MACD гистограмма	0,09	0,01
Momentum (10)	0,36	-0,16
Тренд
ADX	15,75	15,77
Цена vs EMA 9	+0,29%	-0,12%
Цена vs EMA 20	+0,85%	+0,43%
Цена vs SMA 50	+1,53%	+1,74%
Цена vs SMA 200	+9,24%	+9,15%
Объём
CMF	0,06	0,07
Volume Ratio	104,54	82,67
Волатильность и статистика
Beta	0,98	0,86
ATR %	1,88%	1,65%
Sharpe (1г)	0,75	0,72
RS Rating	65,00	63,00
52w от хая	-4,56	-1,86
BB ширина	7,52	4,00

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. COLB растёт быстрее по выручке: +8,30% год к году против +4,90% у FNB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, FNB — 565,39 млн $. FNB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, FNB — 376 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COLB	FNB
Выручка	3,21 млрд $	2,69 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.30%	+4.90%
Чистая прибыль	550,03 млн $	565,39 млн $
Рост прибыли (г/г)	+3.10%	+21.60%
EPS (TTM)	$2,31	$1,57
Операц. Cash Flow	746 млн $	482 млн $
Free Cash Flow	706 млн $	376 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4,57%, FNB — 2,55%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, FNB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55,77%, FNB — 29,28%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	FNB
Див. доходность	4,57%	2,55%
Годовые дивиденды	$1,11	$0,38
Коэфф. выплат	55,77%	29,28%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-0,53%	-4,56%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6,05%), для FNB — ноябре (+6,98%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7,56%), FNB — март (-7,08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7,99% против +4,03%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1,8

-2,1

-7,6

+0,2

-1,2

+1,6

+3,9

+0,8

-0,2

+4,8

+6,0

-0,5

FNB

+2,0

+0,5

-7,1

+1,8

-1,0

+0,8

+1,4

+0,4

-1,2

+4,3

+7,0

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или F.N.B. Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит F.N.B. Corporation: P/E 11,37 против 12,75. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COLB или FNB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9,22%, FNB — 8,94%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и F.N.B. Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4,57%, FNB — 2,55%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или F.N.B. Corporation?

Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. COLB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COLB или FNB?

Чистая маржа COLB — 19,96%, FNB — 22,31%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или FNB?

Технический скоринг: COLB — 75/100, FNB — 63/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или FNB?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:13 в пользу COLB по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией