Сравнение COF vs OMF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу OMF — P/E 7.95 vs 36.16 у COF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) OMF дешевле: 0.99 против 1.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у OMF — 1.87. EV/EBITDA COF — 11.76, у OMF — 17.02. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE OMF — 23.62%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. OMF удерживает чистую маржу на уровне 12.58%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка OMF значительно выше: D/E 6.63 vs 0.45 у COF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | COF | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 36.16 | 7.95 | |
| P/B | 1.04 | 1.87 | |
| P/S | 1.55 | 0.99 | |
| PEG | -0.48 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 11.76 | 17.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2.86% | 23.62% | |
| ROA | 0.47% | 2.95% | |
| Валовая маржа | 48.31% | 55.17% | |
| Операц. маржа | 4.33% | 21.28% | |
| Чистая маржа | 4.29% | 12.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.45 | 6.63 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.60% | 7.73% | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 62.94% | |
| EPS | $5.18 | $6.82 | |
| Балансовая стоим. | $180.04 | $28.93 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 24/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): COF — 46.3 (нейтральная зона), OMF — 45.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: COF на -1.0%, OMF на -1.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: COF — 15.5 (нет тренда), OMF — 25.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете OMF стабильнее (1.24 vs 1.52).
| Индикатор | COF | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.33 | 45.26 | |
| Stochastic %K | 41.59 | 36.87 | |
| CCI (20) | -66.48 | -72.64 | |
| MFI | 44.11 | 20.42 | |
| Williams %R | -58.41 | -63.13 | |
| MACD гистограмма | -0.27 | -0.29 | |
| Momentum (10) | -5.93 | -1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.51 | 25.24 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.13% | +0.39% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.87% | -1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.04% | -1.36% | |
| Цена vs SMA 200 | -12.18% | -8.59% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 97.57 | 69.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.52 | 1.24 | |
| ATR % | 2.62% | 2.86% | |
| Sharpe (1г) | -0.01 | 0.17 | |
| RS Rating | 35.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -28.11 | -24.66 | |
| BB ширина | 7.84 | 16.61 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): COF — 69,25 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, OMF — 783 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, OMF — 3,13 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | COF | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 69,25 млрд $ | 6,24 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,45 млрд $ | 783 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.03 | $6.59 | |
| Операц. Cash Flow | 27,72 млрд $ | 3,13 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 26,14 млрд $ | 3,13 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность COF — 1.60%, OMF — 7.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, OMF — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, OMF — 62.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | COF | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.60% | 7.73% | |
| Годовые дивиденды | $1.60 | $2.10 | |
| Коэфф. выплат | 8.32% | 62.94% | |
| Лет выплат | 13.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.25% | -25.42% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для COF — апреле (+5.64%), для OMF — июле (+8.21%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), OMF — март (-5.40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у COF: +15.25% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — COF или OMF?
Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и OneMain Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — COF или OMF?
Какая акция лучше по технике — COF или OMF?
Что лучше купить — COF или OMF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией