ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COF vs SEZL

Тикер 1
Тикер 2
COF18
22SEZL
Сравнение Capital One Financial Corporation (COF) и Sezzle Inc. (SEZL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Финансовые услуги». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации COF крупнее в 32.8× (116,16 млрд $ vs 3,55 млрд $). По мультипликатору P/E SEZL оценён рынком дешевле: 23.89 против 36.16 у COF (разница составляет 33.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует SEZL (90.93% vs 2.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SEZL — 30.83%, у COF — 4.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. COF выплачивает дивиденды с доходностью 1.60% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу SEZL: скоринг 83/100 vs 24/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 18:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
COF
Capital One Financial Corporation
COFNYSE
186,66 $-0,57 $ (-0,30%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 116,16 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.1
Качество
4.5
Рост
4.8
Техника
1.0
Дивиденды
6.6
Прогнозы
8.5
Сезонность
7.0
SEZL
Sezzle Inc.
SEZLNASDAQ
105,45 $+0,52 $ (+0,50%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 3,55 млрд $
ETP Rank7.2
Стоимость
5.0
Качество
9.4
Рост
10.0
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
5.5
Сезонность
9.0

Динамика цен

COFSEZL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SEZL с P/E 23.89 (у COF — 36.16). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу COF: 1.55 vs 7.34 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у SEZL — 18.01. EV/EBITDA COF — 11.76, у SEZL — 18.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SEZL — 90.93%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SEZL удерживает чистую маржу на уровне 30.83%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COF — 0.45, у SEZL — 0.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COFSEZL
ПоказательCOFSEZLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E36.1623.89
P/B1.0418.01
P/S1.557.34
PEG-0.480.64
EV/EBITDA11.7618.39
Рентабельность
ROE2.86%90.93%
ROA0.47%32.64%
Валовая маржа48.31%88.75%
Операц. маржа4.33%40.74%
Чистая маржа4.29%30.83%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.450.74
Текущая ликв.0.363.65
Быстрая ликв.0.363.65
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1.60%0.00%
Коэфф. выплат8.32%0.00%
EPS$5.18$4.39
Балансовая стоим.$180.04$5.83

Технический анализ

По техническому скорингу SEZL сильнее: 83/100 против 24/100 у COF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у COF составляет 46.3 (нейтральная зона), у SEZL — 59.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SEZL выше на 34.6%, COF — ниже на -1.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SEZL выше SMA 200 (+38.5%), COF — ниже (-12.2%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. ADX: COF — 15.5 (нет тренда), SEZL — 30.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. COF менее волатилен — бета 1.52 против 2.36 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

COFSEZL
Общая оценка
24
83
Осцилляторы
41
69
Тренд
31
75
Объём
31
63
Волатильность
48
53
ИндикаторCOFSEZLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)46.3359.66
Stochastic %K41.5955.93
CCI (20)-66.4869.37
MFI44.1168.55
Williams %R-58.41-44.07
MACD гистограмма-0.270.48
Momentum (10)-5.9313.30
Тренд
ADX15.5130.79
Цена vs EMA 9+0.13%+5.34%
Цена vs EMA 20-0.87%+12.71%
Цена vs SMA 50-1.04%+34.58%
Цена vs SMA 200-12.18%+38.48%
Объём
CMF-0.120.07
Volume Ratio97.5719.69
Волатильность и статистика
Beta1.522.36
ATR %2.62%7.26%
Sharpe (1г)-0.010.39
RS Rating35.0051.00
52w от хая-28.11-43.81
BB ширина7.8443.97

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): COF — 69,25 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, SEZL — 133,13 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, SEZL — 208,36 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCOFSEZLЛидер
Выручка69,25 млрд $450,28 млн $
Чистая прибыль2,45 млрд $133,13 млн $
EPS (TTM)$4.03$3.93
Операц. Cash Flow27,72 млрд $209,91 млн $
Free Cash Flow26,14 млрд $208,36 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: COF обеспечивает 1.60% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. COF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.

ПоказательCOFSEZLЛидер
Див. доходность1.60%—
Годовые дивиденды$1.60—
Коэфф. выплат8.32%—
Лет выплат13.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)-9.25%—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность COF приходится на апреле (+5.64%), а SEZL — на мае (+83.29%). Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), SEZL — декабрь (-14.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +15.25%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COF
+3.1
-0.4
-7.1
+5.6
+2.4
-2.4
+3.5
+0.7
-0.7
+3.1
+4.9
+2.4
SEZL
+20.1
+16.9
+15.8
+14.0
+83.3
+36.4
-4.6
+21.3
+6.1
+7.1
+47.7
-14.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или Sezzle Inc.?
По P/E Sezzle Inc. оценена ниже: 23.89 против 36.16. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — COF или SEZL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): COF — 2.86%, SEZL — 90.93%. Преимущество у SEZL.
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и Sezzle Inc.?
Capital One Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.60%. Sezzle Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или Sezzle Inc.?
Выручка COF за TTM — 69,25 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. COF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — COF или SEZL?
Чистая маржа COF — 4.29%, SEZL — 30.83%. SEZL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — COF или SEZL?
Технический скоринг: COF — 24/100, SEZL — 83/100. SEZL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COF или SEZL?
Однозначного ответа нет. Счёт 18:22 в пользу SEZL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией