Сравнение CLOV vs UNH
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CLOV отрицательный (-117,53) — компания генерирует убытки. UNH прибылен, P/E составляет 26,18. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) UNH дешевле: 0,82 против 1,00. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) UNH дешевле: 3,53 против 6,63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CLOV отрицательный (-5,38%), что говорит об убыточности. UNH генерирует прибыль с ROE 14,40%. По этому критерию преимущество однозначно. CLOV убыточен — чистая маржа -0,74%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CLOV — 0,00, UNH — 0,70. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CLOV | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -117,53 | 26,18 | |
| P/B | 6,63 | 3,53 | |
| P/S | 1,00 | 0,82 | |
| PEG | 5,86 | -0,79 | |
| EV/EBITDA | -137,82 | 15,97 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -5,38% | 14,40% | |
| ROA | -2,55% | 4,56% | |
| Валовая маржа | 18,57% | 22,49% | |
| Операц. маржа | -0,74% | 4,82% | |
| Чистая маржа | -0,74% | 3,14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,00 | 0,70 | |
| Текущая ликв. | 1,50 | 1,24 | |
| Быстрая ликв. | 1,50 | 1,24 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 2,20% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 57,33% | |
| EPS | -$0,04 | $15,59 | |
| Балансовая стоим. | $0,72 | $116,94 | |
Технический анализ
CLOV набирает 60 из 100 по техническому скорингу, UNH — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CLOV — 56,2 (нейтральная зона), UNH — 44,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CLOV выше на 3,5%, UNH — ниже на -1,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: CLOV — 24,9 (слабый тренд), UNH — 23,4 (слабый тренд). По бете UNH стабильнее (0,42 vs 1,23). Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 6,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 56,20 | 44,01 | |
| Stochastic %K | 59,81 | 23,70 | |
| CCI (20) | 103,55 | -146,61 | |
| MFI | 41,79 | 24,50 | |
| Williams %R | -40,19 | -76,30 | |
| MACD гистограмма | 0,02 | -3,00 | |
| Momentum (10) | 0,44 | -13,66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,89 | 23,43 | |
| Цена vs EMA 9 | +6,96% | -1,39% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,09% | -2,25% | |
| Цена vs SMA 50 | +3,45% | -1,38% | |
| Цена vs SMA 200 | +57,61% | +17,17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,16 | -0,35 | |
| Volume Ratio | 161,21 | 83,02 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,23 | 0,42 | |
| ATR % | 6,20% | 2,95% | |
| Sharpe (1г) | 1,40 | 1,48 | |
| RS Rating | 93,00 | 86,00 | |
| 52w от хая | -14,85 | -11,70 | |
| BB ширина | 18,85 | 7,79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CLOV — 1,92 млрд $, UNH — 447,57 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CLOV растёт быстрее по выручке: +40,30% год к году против +11,80% у UNH. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: UNH зарабатывает 12,06 млрд $, а CLOV фиксирует убыток (-85,55 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CLOV генерирует -68,98 млн $, UNH — 16,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CLOV | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 447,57 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +40.30% | +11.80% | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 12,06 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | -16.30% | — |
| EPS (TTM) | -$0,17 | $13,23 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 19,70 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 16,07 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: UNH обеспечивает 2,20% годовой доходности, CLOV реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CLOV платит дивиденды 1 лет подряд, UNH — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | CLOV | UNH | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2,20% | |
| Годовые дивиденды | $0,10 | $4,53 | |
| Коэфф. выплат | — | 57,33% | |
| Лет выплат | 1 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -4,15% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CLOV — мае (+16,34%), для UNH — ноябре (+5,72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CLOV — ноябрь (-16,41%), для UNH — февраль (-3,00%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +26,53% против +15,60%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или UnitedHealth Group Incorporated?
У кого выше рентабельность — CLOV или UNH?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и UnitedHealth Group Incorporated?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или UnitedHealth Group Incorporated?
Какая акция лучше по технике — CLOV или UNH?
Что лучше купить — CLOV или UNH?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией