Сравнение COF vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу COF — P/E 36.16 vs 161.06 у RKT. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) COF дешевле: 1.55 против 4.54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) COF дешевле: 1.04 против 1.66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COF оценён ниже: 11.76 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала COF составляет 2.86%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности COF впереди: 4.29% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COF — 0.45, RKT — 1.36. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.16 | 161.06 | |
| P/B | 1.04 | 1.66 | |
| P/S | 1.55 | 4.54 | |
| PEG | -0.48 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 11.76 | 39.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2.86% | 1.53% | |
| ROA | 0.47% | 0.40% | |
| Валовая маржа | 48.31% | 90.17% | |
| Операц. маржа | 4.33% | 15.59% | |
| Чистая маржа | 4.29% | 2.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.45 | 1.36 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.60% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 97.48% | |
| EPS | $5.18 | $0.08 | |
| Балансовая стоим. | $180.04 | $8.21 | |
Технический анализ
COF набирает 25 из 100 по техническому скорингу, RKT — 17 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): COF — 47.1 (нейтральная зона), RKT — 44.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: COF на -0.7%, RKT на -7.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: COF — 14.9 (нет тренда), RKT — 19.3 (нет тренда). По бете COF стабильнее (1.51 vs 1.87). Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.06 | 44.14 | |
| Stochastic %K | 45.15 | 35.92 | |
| CCI (20) | -84.04 | -123.35 | |
| MFI | 45.19 | 36.56 | |
| Williams %R | -54.85 | -64.08 | |
| MACD гистограмма | -0.47 | -0.15 | |
| Momentum (10) | -6.17 | -1.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.92 | 19.28 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.47% | -0.86% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.66% | -4.35% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.69% | -7.07% | |
| Цена vs SMA 200 | -11.97% | -22.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.21 | -0.27 | |
| Volume Ratio | 141.37 | 96.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.51 | 1.87 | |
| ATR % | 2.62% | 6.25% | |
| Sharpe (1г) | -0.15 | 0.26 | |
| RS Rating | 35.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -27.89 | -44.05 | |
| BB ширина | 8.58 | 22.79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как COF генерирует прибыль (2,45 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: COF генерирует 26,14 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | -68 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
COF выплачивает дивиденды с доходностью 1.60% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. COF платит дивиденды 13 лет подряд, RKT — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, RKT — 97.48%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | COF | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.60% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.60 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 97.48% | |
| Лет выплат | 13.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.25% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5.64%), для RKT — июле (+12.53%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COF — март (-7.08%), для RKT — сентябрь (-11.88%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у COF: +15.25% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — COF или RKT?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — COF или RKT?
Какая акция лучше по технике — COF или RKT?
Что лучше купить — COF или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией