Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение CLOV vs MOH

Тикер 1

Тикер 2

CLOV13

28MOH

Clover Health Investments, Corp. (CLOV) и Molina Healthcare, Inc. (MOH) представляют одну индустрию — «Медицинские услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации MOH крупнее в 4,7× (11,09 млрд $ vs 2,38 млрд $). Убыточность CLOV (P/E -113,58) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. MOH показывает P/E 1327,69. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Отрицательная чистая маржа CLOV (-0,74%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 52/100 и 53/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 28:13 в пользу MOH. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Clover Health Investments, Corp.

CLOVNASDAQ

$4,60+$0,11 (+2,45%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 2,38 млрд $

ETP Rank3.4

Стоимость

3.0

Качество

4.9

Рост

5.2

Техника

5.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Molina Healthcare, Inc.

MOHNYSE

$212,43+$6,72 (+3,27%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 11,09 млрд $

ETP Rank3.5

Стоимость

4.7

Качество

4.7

Рост

4.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

CLOVMOH

Фундаментальный анализ

CLOV имеет отрицательный P/E (-113,58), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — MOH прибылен с P/E 1327,69. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) MOH оценён ниже: 0,25 против 0,96. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B MOH — 2,61, у CLOV — 6,41. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0,00, у MOH — 0,95. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CLOVMOH

Показатель	CLOV	MOH
Мультипликаторы оценки
P/E	-113,58	1327,69
P/B	6,41	2,61
P/S	0,96	0,25
PEG	5,66	-13,38
EV/EBITDA	-132,78	27,11
Рентабельность
ROE	-5,38%	-0,17%
ROA	-2,55%	-0,04%
Валовая маржа	18,57%	34,56%
Операц. маржа	-0,74%	0,66%
Чистая маржа	-0,74%	-0,02%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,00	0,95
Текущая ликв.	1,50	1,68
Быстрая ликв.	1,50	1,68
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	-$0,04	-$0,14
Балансовая стоим.	$0,72	$81,31

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 52/100 и 53/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: CLOV — 52,4, MOH — 56,3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MOH выше на 1,1%, CLOV — ниже на -1,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: CLOV — 21,3 (слабый тренд), MOH — 24,0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MOH — -0,12, CLOV — 1,28. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CLOVMOH

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CLOV	MOH
Осцилляторы
RSI (14)	52,43	56,34
Stochastic %K	44,86	91,66
CCI (20)	38,65	65,09
MFI	50,54	60,80
Williams %R	-55,14	-8,34
MACD гистограмма	0,02	1,41
Momentum (10)	0,43	16,81
Тренд
ADX	21,33	24,02
Цена vs EMA 9	+2,18%	+4,83%
Цена vs EMA 20	+2,21%	+3,98%
Цена vs SMA 50	-1,37%	+1,08%
Цена vs SMA 200	+50,94%	+21,69%
Объём
CMF	-0,18	-0,07
Volume Ratio	80,34	63,88
Волатильность и статистика
Beta	1,28	-0,12
ATR %	5,82%	3,97%
Sharpe (1г)	1,13	0,79
RS Rating	88,00	71,00
52w от хая	-17,71	-12,98
BB ширина	16,96	21,79

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, MOH — 45,43 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CLOV — +40,30%, MOH — +11,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как MOH генерирует прибыль (472 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, MOH — -636 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CLOV	MOH	Лидер
Выручка	1,92 млрд $	45,43 млрд $
Рост выручки (г/г)	+40.30%	+11.70%
Чистая прибыль	-85,55 млн $	472 млн $
Рост прибыли (г/г)	—	-60.00%	—
EPS (TTM)	-$0,17	$8,93
Операц. Cash Flow	-66,93 млн $	-535 млн $
Free Cash Flow	-68,98 млн $	-636 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. CLOV выплачивает дивиденды 1 лет подряд, тогда как MOH не имеет дивидендной истории.

Показатель	CLOV	MOH
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0,10	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	1	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в мае (+16,34%), MOH — в апреле (+3,93%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16,41%), MOH — февраль (-4,09%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +26,53% против +14,54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CLOV

+4,3

-10,4

-7,4

+5,8

+16,3

+14,6

+10,1

+5,8

-3,2

+6,5

-16,4

+0,4

MOH

+1,7

-4,1

+2,8

+3,9

+0,9

+3,8

-0,8

+2,6

+1,4

-2,5

+3,2

+1,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Molina Healthcare, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CLOV или MOH?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CLOV — -5,38%, MOH — -0,17%. Преимущество у MOH.

Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Molina Healthcare, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Molina Healthcare, Inc.?

Выручка CLOV за TTM — 1,92 млрд $, MOH — 45,43 млрд $. MOH генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

Какая акция лучше по технике — CLOV или MOH?

Технический скоринг: CLOV — 52/100, MOH — 53/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CLOV или MOH?

Однозначного ответа нет. Счёт 13:28 в пользу MOH по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией