Сравнение CLOV vs COR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CLOV имеет отрицательный P/E (-113,58), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — COR прибылен с P/E 23,21. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) COR оценён ниже: 0,18 против 0,96. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CLOV — 6,41, у COR — 19,87. CLOV работает в убыток — ROE -5,38%, тогда как COR показывает рентабельность 106,43%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-0,74%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка COR значительно выше: D/E 3,84 vs 0,00 у CLOV. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности COR ниже 1 (0,93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -113,58 | 23,21 | |
| P/B | 6,41 | 19,87 | |
| P/S | 0,96 | 0,18 | |
| PEG | 5,66 | 0,61 | |
| EV/EBITDA | -132,78 | 13,63 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -5,38% | 106,43% | |
| ROA | -2,55% | 3,13% | |
| Валовая маржа | 18,57% | 3,71% | |
| Операц. маржа | -0,74% | 1,30% | |
| Чистая маржа | -0,74% | 0,79% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,00 | 3,84 | |
| Текущая ликв. | 1,50 | 0,93 | |
| Быстрая ликв. | 1,50 | 0,58 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,76% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 17,83% | |
| EPS | -$0,04 | $13,59 | |
| Балансовая стоим. | $0,72 | $16,77 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 52/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: CLOV — 52,4, COR — 52,4. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: COR выше на 5,1%, CLOV — ниже на -1,4%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CLOV выше SMA 200 (+50,9%), COR — ниже (-3,2%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. ADX: CLOV — 21,3 (слабый тренд), COR — 27,0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета COR — -0,22, CLOV — 1,28. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52,43 | 52,44 | |
| Stochastic %K | 44,86 | 38,49 | |
| CCI (20) | 38,65 | -31,46 | |
| MFI | 50,54 | 52,46 | |
| Williams %R | -55,14 | -61,51 | |
| MACD гистограмма | 0,02 | -1,09 | |
| Momentum (10) | 0,43 | 2,48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,33 | 26,99 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,18% | -0,90% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,21% | +0,22% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,37% | +5,14% | |
| Цена vs SMA 200 | +50,94% | -3,17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,18 | 0,02 | |
| Volume Ratio | 80,34 | 94,34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,28 | -0,22 | |
| ATR % | 5,82% | 2,98% | |
| Sharpe (1г) | 1,13 | 0,20 | |
| RS Rating | 88,00 | 45,00 | |
| 52w от хая | -17,71 | -16,88 | |
| BB ширина | 16,96 | 10,52 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, COR — 321,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CLOV — +40,30%, COR — +9,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как COR генерирует прибыль (1,55 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, COR — 3,21 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 321,33 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +40.30% | +9.30% | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 1,55 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +3.00% | — |
| EPS (TTM) | -$0,17 | $8,02 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 3,88 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 3,21 млрд $ |
Дивиденды
COR выплачивает дивиденды с доходностью 0,76% годовых, тогда как CLOV дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: CLOV — 1 лет, COR — 10 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0,76% | |
| Годовые дивиденды | $0,10 | $1,80 | |
| Коэфф. выплат | — | 17,83% | |
| Лет выплат | 1 | 10 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 0,22% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в мае (+16,34%), COR — в ноябре (+5,33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16,41%), COR — август (-2,41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +26,53% против +10,41%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Cencora, Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или COR?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Cencora, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Cencora, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или COR?
Что лучше купить — CLOV или COR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией