Сравнение COLB vs FCNCA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FCNCA оценён рынком дешевле: 10.42 против 13.17 у COLB (разница составляет 20.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 2.11 у COLB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 10.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.19% против 9.16% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: COLB — 19.56%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COLB — 0.52, FCNCA — 1.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COLB | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.17 | 10.42 | |
| P/B | 1.13 | 1.07 | |
| P/S | 2.11 | 1.58 | |
| PEG | 2.24 | -25.64 | |
| EV/EBITDA | 10.57 | 9.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.16% | 10.19% | |
| ROA | 0.99% | 0.96% | |
| Валовая маржа | 68.98% | 62.84% | |
| Операц. маржа | 26.33% | 20.93% | |
| Чистая маржа | 19.56% | 15.62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.52 | 1.54 | |
| Текущая ликв. | 3.56 | 0.15 | |
| Быстрая ликв. | 3.56 | 0.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.92% | 0.41% | |
| Коэфф. выплат | 55.97% | 7.53% | |
| EPS | $2.25 | $189.27 | |
| Балансовая стоим. | $26.34 | $1848.90 | |
Технический анализ
По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 45/100 у FCNCA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COLB составляет 54.2 (нейтральная зона), у FCNCA — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: COLB на 4.0%, FCNCA на 2.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: COLB — 13.8 (нет тренда), FCNCA — 10.3 (нет тренда). FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | COLB | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.21 | 53.66 | |
| Stochastic %K | 57.36 | 53.15 | |
| CCI (20) | 17.59 | 5.18 | |
| MFI | 52.66 | 47.54 | |
| Williams %R | -42.64 | -46.85 | |
| MACD гистограмма | -0.04 | -1.98 | |
| Momentum (10) | 0.06 | -18.56 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 10.29 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.17% | +1.31% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.31% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.98% | +2.39% | |
| Цена vs SMA 200 | +6.53% | +1.60% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.04 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 73.92 | 100.37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.31 | 0.92 | |
| ATR % | 2.43% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 0.72 | 0.06 | |
| RS Rating | 59.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -9.42 | -11.62 | |
| BB ширина | 5.67 | 5.41 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COLB — 3,21 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COLB — 550,03 млн $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: COLB генерирует 706 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COLB | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,21 млрд $ | 14,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 550,03 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.31 | $165.76 | |
| Операц. Cash Flow | 746 млн $ | 2,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 706 млн $ | 2,07 млрд $ |
Дивиденды
COLB и FCNCA — дивидендные акции. Доходность: COLB — 4.92%, FCNCA — 0.41%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. COLB платит дивиденды 13 лет подряд, FCNCA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COLB — 55.97%, FCNCA — 7.53%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COLB | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.92% | 0.41% | |
| Годовые дивиденды | $0.74 | $4.20 | |
| Коэфф. выплат | 55.97% | 7.53% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -8.28% | 17.44% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COLB приходится на ноябре (+6.05%), а FCNCA — на ноябре (+6.94%). Слабые месяцы: для COLB — март (-7.56%), для FCNCA — сентябрь (-2.69%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +3.79%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Columbia Banking System, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше рентабельность — COLB или FCNCA?
Какие дивиденды у Columbia Banking System, Inc. и First Citizens BancShares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Columbia Banking System, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше маржинальность — COLB или FCNCA?
Какая акция лучше по технике — COLB или FCNCA?
Что лучше купить — COLB или FCNCA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией