Сравнение CLOV vs VEEV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CLOV имеет отрицательный P/E (-32.92), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — VEEV прибылен с P/E 29.83. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) CLOV оценён ниже: 0.84 против 8.43. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B VEEV — 3.76, у CLOV — 5.52. CLOV работает в убыток — ROE -17.08%, тогда как VEEV показывает рентабельность 13.41%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-2.58%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0.00, у VEEV — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -32.92 | 29.83 | |
| P/B | 5.52 | 3.76 | |
| P/S | 0.84 | 8.43 | |
| PEG | 0.42 | 1.14 | |
| EV/EBITDA | -30.56 | 26.77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -17.08% | 13.41% | |
| ROA | -8.16% | 10.12% | |
| Валовая маржа | 18.39% | 75.53% | |
| Операц. маржа | -2.57% | 28.68% | |
| Чистая маржа | -2.58% | 28.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 1.33 | 4.89 | |
| Быстрая ликв. | 1.33 | 4.89 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.11 | $5.53 | |
| Балансовая стоим. | $0.65 | $43.90 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CLOV: скоринг 76/100 vs 31/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CLOV — 79.6, VEEV — 50.7. CLOV в зоне зона перекупленности, а VEEV — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. CLOV торгуется выше SMA 50 (50.4%), тогда как VEEV ниже этой средней (-2.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CLOV выше SMA 200 (+41.3%), VEEV — ниже (-28.1%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), VEEV — 12.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета VEEV — 0.69, CLOV — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 79.62 | 50.66 | |
| Stochastic %K | 91.15 | 54.48 | |
| CCI (20) | 100.44 | -2.96 | |
| MFI | 76.38 | 25.05 | |
| Williams %R | -8.85 | -45.52 | |
| MACD гистограмма | 0.04 | 0.60 | |
| Momentum (10) | 0.78 | -2.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.85 | 12.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.83% | +1.63% | |
| Цена vs EMA 20 | +16.50% | +1.04% | |
| Цена vs SMA 50 | +50.41% | -2.44% | |
| Цена vs SMA 200 | +41.26% | -28.14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.29 | -0.45 | |
| Volume Ratio | 76.23 | 35.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.35 | 0.69 | |
| ATR % | 5.11% | 4.10% | |
| Sharpe (1г) | 0.29 | -0.92 | |
| RS Rating | 40.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -8.16 | -46.87 | |
| BB ширина | 54.59 | 12.78 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, VEEV — 3,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как VEEV генерирует прибыль (908,91 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, VEEV — 1,39 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 3,20 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 908,91 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.17 | $5.55 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 1,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 1,39 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в июле (+15.57%), VEEV — в мае (+6.86%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16.41%), VEEV — декабрь (-5.96%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +20.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Veeva Systems Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или VEEV?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Veeva Systems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Veeva Systems Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или VEEV?
Что лучше купить — CLOV или VEEV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией