Сравнение CNA vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CNA с P/E 11,22 (у WRB — 14,41). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CNA дешевле: 0,92 против 1,46. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1,24 против 2,69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CNA оценён ниже: 9,28 vs 10,76. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WRB составляет 19,55%, что превышает показатель CNA (11,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WRB впереди: 10,71% против 8,99% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CNA — 0,27, WRB — 0,28. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CNA ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,22 | 14,41 | |
| P/B | 1,24 | 2,69 | |
| P/S | 0,92 | 1,46 | |
| PEG | 0,27 | 1,39 | |
| EV/EBITDA | 9,28 | 10,76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,99% | 19,55% | |
| ROA | 1,93% | 4,22% | |
| Валовая маржа | 34,45% | 44,85% | |
| Операц. маржа | 10,85% | 13,69% | |
| Чистая маржа | 8,99% | 10,71% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,27 | 0,28 | |
| Текущая ликв. | 0,54 | 1,37 | |
| Быстрая ликв. | 0,54 | 1,37 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 7,59% | 2,65% | |
| Коэфф. выплат | 78,65% | 24,89% | |
| EPS | $4,98 | $4,95 | |
| Балансовая стоим. | $41,29 | $26,25 | |
Технический анализ
CNA набирает 55 из 100 по техническому скорингу, WRB — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CNA — 47,8 (нейтральная зона), WRB — 44,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CNA выше на 3,2%, WRB — ниже на -0,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CNA — 24,1 (слабый тренд), WRB — 17,2 (нет тренда). По бете WRB стабильнее (-0,29 vs -0,14).
| Индикатор | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47,75 | 44,30 | |
| Stochastic %K | 10,27 | 14,30 | |
| CCI (20) | -120,05 | -104,96 | |
| MFI | 31,77 | 34,71 | |
| Williams %R | -89,73 | -85,70 | |
| MACD гистограмма | -0,53 | -0,53 | |
| Momentum (10) | -2,11 | -2,91 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,07 | 17,24 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,11% | -0,97% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,38% | -1,73% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,21% | -0,36% | |
| Цена vs SMA 200 | +8,31% | +0,95% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,12 | 0,08 | |
| Volume Ratio | 79,51 | 64,36 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,14 | -0,29 | |
| ATR % | 2,13% | 2,15% | |
| Sharpe (1г) | 0,18 | -0,12 | |
| RS Rating | 44,00 | 33,00 | |
| 52w от хая | -8,19 | -10,75 | |
| BB ширина | 9,44 | 10,15 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CNA — 14,71 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WRB растёт быстрее по выручке: +7,80% год к году против +5,10% у CNA. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CNA генерирует 2,40 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +5.10% | +7.80% | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | 1,78 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +33.30% | +1.30% | |
| EPS (TTM) | $4,71 | $4,48 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CNA — 7,59%, WRB — 2,65%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CNA платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 78,65%, WRB — 24,89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 7,59% | 2,65% | |
| Годовые дивиденды | $3,44 | $0,69 | |
| Коэфф. выплат | 78,65% | 24,89% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 8,67% | -19,25% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CNA — ноябре (+2,75%), для WRB — ноябре (+4,19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CNA — март (-1,93%), для WRB — декабрь (-0,66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +16,34% против +6,26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — CNA или WRB?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — CNA или WRB?
Какая акция лучше по технике — CNA или WRB?
Что лучше купить — CNA или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией