Сравнение CNA vs FAF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CNA с P/E 9.06 (у FAF — 10.44). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CNA дешевле: 0.81 против 1.16. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 8.38. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала FAF составляет 12.56%, что превышает показатель CNA (11.94%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FAF впереди: 11.19% против 8.95% у CNA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CNA — 0.27, FAF — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CNA | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.06 | 10.44 | |
| P/B | 1.11 | 1.28 | |
| P/S | 0.81 | 1.16 | |
| PEG | 0.25 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 8.38 | 4.92 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.94% | 12.56% | |
| ROA | 1.94% | 3.75% | |
| Валовая маржа | 33.40% | 74.26% | |
| Операц. маржа | 10.60% | 14.82% | |
| Чистая маржа | 8.95% | 11.19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.27 | 0.32 | |
| Текущая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.36 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 8.73% | 3.21% | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 33.22% | |
| EPS | $4.91 | $6.53 | |
| Балансовая стоим. | $40.13 | $53.52 | |
Технический анализ
FAF набирает 54 из 100 по техническому скорингу, CNA — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CNA — 44.1 (нейтральная зона), FAF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FAF торгуется выше SMA 50 (4.4%), тогда как CNA ниже этой средней (-3.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FAF выше SMA 200 (+5.5%), CNA — ниже (-5.0%). Долгосрочный тренд в пользу FAF. Сила тренда по ADX: CNA — 31.5 (выраженный тренд), FAF — 16.6 (нет тренда). CNA имеет чётко выраженный тренд, в отличие от FAF. По бете CNA стабильнее (0.20 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает CNA защитной акцией.
| Индикатор | CNA | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.13 | 51.65 | |
| Stochastic %K | 30.95 | 34.39 | |
| CCI (20) | -35.49 | -87.12 | |
| MFI | 25.23 | 39.30 | |
| Williams %R | -69.05 | -65.61 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -0.35 | |
| Momentum (10) | 1.00 | -1.98 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.47 | 16.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.67% | -0.22% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.97% | +0.05% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.58% | +4.42% | |
| Цена vs SMA 200 | -5.00% | +5.45% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.16 | |
| Volume Ratio | 69.65 | 84.66 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.20 | 0.59 | |
| ATR % | 2.37% | 2.68% | |
| Sharpe (1г) | -0.55 | 0.67 | |
| RS Rating | 34.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -12.40 | -5.08 | |
| BB ширина | 19.36 | 7.87 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CNA — 14,71 млрд $, FAF — 7,45 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CNA — 1,28 млрд $, FAF — 621,80 млн $. CNA генерирует больше чистой прибыли. FCF: CNA генерирует 2,40 млрд $, FAF — 762,50 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CNA | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,71 млрд $ | 7,45 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 1,28 млрд $ | 621,80 млн $ | |
| EPS (TTM) | $4.71 | $6.02 | |
| Операц. Cash Flow | 2,49 млрд $ | 950,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,40 млрд $ | 762,50 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CNA — 8.73%, FAF — 3.21%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CNA платит дивиденды 13 лет подряд, FAF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CNA — 79.58%, FAF — 33.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CNA | FAF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 8.73% | 3.21% | |
| Годовые дивиденды | $2.96 | $1.10 | |
| Коэфф. выплат | 79.58% | 33.22% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5.45% | -10.73% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CNA — ноябре (+2.75%), для FAF — июле (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CNA — март (-1.93%), для FAF — сентябрь (-4.49%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FAF: +9.69% против +5.51%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — CNA Financial Corporation или First American Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — CNA или FAF?
Какие дивиденды у CNA Financial Corporation и First American Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — CNA Financial Corporation или First American Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — CNA или FAF?
Какая акция лучше по технике — CNA или FAF?
Что лучше купить — CNA или FAF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией