Сравнение COLB vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

COLB24

17FITB

Инвесторы часто выбирают между COLB и FITB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FITB крупнее в 4.9× (34,74 млрд $ vs 7,05 млрд $). Если ориентироваться на P/E, COLB выглядит привлекательнее: 13.17 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала FITB составляет 8.86%, что превышает показатель COLB (9.16%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COLB впереди: 19.56% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4.92% vs 3.21%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 50/100 у FITB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 24:17 в пользу COLB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

COLBFITB

Фундаментальный анализ

COLB торгуется с P/E 13.17, тогда как FITB — с P/E 18.55. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) COLB дешевле: 2.11 против 2.53. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA COLB оценён ниже: 10.57 vs 16.64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FITB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 8.86% против 9.16% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: COLB — 19.56%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0.52, FITB — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

COLBFITB

Показатель	COLB	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	13.17	18.55
P/B	1.13	1.18
P/S	2.11	2.53
PEG	2.24	-3.46
EV/EBITDA	10.57	16.64
Рентабельность
ROE	9.16%	8.86%
ROA	0.99%	0.73%
Валовая маржа	68.98%	66.60%
Операц. маржа	26.33%	20.24%
Чистая маржа	19.56%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.52	0.59
Текущая ликв.	3.56	3.17
Быстрая ликв.	3.56	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.92%	3.21%
Коэфф. выплат	55.97%	54.03%
EPS	$2.25	$2.63
Балансовая стоим.	$26.34	$41.33

Технический анализ

COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, FITB — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 54.2 (нейтральная зона), FITB — 51.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: COLB на 4.0%, FITB на 2.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), FITB — 22.4 (слабый тренд). По бете FITB стабильнее (1.04 vs 1.31).

COLBFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COLB	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	54.21	51.87
Stochastic %K	57.36	53.03
CCI (20)	17.59	-19.61
MFI	52.66	44.22
Williams %R	-42.64	-46.97
MACD гистограмма	-0.04	-0.13
Momentum (10)	0.06	-0.51
Тренд
ADX	13.82	22.36
Цена vs EMA 9	+1.17%	+1.34%
Цена vs EMA 20	+1.31%	+0.71%
Цена vs SMA 50	+3.98%	+2.41%
Цена vs SMA 200	+6.53%	+5.36%
Объём
CMF	-0.04	-0.03
Volume Ratio	73.92	79.79
Волатильность и статистика
Beta	1.31	1.04
ATR %	2.43%	2.26%
Sharpe (1г)	0.72	0.99
RS Rating	59.00	64.00
52w от хая	-9.42	-11.33
BB ширина	5.67	9.25

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	COLB	FITB
Выручка	3,21 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	550,03 млн $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$3.55
Операц. Cash Flow	746 млн $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	706 млн $	3,81 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4.92%, FITB — 3.21%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, FITB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COLB	FITB
Див. доходность	4.92%	3.21%
Годовые дивиденды	$0.74	$0.40
Коэфф. выплат	55.97%	54.03%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-8.28%	-18.90%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6.05%), для FITB — ноябре (+6.95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COLB — март (-7.56%), для FITB — март (-8.67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или Fifth Third Bancorp?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Columbia Banking System, Inc.: P/E 13.17 против 18.55. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COLB или FITB?

ROE COLB — 9.16%, FITB — 8.86%. Показатели сопоставимы.

Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4.92%, FITB — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или Fifth Third Bancorp?

По объёму выручки: COLB — 3,21 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — COLB или FITB?

Чистая маржа COLB — 19.56%, FITB — 15.91%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COLB или FITB?

Технический скоринг: COLB — 62/100, FITB — 50/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COLB или FITB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик COLB выигрывает 24, FITB — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией