Сравнение COF vs VOYA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, VOYA выглядит привлекательнее: 11.63 против 36.16. Премия к оценке COF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) COF дешевле: 1.55 против 3.99. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) COF дешевле: 1.04 против 1.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 11.76. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала VOYA составляет 14.17%, что превышает показатель COF (2.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 4.29% у COF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COF — 0.45, VOYA — 0.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.16 | 11.63 | |
| P/B | 1.04 | 1.70 | |
| P/S | 1.55 | 3.99 | |
| PEG | -0.48 | 0.49 | |
| EV/EBITDA | 11.76 | 8.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2.86% | 14.17% | |
| ROA | 0.47% | 0.39% | |
| Валовая маржа | 48.31% | 90.38% | |
| Операц. маржа | 4.33% | 47.76% | |
| Чистая маржа | 4.29% | 36.32% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.45 | 0.54 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 41.20 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 41.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.60% | 2.23% | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 32.35% | |
| EPS | $5.18 | $7.08 | |
| Балансовая стоим. | $180.04 | $69.85 | |
Технический анализ
VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, COF — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COF — 46.3 (нейтральная зона), VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. VOYA торгуется выше SMA 50 (11.1%), тогда как COF ниже этой средней (-1.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), COF — ниже (-12.2%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. Сила тренда по ADX: COF — 15.5 (нет тренда), VOYA — 20.7 (слабый тренд). По бете VOYA стабильнее (1.09 vs 1.52).
| Индикатор | COF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.33 | 62.52 | |
| Stochastic %K | 41.59 | 70.89 | |
| CCI (20) | -66.48 | 29.69 | |
| MFI | 44.11 | 50.98 | |
| Williams %R | -58.41 | -29.11 | |
| MACD гистограмма | -0.27 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -5.93 | 1.91 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.51 | 20.67 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.13% | +1.40% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.87% | +2.99% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.04% | +11.14% | |
| Цена vs SMA 200 | -12.18% | +11.49% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 97.57 | 88.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.52 | 1.09 | |
| ATR % | 2.62% | 2.73% | |
| Sharpe (1г) | -0.01 | 0.59 | |
| RS Rating | 35.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -28.11 | -1.94 | |
| BB ширина | 7.84 | 5.04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, VOYA — 654 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. FCF: COF генерирует 26,14 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 7,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 654 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $6.39 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | 1,29 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | 1,29 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COF — 1.60%, VOYA — 2.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. COF платит дивиденды 13 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, VOYA — 32.35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COF | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.60% | 2.23% | |
| Годовые дивиденды | $1.60 | $0.94 | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 32.35% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.25% | 6.23% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5.64%), для VOYA — ноябре (+5.03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COF — март (-7.08%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у COF: +15.25% против +9.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или Voya Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — COF или VOYA?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и Voya Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или Voya Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — COF или VOYA?
Какая акция лучше по технике — COF или VOYA?
Что лучше купить — COF или VOYA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией