ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COLB vs FHB

Тикер 1
Тикер 2
COLB29
13FHB
Columbia Banking System, Inc. (COLB) и First Hawaiian, Inc. (FHB) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации COLB крупнее в 2,7× (9,12 млрд $ vs 3,36 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FHB с P/E 11,91 (у COLB — 12,80). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует FHB (10,27% vs 9,22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FHB — 29,18%, у COLB — 19,96%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. COLB предлагает более высокую дивидендную доходность (4,56% vs 3,76%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 29/100 у FHB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте COLB уверенно лидирует со счётом 29:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
COLB
Columbia Banking System, Inc.
COLBNASDAQ
$32,25+$0,54 (+1,70%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,12 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.8
Качество
6.2
Рост
4.7
Техника
7.0
Дивиденды
8.7
Прогнозы
6.5
Сезонность
5.0
FHB
First Hawaiian, Inc.
FHBNASDAQ
$27,63+$0,16 (+0,58%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 3,36 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.5
Качество
6.8
Рост
7.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

COLBFHB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FHB выглядит привлекательнее: 11,91 против 12,80. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) COLB дешевле: 2,56 против 3,44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA COLB — 12,21, у FHB — 15,08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FHB — 10,27%, у COLB — 9,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FHB удерживает чистую маржу на уровне 29,18%, опережая COLB (19,96%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COLB — 0,65, у FHB — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COLB ниже 1 (0,01), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COLBFHB
ПоказательCOLBFHBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,8011,91
P/B1,221,19
P/S2,563,44
PEG-32,380,61
EV/EBITDA12,2115,08
Рентабельность
ROE9,22%10,27%
ROA1,09%1,20%
Валовая маржа70,97%70,68%
Операц. маржа26,78%19,44%
Чистая маржа19,96%29,18%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,650,00
Текущая ликв.0,010,02
Быстрая ликв.0,010,02
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,56%3,76%
Коэфф. выплат55,77%45,35%
EPS$2,49$2,33
Балансовая стоим.$26,45$23,15

Технический анализ

COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, FHB — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COLB — 57,0 (нейтральная зона), FHB — 42,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COLB торгуется выше SMA 50 (2,7%), тогда как FHB ниже этой средней (-3,0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: COLB — 14,4 (нет тренда), FHB — 23,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FHB стабильнее (0,74 vs 1,00).

COLBFHB
Общая оценка
62
29
Осцилляторы
50
42
Тренд
63
40
Объём
56
31
Волатильность
58
43
ИндикаторCOLBFHBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)56,9642,70
Stochastic %K98,3730,45
CCI (20)30,92-82,76
MFI51,3337,39
Williams %R-1,63-69,55
MACD гистограмма0,01-0,08
Momentum (10)1,47-0,37
Тренд
ADX14,3623,91
Цена vs EMA 9+2,09%-0,24%
Цена vs EMA 20+2,01%-1,49%
Цена vs SMA 50+2,70%-3,00%
Цена vs SMA 200+10,09%+4,27%
Объём
CMF0,14-0,16
Volume Ratio105,9965,25
Волатильность и статистика
Beta1,000,74
ATR %2,03%2,09%
Sharpe (1г)0,830,40
RS Rating66,0052,00
52w от хая-4,23-9,65
BB ширина10,289,29

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COLB — 3,21 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. COLB растёт быстрее по выручке: +8,30% год к году против +3,20% у FHB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, FHB — 276,27 млн $. COLB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COLB — 706 млн $, FHB — 303,29 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCOLBFHBЛидер
Выручка3,21 млрд $1,17 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.30%+3.20%
Чистая прибыль550,03 млн $276,27 млн $
Рост прибыли (г/г)+3.10%+20.00%
EPS (TTM)$2,31$2,21
Операц. Cash Flow746 млн $335,07 млн $
Free Cash Flow706 млн $303,29 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COLB — 4,56%, FHB — 3,76%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COLB — 13 лет, FHB — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55,77%, FHB — 45,35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOLBFHBЛидер
Див. доходность4,56%3,76%
Годовые дивиденды$0,74$0,78
Коэфф. выплат55,77%45,35%
Лет выплат1311
CAGR дивидендов (5л)-8,28%-5,59%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COLB — ноябре (+6,05%), для FHB — ноябре (+5,59%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COLB — март (-7,56%), FHB — март (-7,74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FHB: +4,87% против +4,03%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COLB
-1,8
-2,1
-7,6
+0,2
-1,2
+1,6
+3,9
+0,8
-0,2
+4,8
+6,0
-0,5
FHB
+1,6
-1,2
-7,7
+0,2
-1,2
+2,4
+2,3
+0,2
-1,0
+2,2
+5,6
+1,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или First Hawaiian, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит First Hawaiian, Inc.: P/E 11,91 против 12,80. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — COLB или FHB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): COLB — 9,22%, FHB — 10,27%. Преимущество у FHB.
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и First Hawaiian, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность COLB — 4,56%, FHB — 3,76%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или First Hawaiian, Inc.?
Выручка COLB за TTM — 3,21 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. COLB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — COLB или FHB?
Чистая маржа COLB — 19,96%, FHB — 29,18%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — COLB или FHB?
Технический скоринг: COLB — 62/100, FHB — 29/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COLB или FHB?
Однозначного ответа нет. Счёт 29:13 в пользу COLB по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией