ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CNA vs THG

Тикер 1
Тикер 2
CNA14
29THG
Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: CNA Financial Corporation (CNA) и The Hanover Insurance Group, Inc. (THG). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации CNA крупнее в 1,8× (13,71 млрд $ vs 7,74 млрд $). THG торгуется с P/E 10,47, тогда как CNA — с P/E 11,11. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 21,22% против 11,99% у CNA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: THG — 11,18%, CNA — 8,99%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности CNA впереди: 7,66% годовых против 1,69% у THG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу THG: скоринг 59/100 vs 49/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте THG уверенно лидирует со счётом 29:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
CNA
CNA Financial Corporation
CNANYSE
$50,67-$0,20 (-0,39%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 13,71 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
9.3
Качество
4.4
Рост
8.4
Техника
5.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
4.5
Сезонность
5.0
THG
The Hanover Insurance Group, Inc.
THGNYSE
$222,18+$0,24 (+0,11%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,74 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
8.8
Качество
7.0
Рост
8.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

CNATHG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу THG — P/E 10,47 vs 11,11 у CNA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу CNA: 0,91 vs 1,14 у THG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1,23 против 2,15. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA THG оценён ниже: 8,25 vs 9,20. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала THG составляет 21,22%, что превышает показатель CNA (11,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности THG впереди: 11,18% против 8,99% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CNA — 0,27, THG — 0,23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CNA ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CNATHG
ПоказательCNATHGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,1110,47
P/B1,232,15
P/S0,911,14
PEG0,270,27
EV/EBITDA9,208,25
Рентабельность
ROE11,99%21,22%
ROA1,93%4,48%
Валовая маржа34,45%39,89%
Операц. маржа10,85%14,30%
Чистая маржа8,99%11,18%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,270,23
Текущая ликв.0,54122,53
Быстрая ликв.0,54122,53
Дивиденды и прибыль
Див. доходность7,66%1,69%
Коэфф. выплат78,65%17,54%
EPS$4,98$21,28
Балансовая стоим.$41,29$103,45

Технический анализ

По техническому скорингу THG сильнее: 59/100 против 49/100 у CNA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CNA составляет 44,9 (нейтральная зона), у THG — 52,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CNA на 2,6%, THG на 4,8%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CNA — 25,7 (выраженный тренд), THG — 31,1 (выраженный тренд). CNA менее волатилен — бета -0,14 против -0,10 у THG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CNATHG
Общая оценка
49
59
Осцилляторы
48
47
Тренд
50
57
Объём
56
69
Волатильность
43
48
ИндикаторCNATHGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44,8652,05
Stochastic %K0,8336,93
CCI (20)-132,20-3,72
MFI32,1457,17
Williams %R-99,17-63,07
MACD гистограмма-0,56-1,11
Momentum (10)-4,49-10,16
Тренд
ADX25,6731,11
Цена vs EMA 9-2,31%-1,51%
Цена vs EMA 20-2,45%-0,39%
Цена vs SMA 50+2,61%+4,80%
Цена vs SMA 200+7,36%+18,66%
Объём
CMF0,070,10
Volume Ratio50,3598,82
Волатильность и статистика
Beta-0,14-0,10
ATR %2,23%2,22%
Sharpe (1г)0,181,17
RS Rating43,0067,00
52w от хая-9,05-5,88
BB ширина9,3213,94

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CNA — 14,71 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу THG: +6,10% г/г vs +5,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, THG — 662,50 млн $. CNA генерирует больше чистой прибыли. FCF: CNA генерирует 2,40 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательCNATHGЛидер
Выручка14,71 млрд $6,60 млрд $
Рост выручки (г/г)+5.10%+6.10%
Чистая прибыль1,28 млрд $662,50 млн $
Рост прибыли (г/г)+33.30%+55.50%
EPS (TTM)$4,71$18,51
Операц. Cash Flow2,49 млрд $1,18 млрд $
Free Cash Flow2,40 млрд $1,17 млрд $

Дивиденды

CNA и THG — дивидендные акции. Доходность: CNA — 7,66%, THG — 1,69%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CNA платит дивиденды 13 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 78,65%, THG — 17,54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCNATHGЛидер
Див. доходность7,66%1,69%
Годовые дивиденды$3,44$1,90
Коэфф. выплат78,65%17,54%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)8,67%-7,79%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CNA приходится на ноябре (+2,75%), а THG — на ноябре (+7,04%). Слабые месяцы: для CNA — март (-1,93%), для THG — сентябрь (-1,36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у THG: +12,37% против +6,26%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CNA
+1,7
-1,7
-1,9
+1,6
-1,6
+1,8
+1,4
+0,5
-1,6
+1,6
+2,8
+1,7
THG
+0,7
+1,6
-0,6
+0,5
+0,4
+1,1
+2,1
+0,5
-1,4
+0,4
+7,0
-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
По P/E The Hanover Insurance Group, Inc. оценена ниже: 10,47 против 11,11. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — CNA или THG?
ROE CNA — 11,99%, THG — 21,22%. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CNA — 7,66%, THG — 1,69%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
По объёму выручки: CNA — 14,71 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — CNA или THG?
Чистая маржа CNA — 8,99%, THG — 11,18%. THG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CNA или THG?
Технический скоринг: CNA — 49/100, THG — 59/100. THG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CNA или THG?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик CNA выигрывает 14, THG — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией