Сравнение CNA vs KMPR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CNA с P/E 9.06 (у KMPR — 41.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 0.81. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у CNA — 1.11. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA CNA — 8.38, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CNA — 11.94%, у KMPR — 1.52%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CNA удерживает чистую маржу на уровне 8.95%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CNA — 0.27, у KMPR — 0.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.06 | 41.40 | |
| P/B | 1.11 | 0.65 | |
| P/S | 0.81 | 0.37 | |
| PEG | 0.25 | -0.47 | |
| EV/EBITDA | 8.38 | 86.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.94% | 1.52% | |
| ROA | 1.94% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 33.40% | 14.05% | |
| Операц. маржа | 10.60% | 0.70% | |
| Чистая маржа | 8.95% | 0.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.36 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 8.73% | 4.34% | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 185.44% | |
| EPS | $4.91 | $0.71 | |
| Балансовая стоим. | $40.13 | $44.81 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CNA: скоринг 26/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: CNA — 44.1, KMPR — 38.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: CNA на -3.6%, KMPR на -5.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CNA — 0.20, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CNA | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.13 | 38.08 | |
| Stochastic %K | 30.95 | 25.66 | |
| CCI (20) | -35.49 | -101.01 | |
| MFI | 25.23 | 42.28 | |
| Williams %R | -69.05 | -74.34 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -0.28 | |
| Momentum (10) | 1.00 | -3.27 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.47 | 31.11 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | -2.50% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | -4.89% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.58% | -5.68% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.00% | -26.78% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 69.65 | 77.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.20 | 0.60 | |
| ATR % | 2.37% | 4.05% | |
| Sharpe (1г) | -0.55 | -1.82 | |
| RS Rating | 34.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -12.40 | -54.84 | |
| BB ширина | 19.36 | 21.18 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CNA генерирует 14,71 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, KMPR — 143,30 млн $. CNA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CNA — 2,40 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CNA | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 4,80 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | 143,30 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.71 | $2.31 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | 584,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | 553,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: CNA платит 8.73%, KMPR — 4.34%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CNA — 13 лет, KMPR — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 79.58%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | CNA | KMPR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 8.73% | 4.34% | |
| Годовые дивиденды | $2.96 | $0.64 | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 185.44% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.45% | -12.39% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CNA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+2.75%), KMPR — в ноябре (+6.27%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CNA — март (-1.93%), KMPR — февраль (-3.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CNA: +5.51% против +5.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или Kemper Corporation?
У кого выше рентабельность — CNA или KMPR?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и Kemper Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или Kemper Corporation?
У кого выше маржинальность — CNA или KMPR?
Какая акция лучше по технике — CNA или KMPR?
Что лучше купить — CNA или KMPR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией