Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CNA vs PGR

Тикер 1

Тикер 2

CNA20

25PGR

Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: CNA Financial Corporation (CNA) и The Progressive Corporation (PGR). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации PGR крупнее в 8,8× (121,44 млрд $ vs 13,84 млрд $). Если ориентироваться на P/E, PGR выглядит привлекательнее: 10,45 против 11,22. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35,40% против 11,99% у CNA. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PGR — 12,85%, CNA — 8,99%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности CNA впереди: 7,59% годовых против 6,65% у PGR. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CNA: скоринг 55/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 20:25 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

CNA Financial Corporation

CNANYSE

$51,15+$0,48 (+0,95%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,84 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

9.3

Качество

4.4

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.5

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

The Progressive Corporation

PGRNYSE

$208,87+$1,50 (+0,72%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 121,44 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.9

Качество

8.6

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

CNAPGR

Фундаментальный анализ

PGR торгуется с P/E 10,45, тогда как CNA — с P/E 11,22. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу CNA: 0,92 vs 1,33 у PGR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1,24 против 3,55. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8,42 vs 9,28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PGR составляет 35,40%, что превышает показатель CNA (11,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12,85% против 8,99% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CNA — 0,27, PGR — 0,24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0,24), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CNAPGR

Показатель	CNA	PGR
Мультипликаторы оценки
P/E	11,22	10,45
P/B	1,24	3,55
P/S	0,92	1,33
PEG	0,27	0,85
EV/EBITDA	9,28	8,42
Рентабельность
ROE	11,99%	35,40%
ROA	1,93%	9,36%
Валовая маржа	34,45%	26,91%
Операц. маржа	10,85%	16,23%
Чистая маржа	8,99%	12,85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,27	0,24
Текущая ликв.	0,54	0,24
Быстрая ликв.	0,54	0,24
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	7,59%	6,65%
Коэфф. выплат	78,65%	69,66%
EPS	$4,98	$20,06
Балансовая стоим.	$41,29	$58,89

Технический анализ

По техническому скорингу CNA сильнее: 55/100 против 43/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CNA составляет 47,8 (нейтральная зона), у PGR — 44,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CNA выше на 3,2%, PGR — ниже на -2,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CNA выше SMA 200 (+8,3%), PGR — ниже (-0,9%). Долгосрочный тренд в пользу CNA. Сила тренда по ADX: CNA — 24,1 (слабый тренд), PGR — 15,8 (нет тренда). PGR менее волатилен — бета -0,49 против -0,14 у CNA. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

CNAPGR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CNA	PGR
Осцилляторы
RSI (14)	47,75	44,24
Stochastic %K	10,27	16,47
CCI (20)	-120,05	-61,07
MFI	31,77	48,42
Williams %R	-89,73	-83,53
MACD гистограмма	-0,53	-0,58
Momentum (10)	-2,11	-4,41
Тренд
ADX	24,07	15,78
Цена vs EMA 9	-1,11%	-1,29%
Цена vs EMA 20	-1,38%	-1,93%
Цена vs SMA 50	+3,21%	-2,12%
Цена vs SMA 200	+8,31%	-0,88%
Объём
CMF	0,12	-0,03
Volume Ratio	79,51	107,69
Волатильность и статистика
Beta	-0,14	-0,49
ATR %	2,13%	2,47%
Sharpe (1г)	0,18	-0,70
RS Rating	44,00	19,00
52w от хая	-8,19	-18,07
BB ширина	9,44	7,73

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CNA — 14,71 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PGR: +16,30% г/г vs +5,10%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: CNA генерирует 2,40 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CNA	PGR
Выручка	14,71 млрд $	87,64 млрд $
Рост выручки (г/г)	+5.10%	+16.30%
Чистая прибыль	1,28 млрд $	11,31 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+33.30%	+33.30%
EPS (TTM)	$4,71	$19,29
Операц. Cash Flow	2,49 млрд $	17,55 млрд $
Free Cash Flow	2,40 млрд $	17,20 млрд $

Дивиденды

CNA и PGR — дивидендные акции. Доходность: CNA — 7,59%, PGR — 6,65%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CNA платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 20. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): CNA — +8,67%, PGR — +17,15%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 78,65%, PGR — 69,66%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CNA	PGR
Див. доходность	7,59%	6,65%
Годовые дивиденды	$3,44	$13,90
Коэфф. выплат	78,65%	69,66%
Лет выплат	13	20
CAGR дивидендов (5л)	8,67%	17,15%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CNA приходится на ноябре (+2,75%), а PGR — на августе (+4,45%). Слабые месяцы: для CNA — март (-1,93%), для PGR — октябрь (-0,71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19,61% против +6,26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CNA

+1,7

-1,7

-1,9

+1,6

-1,6

+1,8

+1,4

+0,5

-1,6

+1,6

+2,8

+1,7

PGR

+3,4

+4,2

+2,4

+0,3

+1,1

+0,5

-0,6

+4,5

+0,1

-0,7

+3,5

+1,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или The Progressive Corporation?

По P/E The Progressive Corporation оценена ниже: 10,45 против 11,22. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — CNA или PGR?

ROE CNA — 11,99%, PGR — 35,40%. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и The Progressive Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CNA — 7,59%, PGR — 6,65%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или The Progressive Corporation?

По объёму выручки: CNA — 14,71 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CNA или PGR?

Чистая маржа CNA — 8,99%, PGR — 12,85%. PGR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CNA или PGR?

Технический скоринг: CNA — 55/100, PGR — 43/100. CNA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CNA или PGR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик CNA выигрывает 20, PGR — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией