Сравнение CLOV vs TEM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Ни CLOV (P/E -32.92), ни TEM (P/E -27.09) сейчас не прибыльны. В отсутствие положительной прибыли инвестору следует ориентироваться на выручку, маржинальность и денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу CLOV: 0.84 vs 5.87 у TEM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CLOV — 5.52, у TEM — 19.71. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0.00, у TEM — 1.96. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -32.92 | -27.09 | |
| P/B | 5.52 | 19.71 | |
| P/S | 0.84 | 5.87 | |
| PEG | 0.42 | -2.31 | |
| EV/EBITDA | -30.56 | -41.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -17.08% | -70.24% | |
| ROA | -8.16% | -14.19% | |
| Валовая маржа | 18.39% | 69.55% | |
| Операц. маржа | -2.57% | -18.13% | |
| Чистая маржа | -2.58% | -22.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 1.96 | |
| Текущая ликв. | 1.33 | 3.31 | |
| Быстрая ликв. | 1.33 | 3.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.11 | $-1.69 | |
| Балансовая стоим. | $0.65 | $2.33 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CLOV сильнее: 76/100 против 25/100 у TEM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CLOV составляет 79.6 (зона перекупленности), у TEM — 41.8 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. CLOV торгуется выше SMA 50 (50.4%), тогда как TEM ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CLOV выше SMA 200 (+41.3%), TEM — ниже (-30.0%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), TEM — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CLOV менее волатилен — бета 1.35 против 2.64 у TEM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TEM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 79.62 | 41.84 | |
| Stochastic %K | 91.15 | 23.59 | |
| CCI (20) | 100.44 | -86.68 | |
| MFI | 76.38 | 21.27 | |
| Williams %R | -8.85 | -76.41 | |
| MACD гистограмма | 0.04 | -0.81 | |
| Momentum (10) | 0.78 | -7.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.85 | 20.01 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.83% | +0.42% | |
| Цена vs EMA 20 | +16.50% | -3.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +50.41% | -5.75% | |
| Цена vs SMA 200 | +41.26% | -29.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.29 | 0.08 | |
| Volume Ratio | 76.23 | 73.76 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.35 | 2.64 | |
| ATR % | 5.11% | 6.19% | |
| Sharpe (1г) | 0.29 | -0.19 | |
| RS Rating | 40.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -8.16 | -55.44 | |
| BB ширина | 54.59 | 31.70 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CLOV — 1,92 млрд $, TEM — 1,27 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CLOV — -85,55 млн $, TEM — -245,03 млн $. CLOV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, TEM — -239,14 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 1,27 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | -245,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.17 | $-1.41 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | -218,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | -239,14 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CLOV приходится на июле (+15.57%), а TEM — на августе (+44.69%). Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16.41%), TEM — декабрь (-33.32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TEM: +60.97% против +22.70%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Tempus AI, Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или TEM?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Tempus AI, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Tempus AI, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или TEM?
Что лучше купить — CLOV или TEM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией