Сравнение CNA vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у LMND отрицательный (-31.51) — компания генерирует убытки. CNA прибылен, P/E составляет 9.06. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) CNA оценён ниже: 0.81 против 5.37. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CNA дешевле: 1.11 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как CNA показывает рентабельность 11.94%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CNA — 0.27, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CNA ниже 1 (0.36), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.06 | -31.51 | |
| P/B | 1.11 | 8.45 | |
| P/S | 0.81 | 5.37 | |
| PEG | 0.25 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 8.38 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.94% | -26.52% | |
| ROA | 1.94% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 33.40% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 10.60% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 8.95% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 8.73% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 0.00% | |
| EPS | $4.91 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $40.13 | $6.79 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу LMND: скоринг 48/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CNA — 44.1, LMND — 49.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: CNA на -3.6%, LMND на -4.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), LMND — 14.1 (нет тренда). CNA имеет чётко выраженный тренд, в отличие от LMND. Волатильность: бета CNA — 0.20, LMND — 2.83. LMND значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CNA | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.13 | 49.72 | |
| Stochastic %K | 30.95 | 76.73 | |
| CCI (20) | -35.49 | -16.17 | |
| MFI | 25.23 | 53.22 | |
| Williams %R | -69.05 | -23.27 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 0.08 | |
| Momentum (10) | 1.00 | 4.36 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.47 | 14.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | +4.37% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.58% | -4.65% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.00% | -10.11% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 69.65 | 95.91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.20 | 2.83 | |
| ATR % | 2.37% | 5.98% | |
| Sharpe (1г) | -0.55 | 1.04 | |
| RS Rating | 34.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -12.40 | -42.58 | |
| BB ширина | 19.36 | 32.28 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CNA генерирует 14,71 млрд $, LMND — 737,90 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как CNA генерирует прибыль (1,28 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CNA генерирует 2,40 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CNA | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.71 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
CNA выплачивает дивиденды с доходностью 8.73% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CNA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CNA | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 8.73% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.96 | — | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.45% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CNA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+2.75%), LMND — в ноябре (+31.75%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CNA — март (-1.93%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — CNA или LMND?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CNA или LMND?
Что лучше купить — CNA или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией