Сравнение CLOV vs TEM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Ни CLOV (P/E -105,43), ни TEM (P/E -36,11) сейчас не прибыльны. В отсутствие положительной прибыли инвестору следует ориентироваться на выручку, маржинальность и денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу CLOV: 0,89 vs 6,32 у TEM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B CLOV — 5,95, у TEM — 20,88. Долговая нагрузка TEM значительно выше: D/E 3,25 vs 0,00 у CLOV. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -105,43 | -36,11 | |
| P/B | 5,95 | 20,88 | |
| P/S | 0,89 | 6,32 | |
| PEG | 5,25 | 1,43 | |
| EV/EBITDA | -122,39 | -108,82 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -5,38% | -54,70% | |
| ROA | -2,55% | -10,75% | |
| Валовая маржа | 18,57% | 63,98% | |
| Операц. маржа | -0,74% | -19,76% | |
| Чистая маржа | -0,74% | -17,77% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,00 | 3,25 | |
| Текущая ликв. | 1,50 | 3,30 | |
| Быстрая ликв. | 1,50 | 3,16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | -$0,04 | -$1,41 | |
| Балансовая стоим. | $0,72 | $2,47 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TEM сильнее: 68/100 против 52/100 у CLOV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CLOV составляет 52,4 (нейтральная зона), у TEM — 53,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TEM выше на 1,1%, CLOV — ниже на -1,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CLOV выше SMA 200 (+50,9%), TEM — ниже (-9,3%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. ADX: CLOV — 21,3 (слабый тренд), TEM — 24,3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CLOV менее волатилен — бета 1,27 против 2,52 у TEM. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) TEM составляет 6,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52,43 | 53,33 | |
| Stochastic %K | 44,86 | 69,68 | |
| CCI (20) | 38,65 | 85,99 | |
| MFI | 50,54 | 73,46 | |
| Williams %R | -55,14 | -30,32 | |
| MACD гистограмма | 0,02 | 1,11 | |
| Momentum (10) | 0,43 | 8,23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,33 | 24,29 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,18% | +0,64% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,21% | +2,99% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,37% | +1,09% | |
| Цена vs SMA 200 | +50,94% | -9,34% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,18 | 0,02 | |
| Volume Ratio | 80,34 | 58,26 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,27 | 2,52 | |
| ATR % | 5,82% | 6,47% | |
| Sharpe (1г) | 1,13 | -0,23 | |
| RS Rating | 89,00 | 11,00 | |
| 52w от хая | -17,71 | -50,06 | |
| BB ширина | 16,96 | 37,05 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CLOV — 1,92 млрд $, TEM — 1,27 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу TEM: +83,40% г/г vs +40,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: CLOV — -85,55 млн $, TEM — -245,03 млн $. CLOV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, TEM — -245,35 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 1,27 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +40.30% | +83.40% | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | -245,03 млн $ | |
| EPS (TTM) | -$0,17 | -$1,41 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | -218,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | -245,35 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. CLOV выплачивает дивиденды 1 лет подряд, тогда как TEM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CLOV | TEM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0,10 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 1 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CLOV приходится на мае (+16,34%), а TEM — на августе (+44,69%). Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16,41%), TEM — декабрь (-33,32%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TEM: +45,27% против +26,53%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Tempus AI, Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или TEM?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Tempus AI, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Tempus AI, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или TEM?
Что лучше купить — CLOV или TEM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией