Сравнение CLOV vs MCK

Тикер 1

Тикер 2

CLOV18

22MCK

CLOV против MCK — два эмитента индустрии «Медицинские услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации MCK крупнее в 49.4× (92,14 млрд $ vs 1,87 млрд $). Убыточность CLOV (P/E -32.92) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. MCK показывает P/E 19.35. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. CLOV убыточен — чистая маржа -2.58%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. MCK выплачивает дивиденды с доходностью 0.42% годовых, тогда как CLOV дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CLOV набирает 76 из 100 по техническому скорингу, MCK — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 18:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Clover Health Investments, Corp.

CLOVNASDAQ

3,60 $+0,01 $ (+0,28%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 1,87 млрд $

ETP Rank3.8

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

5.2

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

McKesson Corporation

MCKNYSE

766,50 $+11,82 $ (+1,57%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 92,14 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.7

Качество

5.6

Рост

8.8

Техника

4.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

CLOVMCK

Фундаментальный анализ

CLOV имеет отрицательный P/E (-32.92), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — MCK прибылен с P/E 19.35. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) MCK оценён ниже: 0.22 против 0.84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. CLOV убыточен — чистая маржа -2.58%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CLOV — 0.00, MCK — -3.97. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности MCK ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CLOVMCK

Показатель	CLOV	MCK
Мультипликаторы оценки
P/E	-32.92	19.35
P/B	5.52	-42.42
P/S	0.84	0.22
PEG	0.42	0.40
EV/EBITDA	-30.56	13.24
Рентабельность
ROE	-17.08%	-265.44%
ROA	-8.16%	5.78%
Валовая маржа	18.39%	3.61%
Операц. маржа	-2.57%	1.58%
Чистая маржа	-2.58%	1.18%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	-3.97
Текущая ликв.	1.33	0.85
Быстрая ликв.	1.33	0.49
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.42%
Коэфф. выплат	0.00%	8.00%
EPS	$-0.11	$39.00
Балансовая стоим.	$0.65	$-6.83

Технический анализ

Техническая картина в пользу CLOV: скоринг 76/100 vs 24/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CLOV — 79.6, MCK — 36.7. CLOV в зоне зона перекупленности, а MCK — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: CLOV выше на 50.4%, MCK — ниже на -8.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CLOV выше SMA 200 (+41.3%), MCK — ниже (-5.4%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. Сила тренда по ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), MCK — 35.7 (выраженный тренд). Волатильность: бета MCK — -0.07, CLOV — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CLOVMCK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CLOV	MCK
Осцилляторы
RSI (14)	79.62	36.67
Stochastic %K	91.15	31.85
CCI (20)	100.44	-46.82
MFI	76.38	27.31
Williams %R	-8.85	-68.15
MACD гистограмма	0.04	2.59
Momentum (10)	0.78	11.01
Тренд
ADX	63.85	35.73
Цена vs EMA 9	+5.83%	+0.87%
Цена vs EMA 20	+16.50%	-1.73%
Цена vs SMA 50	+50.41%	-8.87%
Цена vs SMA 200	+41.26%	-5.37%
Объём
CMF	0.29	-0.15
Volume Ratio	76.23	76.36
Волатильность и статистика
Beta	1.35	-0.07
ATR %	5.11%	2.79%
Sharpe (1г)	0.29	0.29
RS Rating	40.00	52.00
52w от хая	-8.16	-23.27
BB ширина	54.59	19.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, MCK — 403,43 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: MCK зарабатывает 4,76 млрд $, а CLOV фиксирует убыток (-85,55 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CLOV генерирует -68,98 млн $, MCK — 5,72 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CLOV	MCK
Выручка	1,92 млрд $	403,43 млрд $
Чистая прибыль	-85,55 млн $	4,76 млрд $
EPS (TTM)	$-0.17	$38.55
Операц. Cash Flow	-66,93 млн $	6,16 млрд $
Free Cash Flow	-68,98 млн $	5,72 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MCK обеспечивает 0.42% годовой доходности, CLOV реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. MCK выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CLOV не имеет дивидендной истории.

Показатель	CLOV	MCK
Див. доходность	—	0.42%
Годовые дивиденды	—	$1.64
Коэфф. выплат	—	8.00%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-1.62%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в июле (+15.57%), MCK — в ноябре (+7.06%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CLOV — ноябрь (-16.41%), для MCK — август (-2.22%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +13.64%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CLOV

+4.3

-10.4

-7.4

+5.8

+10.2

+11.4

+15.6

+5.8

-3.2

+6.5

-16.4

+0.4

MCK

+1.4

+1.2

-0.0

+1.5

+6.6

+1.3

+0.3

-2.2

-0.7

-1.5

+7.1

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или McKesson Corporation?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CLOV или MCK?

ROE CLOV — -17.08%, MCK — -265.44%. CLOV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и McKesson Corporation?

McKesson Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 0.42%. Clover Health Investments, Corp. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или McKesson Corporation?

По объёму выручки: CLOV — 1,92 млрд $, MCK — 403,43 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CLOV или MCK?

Технический скоринг: CLOV — 76/100, MCK — 24/100. CLOV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CLOV или MCK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CLOV выигрывает 18, MCK — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией