Сравнение COF vs PYPL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PYPL торгуется с P/E 11,57, тогда как COF — с P/E 14,07. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) COF дешевле: 1,24 против 2,78. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COF оценён ниже: 5,92 vs 7,83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PYPL составляет 24,42%, что превышает показатель COF (9,28%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PYPL впереди: 14,36% против 13,38% у COF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COF — 0,40, PYPL — 0,72. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 14,07 | 11,57 | |
| P/B | 1,24 | 2,78 | |
| P/S | 1,77 | 1,55 | |
| PEG | 0,02 | 0,91 | |
| EV/EBITDA | 5,92 | 7,83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,28% | 24,42% | |
| ROA | 1,56% | 5,92% | |
| Валовая маржа | 66,19% | 45,75% | |
| Операц. маржа | 21,02% | 18,78% | |
| Чистая маржа | 13,38% | 14,36% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,40 | 0,72 | |
| Текущая ликв. | 0,13 | 1,29 | |
| Быстрая ликв. | 0,13 | 1,29 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,32% | 0,68% | |
| Коэфф. выплат | 3,69% | 7,79% | |
| EPS | $16,95 | $5,48 | |
| Балансовая стоим. | $183,39 | $22,15 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 72/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): COF — 70,2 (зона перекупленности), PYPL — 77,2 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: COF на 11,4%, PYPL на 23,2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: COF — 22,8 (слабый тренд), PYPL — 46,7 (выраженный тренд). По бете PYPL стабильнее (1,10 vs 1,33).
| Индикатор | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 70,20 | 77,22 | |
| Stochastic %K | 96,52 | 88,86 | |
| CCI (20) | 123,45 | 168,66 | |
| MFI | 67,46 | 78,05 | |
| Williams %R | -3,48 | -11,14 | |
| MACD гистограмма | 0,78 | -0,13 | |
| Momentum (10) | 18,33 | 4,45 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22,75 | 46,72 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,95% | +3,62% | |
| Цена vs EMA 20 | +5,44% | +7,51% | |
| Цена vs SMA 50 | +11,38% | +23,19% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,49% | +19,03% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,20 | 0,30 | |
| Volume Ratio | 95,09 | 126,53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,33 | 1,10 | |
| ATR % | 2,21% | 2,63% | |
| Sharpe (1г) | 0,09 | -0,23 | |
| RS Rating | 40,00 | 24,00 | |
| 52w от хая | -12,44 | -22,16 | |
| BB ширина | 15,05 | 11,18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, PYPL — 33,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. COF растёт быстрее по выручке: +28,40% год к году против +4,30% у PYPL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, PYPL — 5,23 млрд $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: COF генерирует 26,14 млрд $, PYPL — 5,56 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 33,17 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +28.40% | +4.30% | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 5,23 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -48.40% | +26.20% | |
| EPS (TTM) | $4,03 | $5,46 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | 6,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | 5,56 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COF — 1,32%, PYPL — 0,68%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. COF платит дивиденды 13 лет подряд, PYPL — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 3,69%, PYPL — 7,79%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,32% | 0,68% | |
| Годовые дивиденды | $2,40 | $0,42 | |
| Коэфф. выплат | 3,69% | 7,79% | |
| Лет выплат | 13 | 2 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,59% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5,64%), для PYPL — июле (+7,31%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COF — март (-7,08%), для PYPL — февраль (-5,73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у COF: +15,71% против +8,83%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — COF или PYPL?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и PayPal Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — COF или PYPL?
Какая акция лучше по технике — COF или PYPL?
Что лучше купить — COF или PYPL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией