Сравнение CLOV vs VEEV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CLOV имеет отрицательный P/E (-117,53), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — VEEV прибылен с P/E 40,01. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) CLOV оценён ниже: 1,00 против 11,28. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B VEEV — 5,15, у CLOV — 6,63. CLOV работает в убыток — ROE -5,38%, тогда как VEEV показывает рентабельность 13,36%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-0,74%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0,00, у VEEV — 0,01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -117,53 | 40,01 | |
| P/B | 6,63 | 5,15 | |
| P/S | 1,00 | 11,28 | |
| PEG | 5,86 | 2,03 | |
| EV/EBITDA | -137,82 | 27,43 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -5,38% | 13,36% | |
| ROA | -2,55% | 10,31% | |
| Валовая маржа | 18,57% | 74,95% | |
| Операц. маржа | -0,74% | 28,79% | |
| Чистая маржа | -0,74% | 28,37% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,00 | 0,01 | |
| Текущая ликв. | 1,50 | 4,74 | |
| Быстрая ликв. | 1,50 | 4,74 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | -$0,04 | $5,76 | |
| Балансовая стоим. | $0,72 | $44,72 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу VEEV: скоринг 71/100 vs 60/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CLOV — 56,2, VEEV — 75,6. CLOV в зоне нейтральная зона, а VEEV — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. CLOV и VEEV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3,5% и +25,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CLOV — 24,9 (слабый тренд), VEEV — 28,9 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета VEEV — 0,54, CLOV — 1,23. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 6,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56,20 | 75,61 | |
| Stochastic %K | 59,81 | 97,73 | |
| CCI (20) | 103,55 | 224,78 | |
| MFI | 41,79 | 79,27 | |
| Williams %R | -40,19 | -2,27 | |
| MACD гистограмма | 0,02 | 2,40 | |
| Momentum (10) | 0,44 | 44,23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,89 | 28,85 | |
| Цена vs EMA 9 | +6,96% | +8,88% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,09% | +14,14% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,45% | +25,49% | |
| Цена vs SMA 200 | +57,61% | +14,05% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,16 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 161,21 | 175,91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,23 | 0,54 | |
| ATR % | 6,20% | 3,59% | |
| Sharpe (1г) | 1,40 | -0,42 | |
| RS Rating | 93,00 | 15,00 | |
| 52w от хая | -14,85 | -25,77 | |
| BB ширина | 18,85 | 23,70 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, VEEV — 3,20 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CLOV — +40,30%, VEEV — +16,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как VEEV генерирует прибыль (908,91 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, VEEV — 1,39 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 3,20 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +40.30% | +16.30% | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 908,91 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +27.30% | — |
| EPS (TTM) | -$0,17 | $5,55 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 1,42 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 1,39 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. CLOV выплачивает дивиденды 1 лет подряд, тогда как VEEV не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CLOV | VEEV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,10 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 1 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в мае (+16,34%), VEEV — в мае (+6,38%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16,41%), VEEV — декабрь (-5,96%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +26,53% против +19,21%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Veeva Systems Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или VEEV?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Veeva Systems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Veeva Systems Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или VEEV?
Что лучше купить — CLOV или VEEV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией