Сравнение COF vs V

Тикер 1

Тикер 2

COF18

26V

Capital One Financial Corporation (COF) и Visa Inc. (V) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации V крупнее в 5.5× (634,70 млрд $ vs 116,16 млрд $). Стоимостная оценка в пользу V — P/E 28.46 vs 36.16 у COF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE V — 58.90%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. V удерживает чистую маржу на уровне 51.68%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. COF предлагает более высокую дивидендную доходность (1.60% vs 0.79%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу V сильнее: 62/100 против 24/100 у COF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 26:18 — убедительное преимущество V. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Capital One Financial Corporation

COFNYSE

186,66 $-0,57 $ (-0,30%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 116,16 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.1

Качество

4.5

Рост

4.8

Техника

1.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

COFV

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E V оценён рынком дешевле: 28.46 против 36.16 у COF (разница составляет 21.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) COF дешевле: 1.55 против 14.73. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у V — 17.75. EV/EBITDA COF — 11.76, у V — 22.85. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует V (58.90% vs 2.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа V — 51.68%, у COF — 4.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COF — 0.45, у V — 0.67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COFV

Показатель	COF	V
Мультипликаторы оценки
P/E	36.16	28.46
P/B	1.04	17.75
P/S	1.55	14.73
PEG	-0.48	1.85
EV/EBITDA	11.76	22.85
Рентабельность
ROE	2.86%	58.90%
ROA	0.47%	23.39%
Валовая маржа	48.31%	81.29%
Операц. маржа	4.33%	61.12%
Чистая маржа	4.29%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.45	0.67
Текущая ликв.	0.36	1.09
Быстрая ликв.	0.36	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.60%	0.79%
Коэфф. выплат	8.32%	21.94%
EPS	$5.18	$11.62
Балансовая стоим.	$180.04	$18.64

Технический анализ

V набирает 62 из 100 по техническому скорингу, COF — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COF — 46.3 (нейтральная зона), V — 60.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: V выше на 5.8%, COF — ниже на -1.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: COF — 15.5 (нет тренда), V — 18.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете V стабильнее (0.68 vs 1.52). Значение ниже 0.8 делает V защитной акцией.

COFV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COF	V
Осцилляторы
RSI (14)	46.33	60.23
Stochastic %K	41.59	74.10
CCI (20)	-66.48	72.71
MFI	44.11	61.36
Williams %R	-58.41	-25.90
MACD гистограмма	-0.27	0.59
Momentum (10)	-5.93	11.95
Тренд
ADX	15.51	18.90
Цена vs EMA 9	+0.13%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-0.87%	+2.47%
Цена vs SMA 50	-1.04%	+5.77%
Цена vs SMA 200	-12.18%	-0.24%
Объём
CMF	-0.12	-0.19
Volume Ratio	97.57	71.97
Волатильность и статистика
Beta	1.52	0.68
ATR %	2.62%	1.99%
Sharpe (1г)	-0.01	-0.45
RS Rating	35.00	33.00
52w от хая	-28.11	-11.92
BB ширина	7.84	10.02

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, V — 40 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, V — 21,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COF	V
Выручка	69,25 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	2,45 млрд $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$4.03	$10.22
Операц. Cash Flow	27,72 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	26,14 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COF — 1.60%, V — 0.79%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, V — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COF	V
Див. доходность	1.60%	0.79%
Годовые дивиденды	$1.60	$1.34
Коэфф. выплат	8.32%	21.94%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.25%	0.07%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5.64%), для V — апреле (+3.67%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), V — сентябрь (-3.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у COF: +15.25% против +12.10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COF

+3.1

-0.4

-7.1

+5.6

+2.4

-2.4

+3.5

+0.7

-0.7

+3.1

+4.9

+2.4

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или Visa Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Visa Inc.: P/E 28.46 против 36.16. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COF или V?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COF — 2.86%, V — 58.90%. Преимущество у V.

Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COF — 1.60%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или Visa Inc.?

Выручка COF за TTM — 69,25 млрд $, V — 40 млрд $. COF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COF или V?

Чистая маржа COF — 4.29%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COF или V?

Технический скоринг: COF — 24/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COF или V?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:26 в пользу V по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией