Сравнение CNA vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CNA с P/E 9.06 (у WRB — 14.26). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CNA дешевле: 0.81 против 1.71. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1.11 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CNA оценён ниже: 8.38 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WRB составляет 19.48%, что превышает показатель CNA (11.94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WRB впереди: 12.64% против 8.95% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CNA — 0.27, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CNA ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.06 | 14.26 | |
| P/B | 1.11 | 2.75 | |
| P/S | 0.81 | 1.71 | |
| PEG | 0.25 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 8.38 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.94% | 19.48% | |
| ROA | 1.94% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 33.40% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 10.60% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 8.95% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 8.73% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 37.49% | |
| EPS | $4.91 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $40.13 | $24.86 | |
Технический анализ
WRB набирает 52 из 100 по техническому скорингу, CNA — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CNA — 44.1 (нейтральная зона), WRB — 53.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. WRB торгуется выше SMA 50 (1.3%), тогда как CNA ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). CNA имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WRB. По бете WRB стабильнее (0.01 vs 0.20). Значение ниже 0.8 делает WRB защитной акцией.
| Индикатор | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.13 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 30.95 | 59.55 | |
| CCI (20) | -35.49 | 87.43 | |
| MFI | 25.23 | 51.05 | |
| Williams %R | -69.05 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 0.23 | |
| Momentum (10) | 1.00 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.47 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.58% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.00% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 69.65 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.20 | 0.01 | |
| ATR % | 2.37% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | -0.55 | -0.39 | |
| RS Rating | 34.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -12.40 | -14.55 | |
| BB ширина | 19.36 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CNA — 14,71 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. FCF: CNA генерирует 2,40 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $4.71 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CNA — 8.73%, WRB — 2.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CNA платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 79.58%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CNA | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 8.73% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $2.96 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 37.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.45% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CNA — ноябре (+2.75%), для WRB — ноябре (+4.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CNA — март (-1.93%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — CNA или WRB?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — CNA или WRB?
Какая акция лучше по технике — CNA или WRB?
Что лучше купить — CNA или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией