Сравнение COF vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SYF торгуется с P/E 6.85, тогда как COF — с P/E 36.16. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу SYF: 1.22 vs 1.55 у COF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у SYF — 1.50. EV/EBITDA SYF — 4.07, у COF — 11.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SYF — 21.41%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SYF удерживает чистую маржу на уровне 18.08%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COF — 0.45, у SYF — 1.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.16 | 6.85 | |
| P/B | 1.04 | 1.50 | |
| P/S | 1.55 | 1.22 | |
| PEG | -0.48 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 11.76 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2.86% | 21.41% | |
| ROA | 0.47% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 48.31% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 4.33% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 4.29% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.45 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.60% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 14.36% | |
| EPS | $5.18 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $180.04 | $48.12 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SYF сильнее: 30/100 против 24/100 у COF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COF составляет 46.3 (нейтральная зона), у SYF — 48.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SYF выше на 0.9%, COF — ниже на -1.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: COF — 15.5 (нет тренда), SYF — 21.8 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SYF менее волатилен — бета 1.43 против 1.52 у COF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | COF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.33 | 48.10 | |
| Stochastic %K | 41.59 | 49.33 | |
| CCI (20) | -66.48 | -53.89 | |
| MFI | 44.11 | 38.17 | |
| Williams %R | -58.41 | -50.67 | |
| MACD гистограмма | -0.27 | -0.34 | |
| Momentum (10) | -5.93 | -2.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.51 | 21.84 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.13% | +0.54% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.87% | -0.56% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.04% | +0.89% | |
| Цена vs SMA 200 | -12.18% | -2.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 97.57 | 79.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.52 | 1.43 | |
| ATR % | 2.62% | 2.67% | |
| Sharpe (1г) | -0.01 | 0.54 | |
| RS Rating | 35.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -28.11 | -18.89 | |
| BB ширина | 7.84 | 12.88 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COF — 69,25 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, SYF — 3,55 млрд $. SYF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, SYF — 9,85 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | COF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
COF и SYF — дивидендные акции. Доходность: COF — 1.60%, SYF — 1.67%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, SYF — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, SYF — 14.36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COF | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.60% | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | $1.60 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 14.36% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.25% | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COF приходится на апреле (+5.64%), а SYF — на ноябре (+8.23%). Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), SYF — март (-8.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у SYF: +15.87% против +15.25%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — COF или SYF?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — COF или SYF?
Какая акция лучше по технике — COF или SYF?
Что лучше купить — COF или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией