Сравнение CNA vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CNA торгуется с P/E 9.06, тогда как PGR — с P/E 10.26. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу CNA: 0.81 vs 1.32 у PGR. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1.11 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PGR оценён ниже: 8.40 vs 8.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала PGR составляет 35.45%, что превышает показатель CNA (11.94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PGR впереди: 12.93% против 8.95% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CNA — 0.27, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.06 | 10.26 | |
| P/B | 1.11 | 3.70 | |
| P/S | 0.81 | 1.32 | |
| PEG | 0.25 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 8.38 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.94% | 35.45% | |
| ROA | 1.94% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 33.40% | 28.44% | |
| Операц. маржа | 10.60% | 16.27% | |
| Чистая маржа | 8.95% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 8.73% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 70.49% | |
| EPS | $4.91 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $40.13 | $54.71 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PGR сильнее: 48/100 против 26/100 у CNA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CNA составляет 44.1 (нейтральная зона), у PGR — 54.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PGR торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как CNA ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), PGR — 20.6 (слабый тренд). PGR менее волатилен — бета -0.12 против 0.20 у CNA. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CNA | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.13 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 30.95 | 71.88 | |
| CCI (20) | -35.49 | 67.01 | |
| MFI | 25.23 | 52.69 | |
| Williams %R | -69.05 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 0.72 | |
| Momentum (10) | 1.00 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.47 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.58% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.00% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 69.65 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.20 | -0.12 | |
| ATR % | 2.37% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | -0.55 | -1.54 | |
| RS Rating | 34.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -12.40 | -30.13 | |
| BB ширина | 19.36 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CNA — 14,71 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: CNA генерирует 2,40 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CNA | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $4.71 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
CNA и PGR — дивидендные акции. Доходность: CNA — 8.73%, PGR — 6.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CNA платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): CNA — +5.45%, PGR — +16.98%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 79.58%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CNA | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 8.73% | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | $2.96 | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 70.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.45% | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CNA приходится на ноябре (+2.75%), а PGR — на августе (+4.45%). Слабые месяцы: для CNA — март (-1.93%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — CNA или PGR?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — CNA или PGR?
Какая акция лучше по технике — CNA или PGR?
Что лучше купить — CNA или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией