Сравнение CLOV vs DOCS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у CLOV отрицательный (-32.92) — компания генерирует убытки. DOCS прибылен, P/E составляет 18.73. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) CLOV дешевле: 0.84 против 5.80. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) DOCS дешевле: 3.86 против 5.52. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE CLOV отрицательный (-17.08%), что говорит об убыточности. DOCS генерирует прибыль с ROE 19.36%. По этому критерию преимущество однозначно. CLOV убыточен — чистая маржа -2.58%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CLOV — 0.00, DOCS — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | CLOV | DOCS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -32.92 | 18.73 | |
| P/B | 5.52 | 3.86 | |
| P/S | 0.84 | 5.80 | |
| PEG | 0.42 | -1.49 | |
| EV/EBITDA | -30.56 | 14.36 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -17.08% | 19.36% | |
| ROA | -8.16% | 17.45% | |
| Валовая маржа | 18.39% | 89.09% | |
| Операц. маржа | -2.57% | 33.33% | |
| Чистая маржа | -2.58% | 30.40% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 1.33 | 6.09 | |
| Быстрая ликв. | 1.33 | 6.09 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $-0.11 | $1.06 | |
| Балансовая стоим. | $0.65 | $5.14 | |
Технический анализ
CLOV набирает 76 из 100 по техническому скорингу, DOCS — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CLOV — 79.6 (зона перекупленности), DOCS — 35.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CLOV выше на 50.4%, DOCS — ниже на -17.9%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CLOV выше SMA 200 (+41.3%), DOCS — ниже (-57.1%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. Сила тренда по ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), DOCS — 24.7 (слабый тренд). По бете DOCS стабильнее (0.83 vs 1.35). Дневная волатильность (ATR%) DOCS составляет 8.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | DOCS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 79.62 | 35.24 | |
| Stochastic %K | 91.15 | 28.41 | |
| CCI (20) | 100.44 | -119.82 | |
| MFI | 76.38 | 52.48 | |
| Williams %R | -8.85 | -71.59 | |
| MACD гистограмма | 0.04 | -0.67 | |
| Momentum (10) | 0.78 | -5.83 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.85 | 24.68 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.83% | -8.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +16.50% | -14.37% | |
| Цена vs SMA 50 | +50.41% | -17.95% | |
| Цена vs SMA 200 | +41.26% | -57.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.29 | 0.26 | |
| Volume Ratio | 76.23 | 91.86 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.35 | 0.83 | |
| ATR % | 5.11% | 7.95% | |
| Sharpe (1г) | 0.29 | -1.64 | |
| RS Rating | 40.00 | 2.00 | |
| 52w от хая | -8.16 | -74.66 | |
| BB ширина | 54.59 | 45.51 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CLOV — 1,92 млрд $, DOCS — 644,86 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: DOCS зарабатывает 196,05 млн $, а CLOV фиксирует убыток (-85,55 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: CLOV генерирует -68,98 млн $, DOCS — 0 $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CLOV | DOCS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 644,86 млн $ | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 196,05 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.17 | $1.05 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 326,46 млн $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 0 $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | CLOV | DOCS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CLOV — июле (+15.57%), для DOCS — августе (+10.96%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CLOV — ноябрь (-16.41%), для DOCS — март (-8.17%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +3.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Doximity, Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или DOCS?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Doximity, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Doximity, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или DOCS?
Что лучше купить — CLOV или DOCS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией