ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение CNA vs MTG

Тикер 1
Тикер 2
CNA20
21MTG
CNA Financial Corporation (CNA) и MGIC Investment Corporation (MTG) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации CNA крупнее в 2.2× (11,99 млрд $ vs 5,53 млрд $). MTG торгуется с P/E 7.92, тогда как CNA — с P/E 9.06. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует MTG (14.00% vs 11.94%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у CNA — 8.95%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. CNA предлагает более высокую дивидендную доходность (8.73% vs 2.28%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 30/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Общий счёт 20:21 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между CNA и MTG зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
CNA
CNA Financial Corporation
CNANYSE
44,33 $-0,10 $ (-0,23%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 11,99 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
9.5
Качество
5.0
Рост
8.4
Техника
3.0
Дивиденды
8.5
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0
MTG
MGIC Investment Corporation
MTGNYSE
26,17 $-0,16 $ (-0,61%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 5,53 млрд $
ETP Rank6.5
Стоимость
7.6
Качество
7.6
Рост
5.1
Техника
3.0
Дивиденды
7.6
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

CNAMTG

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 7.92 vs 9.06 у CNA. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) CNA дешевле: 0.81 против 4.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA MTG — 6.37, у CNA — 8.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MTG — 14.00%, у CNA — 11.94%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая CNA (8.95%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CNA — 0.27, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CNA ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CNAMTG
ПоказательCNAMTGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E9.067.92
P/B1.111.13
P/S0.814.62
PEG0.252.00
EV/EBITDA8.386.37
Рентабельность
ROE11.94%14.00%
ROA1.94%11.19%
Валовая маржа33.40%93.58%
Операц. маржа10.60%75.42%
Чистая маржа8.95%59.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.270.13
Текущая ликв.0.3610.40
Быстрая ликв.0.3610.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность8.73%2.28%
Коэфф. выплат79.58%18.62%
EPS$4.91$3.32
Балансовая стоим.$40.13$23.31

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 30/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): CNA — 44.1 (нейтральная зона), MTG — 45.4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: CNA на -3.6%, MTG на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CNA стабильнее (0.20 vs 0.38). Значение ниже 0.8 делает CNA защитной акцией.

CNAMTG
Общая оценка
26
30
Осцилляторы
48
52
Тренд
29
33
Объём
31
31
Волатильность
40
40
ИндикаторCNAMTGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44.1345.42
Stochastic %K30.9553.69
CCI (20)-35.49-45.15
MFI25.2347.42
Williams %R-69.05-46.31
MACD гистограмма0.00-0.07
Momentum (10)1.00-0.07
Тренд
ADX31.4722.91
Цена vs EMA 9+0.67%+0.29%
Цена vs EMA 20-0.97%-0.92%
Цена vs SMA 50-3.58%-1.63%
Цена vs SMA 200-5.00%-4.15%
Объём
CMF-0.15-0.14
Volume Ratio69.6544.27
Волатильность и статистика
Beta0.200.38
ATR %2.37%2.21%
Sharpe (1г)-0.55-0.13
RS Rating34.0040.00
52w от хая-12.40-12.15
BB ширина19.3617.63

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): CNA — 14,71 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, MTG — 738,35 млн $. CNA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CNA — 2,40 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCNAMTGЛидер
Выручка14,71 млрд $1,21 млрд $
Чистая прибыль1,28 млрд $738,35 млн $
EPS (TTM)$4.71$3.17
Операц. Cash Flow2,49 млрд $852,80 млн $
Free Cash Flow2,40 млрд $851,77 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CNA — 8.73%, MTG — 2.28%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CNA — 13 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: CNA — +5.45%, MTG — +1.39%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 79.58%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCNAMTGЛидер
Див. доходность8.73%2.28%
Годовые дивиденды$2.96$0.30
Коэфф. выплат79.58%18.62%
Лет выплат13.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)5.45%1.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CNA — ноябре (+2.75%), для MTG — июле (+5.52%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CNA — март (-1.93%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +5.51%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CNA
+1.7
-1.7
-1.9
+1.6
-0.5
+0.4
+1.0
+0.5
-1.6
+1.6
+2.8
+1.7
MTG
+1.0
-2.8
-4.3
+2.4
+2.3
-2.4
+5.5
+4.8
-0.4
+3.1
+3.5
-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит MGIC Investment Corporation: P/E 7.92 против 9.06. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — CNA или MTG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CNA — 11.94%, MTG — 14.00%. Преимущество у MTG.
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и MGIC Investment Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CNA — 8.73%, MTG — 2.28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
Выручка CNA за TTM — 14,71 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. CNA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CNA или MTG?
Чистая маржа CNA — 8.95%, MTG — 59.63%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CNA или MTG?
Технический скоринг: CNA — 26/100, MTG — 30/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CNA или MTG?
Однозначного ответа нет. Счёт 20:21 в пользу MTG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией