Сравнение COF vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SOFI торгуется с P/E 34.71, тогда как COF — с P/E 36.16. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) COF оценён ниже: 1.55 против 3.91. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) COF дешевле: 1.04 против 1.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COF оценён ниже: 11.76 vs 20.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SOFI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 6.25% против 2.86% у COF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SOFI — 11.22%, COF — 4.29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COF — 0.45, SOFI — 0.18. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.16 | 34.71 | |
| P/B | 1.04 | 1.85 | |
| P/S | 1.55 | 3.91 | |
| PEG | -0.48 | 5.21 | |
| EV/EBITDA | 11.76 | 20.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2.86% | 6.25% | |
| ROA | 0.47% | 1.07% | |
| Валовая маржа | 48.31% | 76.02% | |
| Операц. маржа | 4.33% | 12.56% | |
| Чистая маржа | 4.29% | 11.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.45 | 0.18 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.60% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 0.00% | |
| EPS | $5.18 | $0.45 | |
| Балансовая стоим. | $180.04 | $8.47 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 24/100 и 19/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: COF — 46.3, SOFI — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: COF на -1.0%, SOFI на -7.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: COF — 15.5 (нет тренда), SOFI — 19.5 (нет тренда). Волатильность: бета COF — 1.52, SOFI — 2.61. SOFI значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.33 | 43.27 | |
| Stochastic %K | 41.59 | 41.07 | |
| CCI (20) | -66.48 | -74.03 | |
| MFI | 44.11 | 53.64 | |
| Williams %R | -58.41 | -58.93 | |
| MACD гистограмма | -0.27 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -5.93 | -0.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.51 | 19.52 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.13% | -0.53% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.87% | -3.42% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.04% | -6.95% | |
| Цена vs SMA 200 | -12.18% | -32.91% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 97.57 | 65.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.52 | 2.61 | |
| ATR % | 2.62% | 5.08% | |
| Sharpe (1г) | -0.01 | 0.49 | |
| RS Rating | 35.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -28.11 | -52.06 | |
| BB ширина | 7.84 | 26.43 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: COF генерирует 69,25 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, SOFI — 481,32 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. FCF: COF генерирует 26,14 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 481,32 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $0.42 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
COF выплачивает дивиденды с доходностью 1.60% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. COF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | COF | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.60% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.60 | — | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.25% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет COF показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+5.64%), SOFI — в январе (+19.26%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для COF — март (-7.08%), для SOFI — март (-13.24%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, октябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +15.25%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — COF или SOFI?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — COF или SOFI?
Какая акция лучше по технике — COF или SOFI?
Что лучше купить — COF или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией