Сравнение COF vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SLM — P/E 5.75 vs 36.16 у COF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у SLM — 1.77. EV/EBITDA SLM — 5.14, у COF — 11.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SLM — 31.16%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SLM удерживает чистую маржу на уровне 24.28%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка SLM значительно выше: D/E 2.53 vs 0.45 у COF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.16 | 5.75 | |
| P/B | 1.04 | 1.77 | |
| P/S | 1.55 | 1.35 | |
| PEG | -0.48 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 11.76 | 5.14 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2.86% | 31.16% | |
| ROA | 0.47% | 2.54% | |
| Валовая маржа | 48.31% | 54.04% | |
| Операц. маржа | 4.33% | 32.12% | |
| Чистая маржа | 4.29% | 24.28% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.45 | 2.53 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 13.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 13.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.60% | 2.36% | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 93.25% | |
| EPS | $5.18 | $3.83 | |
| Балансовая стоим. | $180.04 | $12.47 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SLM сильнее: 30/100 против 24/100 у COF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COF составляет 46.3 (нейтральная зона), у SLM — 49.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SLM выше на 1.6%, COF — ниже на -1.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: COF — 15.5 (нет тренда), SLM — 18.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SLM менее волатилен — бета 1.08 против 1.52 у COF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SLM составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.33 | 49.37 | |
| Stochastic %K | 41.59 | 47.19 | |
| CCI (20) | -66.48 | -70.80 | |
| MFI | 44.11 | 34.93 | |
| Williams %R | -58.41 | -52.81 | |
| MACD гистограмма | -0.27 | -0.13 | |
| Momentum (10) | -5.93 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.51 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.13% | +0.82% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.87% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.04% | +1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -12.18% | -15.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 97.57 | 54.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.52 | 1.08 | |
| ATR % | 2.62% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | -0.01 | -1.08 | |
| RS Rating | 35.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -28.11 | -37.03 | |
| BB ширина | 7.84 | 13.47 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COF — 69,25 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, SLM — 744,85 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, SLM — 575,52 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | COF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 744,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $3.52 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
COF и SLM — дивидендные акции. Доходность: COF — 1.60%, SLM — 2.36%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, SLM — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, SLM — 93.25%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | COF | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.60% | 2.36% | |
| Годовые дивиденды | $1.60 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 93.25% | |
| Лет выплат | 13.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.25% | 5.39% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COF приходится на апреле (+5.64%), а SLM — на ноябре (+10.66%). Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), SLM — февраль (-3.02%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +15.62% против +15.25%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — COF или SLM?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — COF или SLM?
Какая акция лучше по технике — COF или SLM?
Что лучше купить — COF или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией