Сравнение COF vs FCFS

Тикер 1

Тикер 2

COF19

24FCFS

Capital One Financial Corporation (COF) и FirstCash Holdings, Inc (FCFS) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации COF крупнее в 11.7× (116,16 млрд $ vs 9,92 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FCFS выглядит привлекательнее: 28.28 против 36.16. Премия к оценке COF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. ROE FCFS — 15.91%, у COF — 2.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FCFS удерживает чистую маржу на уровне 9.15%, опережая COF (4.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность COF составляет 1.60%, у FCFS — 0.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, COF — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:24 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Capital One Financial Corporation

COFNYSE

186,66 $-0,57 $ (-0,30%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 116,16 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

7.1

Качество

4.5

Рост

4.8

Техника

3.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

COFFCFS

Фундаментальный анализ

FCFS торгуется с P/E 28.28, тогда как COF — с P/E 36.16. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) COF оценён ниже: 1.55 против 2.56. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B COF — 1.04, у FCFS — 4.36. EV/EBITDA FCFS — 11.99, у COF — 11.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует FCFS (15.91% vs 2.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа FCFS — 9.15%, у COF — 4.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у COF — 0.45, у FCFS — 1.14. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности COF ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

COFFCFS

Показатель	COF	FCFS
Мультипликаторы оценки
P/E	36.16	28.28
P/B	1.04	4.36
P/S	1.55	2.56
PEG	-0.48	1.03
EV/EBITDA	11.76	11.99
Рентабельность
ROE	2.86%	15.91%
ROA	0.47%	6.61%
Валовая маржа	48.31%	49.72%
Операц. маржа	4.33%	15.54%
Чистая маржа	4.29%	9.15%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.45	1.14
Текущая ликв.	0.36	4.77
Быстрая ликв.	0.36	3.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.60%	0.74%
Коэфф. выплат	8.32%	20.42%
EPS	$5.18	$8.01
Балансовая стоим.	$180.04	$51.94

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCFS: скоринг 79/100 vs 25/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: COF — 47.1, FCFS — 61.9. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FCFS выше на 9.5%, COF — ниже на -0.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), COF — ниже (-12.0%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. ADX: COF — 14.9 (нет тренда), FCFS — 40.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FCFS — 0.38, COF — 1.51. COF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски.

COFFCFS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	COF	FCFS
Осцилляторы
RSI (14)	47.06	61.87
Stochastic %K	45.15	56.80
CCI (20)	-84.04	50.60
MFI	45.19	73.78
Williams %R	-54.85	-43.20
MACD гистограмма	-0.47	-0.88
Momentum (10)	-6.17	0.19
Тренд
ADX	14.92	40.39
Цена vs EMA 9	+0.47%	+0.31%
Цена vs EMA 20	-0.66%	+2.19%
Цена vs SMA 50	-0.69%	+9.49%
Цена vs SMA 200	-11.97%	+31.78%
Объём
CMF	-0.21	0.07
Volume Ratio	141.37	53.99
Волатильность и статистика
Beta	1.51	0.38
ATR %	2.62%	2.84%
Sharpe (1г)	-0.15	2.06
RS Rating	35.00	87.00
52w от хая	-27.89	-3.87
BB ширина	8.58	9.71

Финансовая отчётность

По объёму выручки: COF генерирует 69,25 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: COF — 2,45 млрд $, FCFS — 330,38 млн $. COF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): COF — 26,14 млрд $, FCFS — 469,12 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	COF	FCFS
Выручка	69,25 млрд $	3,66 млрд $
Чистая прибыль	2,45 млрд $	330,38 млн $
EPS (TTM)	$4.03	$7.35
Операц. Cash Flow	27,72 млрд $	585,94 млн $
Free Cash Flow	26,14 млрд $	469,12 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: COF платит 1.60%, FCFS — 0.74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: COF — 13 лет, FCFS — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): COF — 8.32%, FCFS — 20.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	COF	FCFS
Див. доходность	1.60%	0.74%
Годовые дивиденды	$1.60	$0.84
Коэфф. выплат	8.32%	20.42%
Лет выплат	13.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.25%	-6.41%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет COF показывает лучшую среднюю доходность в апреле (+5.64%), FCFS — в апреле (+6.84%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: COF — март (-7.08%), FCFS — июль (-0.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +15.25%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

COF

+3.1

-0.4

-7.1

+5.6

+2.4

-2.4

+3.5

+0.7

-0.7

+3.1

+4.9

+2.4

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Capital One Financial Corporation или FirstCash Holdings, Inc?

Мультипликатор P/E у FirstCash Holdings, Inc ниже (28.28 vs 36.16), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — COF или FCFS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): COF — 2.86%, FCFS — 15.91%. Преимущество у FCFS.

Какие дивиденды у Capital One Financial Corporation и FirstCash Holdings, Inc?

Обе компании платят дивиденды. Доходность COF — 1.60%, FCFS — 0.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Capital One Financial Corporation или FirstCash Holdings, Inc?

Выручка COF за TTM — 69,25 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. COF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — COF или FCFS?

Чистая маржа COF — 4.29%, FCFS — 9.15%. FCFS оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — COF или FCFS?

Технический скоринг: COF — 25/100, FCFS — 79/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — COF или FCFS?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:24 в пользу FCFS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией