Сравнение CLOV vs OSCR

Тикер 1

Тикер 2

CLOV17

18OSCR

Обе компании работают в индустрии «Медицинские услуги»: Clover Health Investments, Corp. (CLOV) и Oscar Health, Inc. (OSCR). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации OSCR крупнее в 3.1× (5,74 млрд $ vs 1,87 млрд $). Ни CLOV (P/E -32.92), ни OSCR (P/E -177.13) сейчас не прибыльны. В отсутствие положительной прибыли инвестору следует ориентироваться на выручку, маржинальность и денежный поток. CLOV убыточен — чистая маржа -2.58%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Техническая картина в пользу OSCR: скоринг 86/100 vs 76/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 17:18 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Clover Health Investments, Corp.

CLOVNASDAQ

3,60 $+0,01 $ (+0,28%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 1,87 млрд $

ETP Rank3.8

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

5.2

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Oscar Health, Inc.

OSCRNYSE

22,14 $-1,28 $ (-5,47%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 5,74 млрд $

ETP Rank4.1

Стоимость

4.8

Качество

5.1

Рост

4.8

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CLOVOSCR

Фундаментальный анализ

Обе компании убыточны: P/E CLOV — -32.92, OSCR — -177.13. Сравнение по этому мультипликатору неинформативно. Стоит обратить внимание на P/S, динамику выручки и прогноз выхода на прибыль. Мультипликатор P/S также в пользу OSCR: 0.46 vs 0.84 у CLOV. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) OSCR дешевле: 4.20 против 5.52. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CLOV — 0.00, OSCR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CLOVOSCR

Показатель	CLOV	OSCR
Мультипликаторы оценки
P/E	-32.92	-177.13
P/B	5.52	4.20
P/S	0.84	0.46
PEG	0.42	1.28
EV/EBITDA	-30.56	88.29
Рентабельность
ROE	-17.08%	-3.27%
ROA	-8.16%	-0.42%
Валовая маржа	18.39%	17.39%
Операц. маржа	-2.57%	0.08%
Чистая маржа	-2.58%	-0.30%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.26
Текущая ликв.	1.33	1.09
Быстрая ликв.	1.33	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$-0.11	$-0.13
Балансовая стоим.	$0.65	$5.59

Технический анализ

По техническому скорингу OSCR сильнее: 86/100 против 76/100 у CLOV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CLOV составляет 79.6 (зона перекупленности), у OSCR — 69.3 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. Обе акции торгуются выше SMA 50: CLOV на 50.4%, OSCR на 43.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), OSCR — 63.1 (выраженный тренд). CLOV менее волатилен — бета 1.35 против 1.95 у OSCR. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) OSCR составляет 5.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CLOVOSCR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CLOV	OSCR
Осцилляторы
RSI (14)	79.62	69.31
Stochastic %K	91.15	72.22
CCI (20)	100.44	89.85
MFI	76.38	69.08
Williams %R	-8.85	-27.78
MACD гистограмма	0.04	0.22
Momentum (10)	0.78	3.58
Тренд
ADX	63.85	63.07
Цена vs EMA 9	+5.83%	+1.52%
Цена vs EMA 20	+16.50%	+11.48%
Цена vs SMA 50	+50.41%	+43.07%
Цена vs SMA 200	+41.26%	+42.39%
Объём
CMF	0.29	0.48
Volume Ratio	76.23	87.75
Волатильность и статистика
Beta	1.35	1.95
ATR %	5.11%	5.27%
Sharpe (1г)	0.29	0.78
RS Rating	40.00	78.00
52w от хая	-8.16	-8.44
BB ширина	54.59	54.80

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CLOV — 1,92 млрд $, OSCR — 11,70 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CLOV — -85,55 млн $, OSCR — -443,15 млн $. CLOV генерирует больше чистой прибыли. FCF: CLOV генерирует -68,98 млн $, OSCR — 1,06 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CLOV	OSCR
Выручка	1,92 млрд $	11,70 млрд $
Чистая прибыль	-85,55 млн $	-443,15 млн $
EPS (TTM)	$-0.17	$-1.69
Операц. Cash Flow	-66,93 млн $	1,09 млрд $
Free Cash Flow	-68,98 млн $	1,06 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	CLOV	OSCR
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CLOV приходится на июле (+15.57%), а OSCR — на январе (+18.89%). Слабые месяцы: для CLOV — ноябрь (-16.41%), для OSCR — октябрь (-11.60%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +19.18%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CLOV

+4.3

-10.4

-7.4

+5.8

+10.2

+11.4

+15.6

+5.8

-3.2

+6.5

-16.4

+0.4

OSCR

+18.9

+11.3

+0.3

+6.0

+0.5

+3.3

-5.8

+5.6

+2.1

-11.6

-0.1

-11.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Oscar Health, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CLOV или OSCR?

ROE CLOV — -17.08%, OSCR — -3.27%. OSCR демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Oscar Health, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Oscar Health, Inc.?

По объёму выручки: CLOV — 1,92 млрд $, OSCR — 11,70 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CLOV или OSCR?

Технический скоринг: CLOV — 76/100, OSCR — 86/100. OSCR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CLOV или OSCR?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CLOV выигрывает 17, OSCR — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией