ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение COF vs RKT

Тикер 1
Тикер 2
COF35
6RKT
Инвесторы часто выбирают между COF и RKT — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации COF крупнее в 3,2× (137,26 млрд $ vs 42,68 млрд $). COF торгуется с P/E 13,76, тогда как RKT — с P/E 89,83. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. COF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 9,28% против 2,40% у RKT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: COF — 13,38%, RKT — 4,87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная политика различается кардинально: COF обеспечивает 1,35% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу COF сильнее: 70/100 против 48/100 у RKT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 35:6 — убедительное преимущество COF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
COF
Capital One Financial Corporation
COFNYSE
$223,74+$1,30 (+0,58%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 137,26 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
9.7
Качество
4.8
Рост
4.8
Техника
7.0
Дивиденды
6.6
Прогнозы
7.5
Сезонность
6.0
RKT
Rocket Companies, Inc.
RKTNYSE
$15,12+$1,06 (+7,58%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 42,68 млрд $
ETP Rank4.4
Стоимость
5.1
Качество
3.7
Рост
5.1
Техника
5.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
6.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

COFRKT

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу COF — P/E 13,76 vs 89,83 у RKT. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) COF дешевле: 1,74 против 4,10. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) COF дешевле: 1,21 против 1,69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COF оценён ниже: 5,78 vs 28,15. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала COF составляет 9,28%, что превышает показатель RKT (2,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COF впереди: 13,38% против 4,87% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COF — 0,40, RKT — 1,41. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COFRKT
ПоказательCOFRKTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,7689,83
P/B1,211,69
P/S1,744,10
PEG0,02-0,01
EV/EBITDA5,7828,15
Рентабельность
ROE9,28%2,40%
ROA1,56%0,77%
Валовая маржа66,19%89,92%
Операц. маржа21,02%20,19%
Чистая маржа13,38%4,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,401,41
Текущая ликв.0,130,54
Быстрая ликв.0,130,54
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,35%0,00%
Коэфф. выплат3,69%0,85%
EPS$16,95$0,17
Балансовая стоим.$183,39$8,31

Технический анализ

COF набирает 70 из 100 по техническому скорингу, RKT — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COF — 65,9 (нейтральная зона), RKT — 51,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: COF на 9,9%, RKT на 0,7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. COF выше SMA 200 (+7,1%), RKT — ниже (-14,3%). Долгосрочный тренд в пользу COF. Сила тренда по ADX: COF — 20,5 (слабый тренд), RKT — 10,8 (нет тренда). По бете COF стабильнее (1,34 vs 2,24). Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 5,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

COFRKT
Общая оценка
70
48
Осцилляторы
61
59
Тренд
68
46
Объём
56
31
Волатильность
50
58
ИндикаторCOFRKTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)65,9151,53
Stochastic %K95,6670,66
CCI (20)106,1565,63
MFI67,6968,26
Williams %R-4,34-29,34
MACD гистограмма0,580,08
Momentum (10)13,730,35
Тренд
ADX20,4910,80
Цена vs EMA 9+2,03%+1,56%
Цена vs EMA 20+4,24%+1,52%
Цена vs SMA 50+9,94%+0,71%
Цена vs SMA 200+7,14%-14,32%
Объём
CMF0,22-0,15
Volume Ratio50,06101,24
Волатильность и статистика
Beta1,342,24
ATR %2,31%5,70%
Sharpe (1г)0,09-0,24
RS Rating41,0018,00
52w от хая-14,33-42,32
BB ширина13,2915,22

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RKT растёт быстрее по выручке: +27,40% год к году против +28,40% у COF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как COF генерирует прибыль (2,45 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: COF генерирует 26,14 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCOFRKTЛидер
Выручка69,25 млрд $6,88 млрд $
Рост выручки (г/г)+28.40%+27.40%
Чистая прибыль2,45 млрд $-68 млн $
Рост прибыли (г/г)-48.40%——
EPS (TTM)$4,03-$0,03
Операц. Cash Flow27,72 млрд $-3,93 млрд $
Free Cash Flow26,14 млрд $-4,02 млрд $

Дивиденды

COF выплачивает дивиденды с доходностью 1,35% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. COF платит дивиденды 13 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 3,69%, RKT — 0,85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCOFRKTЛидер
Див. доходность1,35%—
Годовые дивиденды$2,40$0,80
Коэфф. выплат3,69%0,85%
Лет выплат133
CAGR дивидендов (5л)-1,59%—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5,64%), для RKT — ноябре (+8,80%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COF — март (-7,08%), для RKT — сентябрь (-11,88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
COF
+3,1
-0,4
-7,1
+5,6
+2,0
-1,4
+3,4
+0,7
-0,7
+3,1
+4,9
+2,4
RKT
+3,0
-0,4
-4,2
-5,0
-2,8
+4,0
+7,3
+7,1
-11,9
-8,3
+8,8
-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или Rocket Companies, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Capital One Financial Corporation: P/E 13,76 против 89,83. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — COF или RKT?
ROE COF — 9,28%, RKT — 2,40%. COF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и Rocket Companies, Inc.?
Capital One Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1,35%. Rocket Companies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или Rocket Companies, Inc.?
По объёму выручки: COF — 69,25 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — COF или RKT?
Чистая маржа COF — 13,38%, RKT — 4,87%. COF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — COF или RKT?
Технический скоринг: COF — 70/100, RKT — 48/100. COF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — COF или RKT?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 46 метрик COF выигрывает 35, RKT — 6. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией