Сравнение COF vs WU

Тикер 1

Тикер 2

COF24

19WU

Capital One Financial Corporation (COF) и The Western Union Company (WU) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации COF крупнее в 43.7× (116,16 млрд $ vs 2,66 млрд $). WU торгуется с P/E 6.13, тогда как COF — с P/E 36.16. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE WU — 47.95%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. WU удерживает чистую маржу на уровне 10.89%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность WU составляет 10.96%, у COF — 1.60%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 24/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Сравнение заканчивается со счётом 24:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Capital One Financial Corporation

COFNYSE

186,66 $-0,57 $ (-0,30%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 116,16 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.1

Качество

4.5

Рост

4.8

Техника

1.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

The Western Union Company

WUNYSE

8,50 $-0,08 $ (-0,93%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 2,66 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.6

Качество

9.7

Рост

3.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

COFWU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу WU — P/E 6.13 vs 36.16 у COF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) WU оценён ниже: 0.66 против 1.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у WU — 2.97. EV/EBITDA WU — 2.01, у COF — 11.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WU (47.95% vs 2.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WU — 10.89%, у COF — 4.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COF — 0.45, у WU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COFWU

Показатель	COF	WU
Мультипликаторы оценки
P/E	36.16	6.13
P/B	1.04	2.97
P/S	1.55	0.66
PEG	-0.48	-0.12
EV/EBITDA	11.76	2.01
Рентабельность
ROE	2.86%	47.95%
ROA	0.47%	5.44%
Валовая маржа	48.31%	34.02%
Операц. маржа	4.33%	17.65%
Чистая маржа	4.29%	10.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.45	0.00
Текущая ликв.	0.36	13.86
Быстрая ликв.	0.36	13.86
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.60%	10.96%
Коэфф. выплат	8.32%	69.44%
EPS	$5.18	$1.40
Балансовая стоим.	$180.04	$2.89

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 24/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: COF — 46.3, WU — 42.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: COF на -1.0%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: COF — 15.5 (нет тренда), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WU — 0.56, COF — 1.52. COF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

COFWU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COF	WU
Осцилляторы
RSI (14)	46.33	42.52
Stochastic %K	41.59	29.32
CCI (20)	-66.48	-94.02
MFI	44.11	39.94
Williams %R	-58.41	-70.68
MACD гистограмма	-0.27	-0.06
Momentum (10)	-5.93	-0.41
Тренд
ADX	15.51	26.03
Цена vs EMA 9	+0.13%	-0.06%
Цена vs EMA 20	-0.87%	-2.32%
Цена vs SMA 50	-1.04%	-4.96%
Цена vs SMA 200	-12.18%	-4.17%
Объём
CMF	-0.12	-0.05
Volume Ratio	97.57	84.15
Волатильность и статистика
Beta	1.52	0.56
ATR %	2.62%	3.49%
Sharpe (1г)	-0.01	-0.48
RS Rating	35.00	27.00
52w от хая	-28.11	-17.10
BB ширина	7.84	15.03

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COF генерирует 69,25 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, WU — 499,60 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COF	WU
Выручка	69,25 млрд $	4,04 млрд $
Чистая прибыль	2,45 млрд $	499,60 млн $
EPS (TTM)	$4.03	$1.53
Операц. Cash Flow	27,72 млрд $	543,70 млн $
Free Cash Flow	26,14 млрд $	392,90 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: COF платит 1.60%, WU — 10.96%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COF	WU
Див. доходность	1.60%	10.96%
Годовые дивиденды	$1.60	$0.47
Коэфф. выплат	8.32%	69.44%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.25%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COF показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+5.64%), WU — в июле (+1.87%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COF

+3.1

-0.4

-7.1

+5.6

+2.4

-2.4

+3.5

+0.7

-0.7

+3.1

+4.9

+2.4

+1.6

-1.9

-2.4

+0.8

-0.1

-2.2

+1.9

-0.2

-2.3

-2.8

+1.4

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или The Western Union Company?

Мультипликатор P/E у The Western Union Company ниже (6.13 vs 36.16), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — COF или WU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COF — 2.86%, WU — 47.95%. Преимущество у WU.

Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и The Western Union Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COF — 1.60%, WU — 10.96%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или The Western Union Company?

Выручка COF за TTM — 69,25 млрд $, WU — 4,04 млрд $. COF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COF или WU?

Чистая маржа COF — 4.29%, WU — 10.89%. WU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COF или WU?

Технический скоринг: COF — 24/100, WU — 26/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COF или WU?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:19 в пользу COF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией