Сравнение CLOV vs ELV

Тикер 1

Тикер 2

CLOV14

28ELV

CLOV против ELV — два эмитента индустрии «Медицинские услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ELV крупнее в 45.4× (84,65 млрд $ vs 1,87 млрд $). Убыточность CLOV (P/E -32.92) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. ELV показывает P/E 16.66. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE CLOV отрицательный (-17.08%), что говорит об убыточности. ELV генерирует прибыль с ROE 11.95%. По этому критерию преимущество однозначно. CLOV убыточен — чистая маржа -2.58%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. ELV выплачивает дивиденды с доходностью 1.73% годовых, тогда как CLOV дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ELV набирает 82 из 100 по техническому скорингу, CLOV — 76 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. ELV побеждает по числу метрик: 28 против 14 у CLOV. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Clover Health Investments, Corp.

CLOVNASDAQ

3,60 $+0,01 $ (+0,28%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 1,87 млрд $

ETP Rank3.8

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

5.2

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

4.5

Сезонность

5.0

Elevance Health Inc.

ELVNYSE

389,82 $-6,39 $ (-1,61%)

Здравоохранение · Медицинские услуги

Капитализация: 84,65 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.7

Качество

6.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

CLOVELV

Фундаментальный анализ

CLOV имеет отрицательный P/E (-32.92), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — ELV прибылен с P/E 16.66. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) ELV оценён ниже: 0.43 против 0.84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ELV дешевле: 1.99 против 5.52. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CLOV отрицательный (-17.08%), что говорит об убыточности. ELV генерирует прибыль с ROE 11.95%. По этому критерию преимущество однозначно. CLOV убыточен — чистая маржа -2.58%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CLOV — 0.00, ELV — 0.73. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

CLOVELV

Показатель	CLOV	ELV
Мультипликаторы оценки
P/E	-32.92	16.66
P/B	5.52	1.99
P/S	0.84	0.43
PEG	0.42	-1.92
EV/EBITDA	-30.56	12.14
Рентабельность
ROE	-17.08%	11.95%
ROA	-8.16%	4.17%
Валовая маржа	18.39%	23.16%
Операц. маржа	-2.57%	3.81%
Чистая маржа	-2.58%	2.62%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.00	0.73
Текущая ликв.	1.33	1.48
Быстрая ликв.	1.33	1.48
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.73%
Коэфф. выплат	0.00%	28.97%
EPS	$-0.11	$23.78
Балансовая стоим.	$0.65	$199.74

Технический анализ

Техническая картина в пользу ELV: скоринг 82/100 vs 76/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CLOV — 79.6, ELV — 71.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CLOV на 50.4%, ELV на 19.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), ELV — 53.8 (выраженный тренд). Волатильность: бета ELV — 0.43, CLOV — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CLOVELV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CLOV	ELV
Осцилляторы
RSI (14)	79.62	71.21
Stochastic %K	91.15	71.28
CCI (20)	100.44	114.11
MFI	76.38	54.71
Williams %R	-8.85	-28.72
MACD гистограмма	0.04	0.14
Momentum (10)	0.78	21.50
Тренд
ADX	63.85	53.75
Цена vs EMA 9	+5.83%	+1.23%
Цена vs EMA 20	+16.50%	+5.35%
Цена vs SMA 50	+50.41%	+19.03%
Цена vs SMA 200	+41.26%	+19.96%
Объём
CMF	0.29	0.39
Volume Ratio	76.23	57.71
Волатильность и статистика
Beta	1.35	0.43
ATR %	5.11%	2.75%
Sharpe (1г)	0.29	0.21
RS Rating	40.00	37.00
52w от хая	-8.16	-4.06
BB ширина	54.59	17.50

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, ELV — 199,13 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: ELV зарабатывает 5,66 млрд $, а CLOV фиксирует убыток (-85,55 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CLOV генерирует -68,98 млн $, ELV — 3,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CLOV	ELV
Выручка	1,92 млрд $	199,13 млрд $
Чистая прибыль	-85,55 млн $	5,66 млрд $
EPS (TTM)	$-0.17	$25.18
Операц. Cash Flow	-66,93 млн $	4,29 млрд $
Free Cash Flow	-68,98 млн $	3,17 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ELV обеспечивает 1.73% годовой доходности, CLOV реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ELV выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CLOV не имеет дивидендной истории.

Показатель	CLOV	ELV
Див. доходность	—	1.73%
Годовые дивиденды	—	$3.44
Коэфф. выплат	—	28.97%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-5.31%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в июле (+15.57%), ELV — в ноябре (+6.74%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CLOV — ноябрь (-16.41%), для ELV — сентябрь (-2.22%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +14.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CLOV

+4.3

-10.4

-7.4

+5.8

+10.2

+11.4

+15.6

+5.8

-3.2

+6.5

-16.4

+0.4

ELV

+1.3

-1.0

+1.1

+6.1

+0.3

-0.8

-1.4

+1.6

-2.2

+3.1

+6.7

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Elevance Health Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — CLOV или ELV?

ROE CLOV — -17.08%, ELV — 11.95%. ELV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Elevance Health Inc.?

Elevance Health Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.73%. Clover Health Investments, Corp. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Elevance Health Inc.?

По объёму выручки: CLOV — 1,92 млрд $, ELV — 199,13 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — CLOV или ELV?

Технический скоринг: CLOV — 76/100, ELV — 82/100. ELV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CLOV или ELV?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик CLOV выигрывает 14, ELV — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией