Сравнение CLOV vs HUM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CLOV имеет отрицательный P/E (-32.92), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — HUM прибылен с P/E 32.38. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) HUM оценён ниже: 0.27 против 0.84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B HUM — 1.97, у CLOV — 5.52. CLOV работает в убыток — ROE -17.08%, тогда как HUM показывает рентабельность 6.19%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-2.58%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0.00, у HUM — 0.75. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CLOV | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -32.92 | 32.38 | |
| P/B | 5.52 | 1.97 | |
| P/S | 0.84 | 0.27 | |
| PEG | 0.42 | -0.96 | |
| EV/EBITDA | -30.56 | 15.98 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -17.08% | 6.19% | |
| ROA | -8.16% | 2.04% | |
| Валовая маржа | 18.39% | 14.01% | |
| Операц. маржа | -2.57% | 1.01% | |
| Чистая маржа | -2.58% | 0.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 1.33 | 1.26 | |
| Быстрая ликв. | 1.33 | 1.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.16% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 37.96% | |
| EPS | $-0.11 | $9.39 | |
| Балансовая стоим. | $0.65 | $154.95 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 76/100 и 73/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: CLOV — 79.6, HUM — 80.1. Обе акции находятся в одной зоне. CLOV и HUM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+50.4% и +41.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), HUM — 49.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета HUM — 0.60, CLOV — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 79.62 | 80.10 | |
| Stochastic %K | 91.15 | 86.38 | |
| CCI (20) | 100.44 | 101.34 | |
| MFI | 76.38 | 72.66 | |
| Williams %R | -8.85 | -13.62 | |
| MACD гистограмма | 0.04 | 3.57 | |
| Momentum (10) | 0.78 | 57.77 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.85 | 49.76 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.83% | +3.60% | |
| Цена vs EMA 20 | +16.50% | +13.18% | |
| Цена vs SMA 50 | +50.41% | +41.33% | |
| Цена vs SMA 200 | +41.26% | +24.14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.29 | 0.30 | |
| Volume Ratio | 76.23 | 64.19 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.35 | 0.60 | |
| ATR % | 5.11% | 3.91% | |
| Sharpe (1г) | 0.29 | 0.73 | |
| RS Rating | 40.00 | 64.00 | |
| 52w от хая | -8.16 | -3.64 | |
| BB ширина | 54.59 | 51.75 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, HUM — 129,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как HUM генерирует прибыль (1,19 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, HUM — 375 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 129,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 1,19 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-0.17 | $9.87 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 921 млн $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 375 млн $ |
Дивиденды
HUM выплачивает дивиденды с доходностью 1.16% годовых, тогда как CLOV дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HUM выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CLOV не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CLOV | HUM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.16% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.77 | |
| Коэфф. выплат | — | 37.96% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -8.76% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в июле (+15.57%), HUM — в апреле (+5.51%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16.41%), HUM — январь (-4.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, август, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +7.68%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Humana Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или HUM?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Humana Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Humana Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или HUM?
Что лучше купить — CLOV или HUM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией