Сравнение COF vs UWMC

Тикер 1

Тикер 2

COF33

12UWMC

Capital One Financial Corporation (COF) и UWM Holdings Corporation (UWMC) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации COF крупнее в 25.0× (116,16 млрд $ vs 4,65 млрд $). UWMC торгуется с P/E 13.25, тогда как COF — с P/E 36.16. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует UWMC (33.91% vs 2.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа COF — 4.29%, у UWMC — 2.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. UWMC предлагает более высокую дивидендную доходность (13.29% vs 1.60%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 25/100 и 22/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте COF уверенно лидирует со счётом 33:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Capital One Financial Corporation

COFNYSE

186,66 $-0,57 $ (-0,30%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 116,16 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

7.1

Качество

4.5

Рост

4.8

Техника

3.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

UWM Holdings Corporation

UWMCNYSE

3,07 $+0,06 $ (+1,82%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 4,65 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

4.6

Рост

7.9

Техника

1.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

COFUWMC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу UWMC — P/E 13.25 vs 36.16 у COF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у UWMC — 3.83. EV/EBITDA COF — 11.76, у UWMC — 19.75. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC — 33.91%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. COF удерживает чистую маржу на уровне 4.29%, опережая UWMC (2.14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка UWMC значительно выше: D/E 70.65 vs 0.45 у COF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COFUWMC

Показатель	COF	UWMC
Мультипликаторы оценки
P/E	36.16	13.25
P/B	1.04	3.83
P/S	1.55	1.47
PEG	-0.48	0.00
EV/EBITDA	11.76	19.75
Рентабельность
ROE	2.86%	33.91%
ROA	0.47%	0.34%
Валовая маржа	48.31%	82.52%
Операц. маржа	4.33%	39.73%
Чистая маржа	4.29%	2.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.45	70.65
Текущая ликв.	0.36	0.00
Быстрая ликв.	0.36	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.60%	13.29%
Коэфф. выплат	8.32%	779.39%
EPS	$5.18	$0.23
Балансовая стоим.	$180.04	$5.48

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 25/100 и 22/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): COF — 47.1 (нейтральная зона), UWMC — 32.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: COF на -0.7%, UWMC на -15.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: COF — 14.9 (нет тренда), UWMC — 20.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете UWMC стабильнее (1.42 vs 1.51). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

COFUWMC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COF	UWMC
Осцилляторы
RSI (14)	47.06	32.33
Stochastic %K	45.15	15.38
CCI (20)	-84.04	-111.64
MFI	45.19	30.42
Williams %R	-54.85	-84.62
MACD гистограмма	-0.47	-0.04
Momentum (10)	-6.17	-0.48
Тренд
ADX	14.92	20.67
Цена vs EMA 9	+0.47%	-2.88%
Цена vs EMA 20	-0.66%	-8.62%
Цена vs SMA 50	-0.69%	-15.61%
Цена vs SMA 200	-11.97%	-38.73%
Объём
CMF	-0.21	-0.16
Volume Ratio	141.37	129.92
Волатильность и статистика
Beta	1.51	1.42
ATR %	2.62%	6.25%
Sharpe (1г)	-0.15	-0.46
RS Rating	35.00	15.00
52w от хая	-27.89	-57.84
BB ширина	8.58	32.76

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, UWMC — 27,38 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COF	UWMC
Выручка	69,25 млрд $	3,16 млрд $
Чистая прибыль	2,45 млрд $	27,38 млн $
EPS (TTM)	$4.03	$0.13
Операц. Cash Flow	27,72 млрд $	-2,65 млрд $
Free Cash Flow	26,14 млрд $	-2,72 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COF — 1.60%, UWMC — 13.29%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	COF	UWMC
Див. доходность	1.60%	13.29%
Годовые дивиденды	$1.60	$0.20
Коэфф. выплат	8.32%	779.39%
Лет выплат	13.00%	6.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.25%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5.64%), для UWMC — ноябре (+8.42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), UWMC — февраль (-10.51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COF

+3.1

-0.4

-7.1

+5.6

+2.4

-2.4

+3.5

+0.7

-0.7

+3.1

+4.9

+2.4

UWMC

+1.5

-10.5

-2.4

-1.9

+2.9

-2.7

+5.4

+6.2

-7.0

-5.2

+8.4

-3.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или UWM Holdings Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит UWM Holdings Corporation: P/E 13.25 против 36.16. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — COF или UWMC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COF — 2.86%, UWMC — 33.91%. Преимущество у UWMC.

Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и UWM Holdings Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COF — 1.60%, UWMC — 13.29%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или UWM Holdings Corporation?

Выручка COF за TTM — 69,25 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. COF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COF или UWMC?

Чистая маржа COF — 4.29%, UWMC — 2.14%. COF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COF или UWMC?

Технический скоринг: COF — 25/100, UWMC — 22/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COF или UWMC?

Однозначного ответа нет. Счёт 33:12 в пользу COF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией