Сравнение COF vs MA

Тикер 1

Тикер 2

COF17

23MA

Capital One Financial Corporation (COF) и Mastercard Incorporated (MA) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации MA крупнее в 3.8× (441,46 млрд $ vs 116,16 млрд $). MA торгуется с P/E 28.50, тогда как COF — с P/E 36.16. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует MA (206.12% vs 2.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MA — 45.88%, у COF — 4.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность COF составляет 1.60%, у MA — 0.65%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 24/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 23:17 в пользу MA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Capital One Financial Corporation

COFNYSE

186,66 $-0,57 $ (-0,30%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 116,16 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.1

Качество

4.5

Рост

4.8

Техника

1.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Mastercard Incorporated

MANYSE

499,62 $+1,58 $ (+0,32%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 441,46 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.9

Качество

7.0

Рост

8.3

Техника

3.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

COFMA

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MA — P/E 28.50 vs 36.16 у COF. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) COF оценён ниже: 1.55 против 12.97. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у MA — 66.02. EV/EBITDA COF — 11.76, у MA — 21.25. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MA — 206.12%, у COF — 2.86%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MA удерживает чистую маржу на уровне 45.88%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка MA значительно выше: D/E 2.82 vs 0.45 у COF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COFMA

Показатель	COF	MA
Мультипликаторы оценки
P/E	36.16	28.50
P/B	1.04	66.02
P/S	1.55	12.97
PEG	-0.48	1.35
EV/EBITDA	11.76	21.25
Рентабельность
ROE	2.86%	206.12%
ROA	0.47%	29.69%
Валовая маржа	48.31%	82.96%
Операц. маржа	4.33%	59.40%
Чистая маржа	4.29%	45.88%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.45	2.82
Текущая ликв.	0.36	0.98
Быстрая ликв.	0.36	0.89
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.60%	0.65%
Коэфф. выплат	8.32%	18.23%
EPS	$5.18	$17.47
Балансовая стоим.	$180.04	$7.54

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 24/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: COF — 46.3, MA — 47.9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: COF на -1.0%, MA на -0.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: COF — 15.5 (нет тренда), MA — 11.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MA — 0.62, COF — 1.52. COF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски.

COFMA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COF	MA
Осцилляторы
RSI (14)	46.33	47.88
Stochastic %K	41.59	40.30
CCI (20)	-66.48	-63.55
MFI	44.11	49.55
Williams %R	-58.41	-59.70
MACD гистограмма	-0.27	0.16
Momentum (10)	-5.93	6.15
Тренд
ADX	15.51	11.61
Цена vs EMA 9	+0.13%	-0.08%
Цена vs EMA 20	-0.87%	-0.46%
Цена vs SMA 50	-1.04%	-0.79%
Цена vs SMA 200	-12.18%	-8.60%
Объём
CMF	-0.12	-0.13
Volume Ratio	97.57	88.24
Волатильность и статистика
Beta	1.52	0.62
ATR %	2.62%	2.38%
Sharpe (1г)	-0.01	-0.77
RS Rating	35.00	27.00
52w от хая	-28.11	-17.24
BB ширина	7.84	6.12

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COF генерирует 69,25 млрд $, MA — 32,79 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, MA — 14,97 млрд $. MA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, MA — 16,91 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COF	MA
Выручка	69,25 млрд $	32,79 млрд $
Чистая прибыль	2,45 млрд $	14,97 млрд $
EPS (TTM)	$4.03	$16.55
Операц. Cash Flow	27,72 млрд $	17,40 млрд $
Free Cash Flow	26,14 млрд $	16,91 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: COF платит 1.60%, MA — 0.65%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, MA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, MA — 18.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COF	MA
Див. доходность	1.60%	0.65%
Годовые дивиденды	$1.60	$1.74
Коэфф. выплат	8.32%	18.23%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.25%	-0.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COF показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+5.64%), MA — в июле (+3.93%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), MA — октябрь (-1.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у MA: +15.50% против +15.25%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COF

+3.1

-0.4

-7.1

+5.6

+2.4

-2.4

+3.5

+0.7

-0.7

+3.1

+4.9

+2.4

+2.8

-0.5

-1.3

+3.7

+2.1

-1.0

+3.9

+2.9

-1.5

-1.7

+3.7

+2.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или Mastercard Incorporated?

Мультипликатор P/E у Mastercard Incorporated ниже (28.50 vs 36.16), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — COF или MA?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COF — 2.86%, MA — 206.12%. Преимущество у MA.

Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и Mastercard Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COF — 1.60%, MA — 0.65%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или Mastercard Incorporated?

Выручка COF за TTM — 69,25 млрд $, MA — 32,79 млрд $. COF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COF или MA?

Чистая маржа COF — 4.29%, MA — 45.88%. MA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COF или MA?

Технический скоринг: COF — 24/100, MA — 29/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COF или MA?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:23 в пользу MA по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией