Сравнение COF vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность UWMC (P/E -15,33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. COF показывает P/E 13,48. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) UWMC дешевле: 0,61 против 1,70. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B COF — 1,19, у UWMC — 3,23. EV/EBITDA COF — 5,65, у UWMC — 21,84. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE UWMC отрицательный (-20,07%), что говорит об убыточности. COF генерирует прибыль с ROE 9,28%. По этому критерию преимущество однозначно. UWMC убыточен — чистая маржа -1,16%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка UWMC значительно выше: D/E 109,53 vs 0,40 у COF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,48 | -15,33 | |
| P/B | 1,19 | 3,23 | |
| P/S | 1,70 | 0,61 | |
| PEG | 0,02 | 0,03 | |
| EV/EBITDA | 5,65 | 21,84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,28% | -20,07% | |
| ROA | 1,56% | -0,21% | |
| Валовая маржа | 66,19% | 85,31% | |
| Операц. маржа | 21,02% | 29,70% | |
| Чистая маржа | 13,38% | -1,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,40 | 109,53 | |
| Текущая ликв. | 0,13 | 1,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,13 | 1,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,38% | 31,25% | |
| Коэфф. выплат | 3,69% | -974,29% | |
| EPS | $16,95 | -$0,11 | |
| Балансовая стоим. | $183,39 | $2,92 | |
Технический анализ
COF набирает 70 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COF — 61,4 (нейтральная зона), UWMC — 27,1 (зона перепроданности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. COF торгуется выше SMA 50 (8,7%), тогда как UWMC ниже этой средней (-40,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. COF выше SMA 200 (+4,9%), UWMC — ниже (-67,7%). Долгосрочный тренд в пользу COF. ADX: COF — 19,3 (нет тренда), UWMC — 25,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете COF стабильнее (1,35 vs 1,37). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 13,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,41 | 27,15 | |
| Stochastic %K | 78,87 | 31,23 | |
| CCI (20) | 111,03 | -272,55 | |
| MFI | 43,39 | 43,12 | |
| Williams %R | -21,13 | -68,77 | |
| MACD гистограмма | 0,93 | -0,04 | |
| Momentum (10) | 14,92 | -0,55 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19,27 | 25,44 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,95% | -22,73% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,22% | -29,74% | |
| Цена vs SMA 50 | +8,72% | -40,82% | |
| Цена vs SMA 200 | +4,89% | -67,67% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,16 | -0,05 | |
| Volume Ratio | 52,45 | 176,36 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,35 | 1,37 | |
| ATR % | 2,56% | 13,92% | |
| Sharpe (1г) | 0,16 | -1,61 | |
| RS Rating | 38,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -16,13 | -82,07 | |
| BB ширина | 12,38 | 47,27 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UWMC растёт быстрее по выручке: +65,80% год к году против +28,40% у COF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, UWMC — 27,38 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | COF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +28.40% | +65.80% | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 27,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -48.40% | +90.10% | |
| EPS (TTM) | $4,03 | $0,13 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COF — 1,38%, UWMC — 31,25%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, UWMC — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | COF | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,38% | 31,25% | |
| Годовые дивиденды | $2,40 | $0,20 | |
| Коэфф. выплат | 3,69% | -974,29% | |
| Лет выплат | 13 | 6 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,59% | -12,94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5,64%), для UWMC — ноябре (+8,42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COF — март (-7,08%), UWMC — февраль (-10,51%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — COF или UWMC?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или UWM Holdings Corporation?
Какая акция лучше по технике — COF или UWMC?
Что лучше купить — COF или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией