Сравнение COLB vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

COLB28

12FNB

Columbia Banking System, Inc. (COLB) и F.N.B. Corporation (FNB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По мультипликатору P/E FNB оценён рынком дешевле: 10.80 против 13.17 у COLB (разница составляет 18.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE FNB — 8.77%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNB удерживает чистую маржу на уровне 21.63%, опережая COLB (19.56%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.92% vs 2.74%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 41/100 у FNB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. COLB побеждает по числу метрик: 28 против 12 у FNB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

COLBFNB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FNB с P/E 10.80 (у COLB — 13.17). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA COLB — 10.57, у FNB — 13.58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FNB (8.77% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FNB — 21.63%, у COLB — 19.56%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0.52, у FNB — 0.61. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBFNB

Показатель	COLB	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	10.80
P/B	1.13	0.93
P/S	2.11	2.31
PEG	2.24	0.37
EV/EBITDA	10.57	13.58
Рентабельность
ROE	9.16%	8.77%
ROA	0.99%	1.16%
Валовая маржа	68.98%	63.39%
Операц. маржа	26.33%	25.69%
Чистая маржа	19.56%	21.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.61
Текущая ликв.	3.56	0.21
Быстрая ликв.	3.56	0.21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	2.74%
Коэфф. выплат	55.97%	29.54%
EPS	$2.25	$1.62
Балансовая стоим.	$26.34	$18.86

Технический анализ

COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, FNB — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), FNB — 50.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB и FNB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4.0% и +1.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), FNB — 16.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FNB стабильнее (1.19 vs 1.31).

COLBFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	50.11
Stochastic %K	57.36	36.67
CCI (20)	17.59	-46.62
MFI	52.66	44.17
Williams %R	-42.64	-63.33
MACD гистограмма	-0.04	-0.06
Momentum (10)	0.06	-0.44
Тренд
ADX	13.82	16.39
Цена vs EMA 9	+1.17%	+0.34%
Цена vs EMA 20	+1.31%	-0.03%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+1.71%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+4.04%
Объём
CMF	-0.04	-0.18
Volume Ratio	73.92	78.12
Волатильность и статистика
Beta	1.31	1.19
ATR %	2.43%	2.18%
Sharpe (1г)	0.72	0.86
RS Rating	59.00	63.00
52w от хая	-9.42	-8.67
BB ширина	5.67	6.38

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, FNB — 565,39 млн $. FNB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, FNB — 376 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COLB	FNB
Выручка	3,21 млрд $	2,69 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	565,39 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$1.57
Операц. Cash Flow	746 млн $	482 млн $
Free Cash Flow	706 млн $	376 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, FNB — 2.74%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, FNB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, FNB — 29.54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	FNB
Див. доходность	4.92%	2.74%
Годовые дивиденды	$0.74	$0.25
Коэфф. выплат	55.97%	29.54%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-12.23%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для FNB — ноябре (+6.98%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7.56%), FNB — март (-7.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNB: +7.33% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или F.N.B. Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит F.N.B. Corporation: P/E 10.80 против 13.17. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COLB или FNB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9.16%, FNB — 8.77%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и F.N.B. Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, FNB — 2.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или F.N.B. Corporation?

Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. COLB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COLB или FNB?

Чистая маржа COLB — 19.56%, FNB — 21.63%. FNB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или FNB?

Технический скоринг: COLB — 62/100, FNB — 41/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или FNB?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:12 в пользу COLB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией