Сравнение CNA vs FNF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CNA торгуется с P/E 9.06, тогда как FNF — с P/E 17.34. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Балансовая оценка: P/B CNA — 1.11, у FNF — 1.82. EV/EBITDA FNF — 5.32, у CNA — 8.38. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CNA (11.94% vs 9.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CNA — 8.95%, у FNF — 5.15%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CNA — 0.27, у FNF — 0.66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.06 | 17.34 | |
| P/B | 1.11 | 1.82 | |
| P/S | 0.81 | 0.89 | |
| PEG | 0.25 | -0.57 | |
| EV/EBITDA | 8.38 | 5.32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.94% | 9.85% | |
| ROA | 1.94% | 0.69% | |
| Валовая маржа | 33.40% | 74.15% | |
| Операц. маржа | 10.60% | 12.03% | |
| Чистая маржа | 8.95% | 5.15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.66 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 8.73% | 4.08% | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 72.18% | |
| EPS | $4.91 | $2.83 | |
| Балансовая стоим. | $40.13 | $32.41 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FNF сильнее: 34/100 против 26/100 у CNA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CNA составляет 44.1 (нейтральная зона), у FNF — 48.4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FNF выше на 1.6%, CNA — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), FNF — 29.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CNA менее волатилен — бета 0.20 против 0.58 у FNF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CNA | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.13 | 48.39 | |
| Stochastic %K | 30.95 | 42.33 | |
| CCI (20) | -35.49 | -53.21 | |
| MFI | 25.23 | 34.59 | |
| Williams %R | -69.05 | -57.67 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -0.24 | |
| Momentum (10) | 1.00 | -2.16 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.47 | 28.99 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | +0.27% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | -0.46% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.58% | +1.64% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.00% | -8.38% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 69.65 | 64.25 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.20 | 0.58 | |
| ATR % | 2.37% | 2.71% | |
| Sharpe (1г) | -0.55 | -0.46 | |
| RS Rating | 34.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -12.40 | -17.02 | |
| BB ширина | 19.36 | 13.92 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CNA — 14,71 млрд $, FNF — 14,51 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, FNF — 602 млн $. CNA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CNA — 2,40 млрд $, FNF — 6,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CNA | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 14,51 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | 602 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.71 | $2.22 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | 6,52 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | 6,38 млрд $ |
Дивиденды
CNA и FNF — дивидендные акции. Доходность: CNA — 8.73%, FNF — 4.08%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: CNA — 13 лет, FNF — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 79.58%, FNF — 72.18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CNA | FNF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 8.73% | 4.08% | |
| Годовые дивиденды | $2.96 | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 72.18% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.45% | -7.79% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CNA приходится на ноябре (+2.75%), а FNF — на июле (+6.11%). Наименее удачные месяцы: CNA — март (-1.93%), FNF — март (-3.04%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FNF: +12.26% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — CNA или FNF?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и Fidelity National Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или Fidelity National Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — CNA или FNF?
Какая акция лучше по технике — CNA или FNF?
Что лучше купить — CNA или FNF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией