Сравнение CLOV vs MOH

Тикер 1

Тикер 2

CLOV22

18MOH

Clover Health Investments, Corp. (CLOV) и Molina Healthcare, Inc. (MOH) представляют одну индустрию — «Медицинские услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации MOH крупнее в 5.1× (9,44 млрд $ vs 1,87 млрд $). Убыточность CLOV (P/E -32.92) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. MOH показывает P/E 49.44. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. CLOV работает в убыток — ROE -17.08%, тогда как MOH показывает рентабельность 4.44%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-2.58%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CLOV набирает 76 из 100 по техническому скорингу, MOH — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 22:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Clover Health Investments, Corp.

CLOVNASDAQ

3,60 $+0,01 $ (+0,28%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 1,87 млрд $

ETP Rank3.8

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

5.2

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Molina Healthcare, Inc.

MOHNYSE

181,26 $-0,98 $ (-0,54%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 9,44 млрд $

ETP Rank4.8

Стоимость

6.4

Качество

5.0

Рост

4.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

CLOVMOH

Фундаментальный анализ

CLOV имеет отрицательный P/E (-32.92), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — MOH прибылен с P/E 49.44. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) MOH оценён ниже: 0.21 против 0.84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B MOH — 2.28, у CLOV — 5.52. CLOV работает в убыток — ROE -17.08%, тогда как MOH показывает рентабельность 4.44%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-2.58%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0.00, у MOH — 0.97. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CLOVMOH

Показатель	CLOV	MOH
Мультипликаторы оценки
P/E	-32.92	49.44
P/B	5.52	2.28
P/S	0.84	0.21
PEG	0.42	-0.59
EV/EBITDA	-30.56	13.17
Рентабельность
ROE	-17.08%	4.44%
ROA	-8.16%	1.15%
Валовая маржа	18.39%	9.59%
Операц. маржа	-2.57%	1.16%
Чистая маржа	-2.58%	0.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.97
Текущая ликв.	1.33	1.63
Быстрая ликв.	1.33	1.63
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$-0.11	$3.69
Балансовая стоим.	$0.65	$80.00

Технический анализ

Техническая картина в пользу CLOV: скоринг 76/100 vs 50/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CLOV — 79.6, MOH — 54.6. CLOV в зоне зона перекупленности, а MOH — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. CLOV и MOH находятся выше 50-дневной скользящей средней (+50.4% и +12.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), MOH — 35.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MOH — -0.13, CLOV — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CLOVMOH

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CLOV	MOH
Осцилляторы
RSI (14)	79.62	54.59
Stochastic %K	91.15	20.04
CCI (20)	100.44	-54.19
MFI	76.38	27.14
Williams %R	-8.85	-79.96
MACD гистограмма	0.04	-2.31
Momentum (10)	0.78	-15.20
Тренд
ADX	63.85	35.05
Цена vs EMA 9	+5.83%	-1.91%
Цена vs EMA 20	+16.50%	+0.17%
Цена vs SMA 50	+50.41%	+12.92%
Цена vs SMA 200	+41.26%	+9.43%
Объём
CMF	0.29	0.17
Volume Ratio	76.23	65.10
Волатильность и статистика
Beta	1.35	-0.13
ATR %	5.11%	4.25%
Sharpe (1г)	0.29	-0.68
RS Rating	40.00	6.00
52w от хая	-8.16	-44.38
BB ширина	54.59	13.71

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, MOH — 45,43 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как MOH генерирует прибыль (472 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, MOH — -636 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CLOV	MOH
Выручка	1,92 млрд $	45,43 млрд $
Чистая прибыль	-85,55 млн $	472 млн $
EPS (TTM)	$-0.17	$8.93
Операц. Cash Flow	-66,93 млн $	-535 млн $
Free Cash Flow	-68,98 млн $	-636 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	CLOV	MOH
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в июле (+15.57%), MOH — в апреле (+3.93%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16.41%), MOH — февраль (-4.09%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +15.07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CLOV

+4.3

-10.4

-7.4

+5.8

+10.2

+11.4

+15.6

+5.8

-3.2

+6.5

-16.4

+0.4

MOH

+1.7

-4.1

+2.8

+3.9

+2.0

+1.7

+0.7

+2.6

+1.4

-2.5

+3.2

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Molina Healthcare, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CLOV или MOH?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CLOV — -17.08%, MOH — 4.44%. Преимущество у MOH.

Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Molina Healthcare, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Molina Healthcare, Inc.?

Выручка CLOV за TTM — 1,92 млрд $, MOH — 45,43 млрд $. MOH генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

Какая акция лучше по технике — CLOV или MOH?

Технический скоринг: CLOV — 76/100, MOH — 50/100. CLOV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CLOV или MOH?

Однозначного ответа нет. Счёт 22:18 в пользу CLOV по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией