Сравнение CNA vs HGTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CNA торгуется с P/E 9.06, тогда как HGTY — с P/E 30.88. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) CNA дешевле: 0.81 против 2.68. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CNA — 1.11, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA CNA — 8.38, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE HGTY — 14.47%, у CNA — 11.94%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CNA удерживает чистую маржу на уровне 8.95%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CNA — 0.27, у HGTY — 0.91. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.06 | 30.88 | |
| P/B | 1.11 | 3.63 | |
| P/S | 0.81 | 2.68 | |
| PEG | 0.25 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 8.38 | 30.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.94% | 14.47% | |
| ROA | 1.94% | 1.82% | |
| Валовая маржа | 33.40% | 77.98% | |
| Операц. маржа | 10.60% | 6.03% | |
| Чистая маржа | 8.95% | 2.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.91 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 8.73% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 0.00% | |
| EPS | $4.91 | $0.36 | |
| Балансовая стоим. | $40.13 | $7.27 | |
Технический анализ
HGTY набирает 66 из 100 по техническому скорингу, CNA — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CNA — 44.1 (нейтральная зона), HGTY — 58.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: HGTY выше на 3.6%, CNA — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), HGTY — 19.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете CNA стабильнее (0.20 vs 0.53). Значение ниже 0.8 делает CNA защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CNA | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.13 | 58.68 | |
| Stochastic %K | 30.95 | 81.29 | |
| CCI (20) | -35.49 | 106.58 | |
| MFI | 25.23 | 63.91 | |
| Williams %R | -69.05 | -18.71 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 1.00 | 0.65 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.47 | 19.44 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | +2.31% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | +3.56% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.58% | +3.57% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.00% | -6.68% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.17 | |
| Volume Ratio | 69.65 | 64.11 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.20 | 0.53 | |
| ATR % | 2.37% | 3.54% | |
| Sharpe (1г) | -0.55 | 0.51 | |
| RS Rating | 34.00 | 57.00 | |
| 52w от хая | -12.40 | -21.79 | |
| BB ширина | 19.36 | 13.75 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CNA — 14,71 млрд $, HGTY — 1,46 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, HGTY — 49,02 млн $. CNA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CNA — 2,40 млрд $, HGTY — 194,45 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CNA | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 1,46 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | 49,02 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.71 | $0.44 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | 218,99 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | 194,45 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: CNA обеспечивает 8.73% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CNA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CNA | HGTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 8.73% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.96 | — | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.45% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CNA — ноябре (+2.75%), для HGTY — ноябре (+7.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CNA — март (-1.93%), HGTY — март (-7.57%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HGTY: +7.34% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше рентабельность — CNA или HGTY?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и Hagerty, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или Hagerty, Inc.?
У кого выше маржинальность — CNA или HGTY?
Какая акция лучше по технике — CNA или HGTY?
Что лучше купить — CNA или HGTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией