Сравнение CLOV vs HQY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CLOV (P/E -32.92) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. HQY показывает P/E 35.04. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу CLOV: 0.84 vs 5.59 у HQY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B HQY — 3.58, у CLOV — 5.52. CLOV работает в убыток — ROE -17.08%, тогда как HQY показывает рентабельность 10.11%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-2.58%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CLOV — 0.00, у HQY — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | CLOV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -32.92 | 35.04 | |
| P/B | 5.52 | 3.58 | |
| P/S | 0.84 | 5.59 | |
| PEG | 0.42 | 0.28 | |
| EV/EBITDA | -30.56 | 24.88 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -17.08% | 10.11% | |
| ROA | -8.16% | 6.27% | |
| Валовая маржа | 18.39% | 69.52% | |
| Операц. маржа | -2.57% | 24.55% | |
| Чистая маржа | -2.58% | 16.38% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.48 | |
| Текущая ликв. | 1.33 | 3.27 | |
| Быстрая ликв. | 1.33 | 3.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.11 | $2.50 | |
| Балансовая стоим. | $0.65 | $24.46 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CLOV сильнее: 76/100 против 69/100 у HQY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CLOV составляет 79.4 (зона перекупленности), у HQY — 62.9 (нейтральная зона). Значение выше 70 сигнализирует о возможной коррекции. CLOV и HQY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+52.0% и +5.2% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CLOV выше SMA 200 (+41.1%), HQY — ниже (-2.4%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. ADX: CLOV — 63.3 (выраженный тренд), HQY — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. HQY менее волатилен — бета 0.94 против 1.33 у CLOV. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 79.44 | 62.89 | |
| Stochastic %K | 90.27 | 97.88 | |
| CCI (20) | 108.49 | 241.14 | |
| MFI | 75.94 | 75.40 | |
| Williams %R | -9.73 | -2.12 | |
| MACD гистограмма | 0.04 | 0.36 | |
| Momentum (10) | 0.91 | 4.30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.28 | 12.66 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.10% | +3.10% | |
| Цена vs EMA 20 | +18.23% | +3.98% | |
| Цена vs SMA 50 | +52.00% | +5.20% | |
| Цена vs SMA 200 | +41.08% | -2.39% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.33 | 0.16 | |
| Volume Ratio | 83.77 | 151.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 0.94 | |
| ATR % | 5.27% | 3.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.22 | -0.37 | |
| RS Rating | 40.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -8.42 | -25.91 | |
| BB ширина | 55.69 | 9.09 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CLOV — 1,92 млрд $, HQY — 1,31 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как HQY генерирует прибыль (215,20 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, HQY — 455,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 1,31 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 215,20 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.17 | $2.50 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 457,09 млн $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 455,13 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | CLOV | HQY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CLOV приходится на июле (+15.57%), а HQY — на ноябре (+6.45%). Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16.41%), HQY — декабрь (-7.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, май, июнь, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у HQY: +23.24% против +22.70%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или HealthEquity, Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или HQY?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и HealthEquity, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или HealthEquity, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или HQY?
Что лучше купить — CLOV или HQY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией