Сравнение COF vs PYPL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PYPL торгуется с P/E 8.01, тогда как COF — с P/E 36.16. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) PYPL дешевле: 1.16 против 1.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) COF дешевле: 1.04 против 2.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 11.76. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PYPL составляет 25.08%, что превышает показатель COF (2.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PYPL впереди: 15.00% против 4.29% у COF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: COF — 0.45, PYPL — 0.47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.16 | 8.01 | |
| P/B | 1.04 | 2.02 | |
| P/S | 1.55 | 1.16 | |
| PEG | -0.48 | 0.42 | |
| EV/EBITDA | 11.76 | 5.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2.86% | 25.08% | |
| ROA | 0.47% | 6.28% | |
| Валовая маржа | 48.31% | 46.12% | |
| Операц. маржа | 4.33% | 17.85% | |
| Чистая маржа | 4.29% | 15.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.45 | 0.47 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.60% | 0.63% | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 5.14% | |
| EPS | $5.18 | $5.54 | |
| Балансовая стоим. | $180.04 | $21.93 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 25/100 и 23/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): COF — 47.1 (нейтральная зона), PYPL — 36.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: COF на -0.7%, PYPL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: COF — 14.9 (нет тренда), PYPL — 26.5 (выраженный тренд). PYPL демонстрирует выраженный тренд, а COF — нет. По бете PYPL стабильнее (1.33 vs 1.51). Дневная волатильность (ATR%) PYPL составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.06 | 36.83 | |
| Stochastic %K | 45.15 | 17.79 | |
| CCI (20) | -84.04 | -92.35 | |
| MFI | 45.19 | 32.95 | |
| Williams %R | -54.85 | -82.21 | |
| MACD гистограмма | -0.47 | -0.45 | |
| Momentum (10) | -6.17 | -1.90 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.92 | 26.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.47% | -1.49% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.66% | -3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.69% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 200 | -11.97% | -22.98% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.21 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 141.37 | 72.45 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.51 | 1.33 | |
| ATR % | 2.62% | 3.15% | |
| Sharpe (1г) | -0.15 | -1.18 | |
| RS Rating | 35.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -27.89 | -44.18 | |
| BB ширина | 8.58 | 21.62 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, PYPL — 33,17 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, PYPL — 5,23 млрд $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: COF генерирует 26,14 млрд $, PYPL — 5,56 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 33,17 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 5,23 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $5.46 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | 6,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | 5,56 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COF — 1.60%, PYPL — 0.63%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. COF платит дивиденды 13 лет подряд, PYPL — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, PYPL — 5.14%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COF | PYPL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.60% | 0.63% | |
| Годовые дивиденды | $1.60 | $0.28 | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 5.14% | |
| Лет выплат | 13.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.25% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5.64%), для PYPL — июле (+5.06%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для COF — март (-7.08%), для PYPL — февраль (-5.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у COF: +15.25% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — COF или PYPL?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и PayPal Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или PayPal Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — COF или PYPL?
Какая акция лучше по технике — COF или PYPL?
Что лучше купить — COF или PYPL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией