Сравнение CLOV vs COR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CLOV имеет отрицательный P/E (-32.92), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — COR прибылен с P/E 20.21. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) COR оценён ниже: 0.16 против 0.84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CLOV — 5.52, у COR — 15.16. CLOV работает в убыток — ROE -17.08%, тогда как COR показывает рентабельность 115.93%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CLOV (-2.58%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка COR значительно выше: D/E 3.65 vs 0.00 у CLOV. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности COR ниже 1 (0.95), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -32.92 | 20.21 | |
| P/B | 5.52 | 15.16 | |
| P/S | 0.84 | 0.16 | |
| PEG | 0.42 | 0.40 | |
| EV/EBITDA | -30.56 | 15.04 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -17.08% | 115.93% | |
| ROA | -8.16% | 3.12% | |
| Валовая маржа | 18.39% | 3.47% | |
| Операц. маржа | -2.57% | 1.28% | |
| Чистая маржа | -2.58% | 0.78% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.00 | 3.65 | |
| Текущая ликв. | 1.33 | 0.95 | |
| Быстрая ликв. | 1.33 | 0.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.89% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 18.01% | |
| EPS | $-0.11 | $13.10 | |
| Балансовая стоим. | $0.65 | $18.43 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CLOV: скоринг 76/100 vs 26/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CLOV — 79.6, COR — 35.1. CLOV в зоне зона перекупленности, а COR — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. CLOV торгуется выше SMA 50 (50.4%), тогда как COR ниже этой средней (-13.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CLOV выше SMA 200 (+41.3%), COR — ниже (-18.7%). Долгосрочный тренд в пользу CLOV. ADX: CLOV — 63.9 (выраженный тренд), COR — 53.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета COR — 0.00, CLOV — 1.35. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) CLOV составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 79.62 | 35.14 | |
| Stochastic %K | 91.15 | 33.40 | |
| CCI (20) | 100.44 | -41.95 | |
| MFI | 76.38 | 62.75 | |
| Williams %R | -8.85 | -66.60 | |
| MACD гистограмма | 0.04 | 0.73 | |
| Momentum (10) | 0.78 | 9.78 | |
| Тренд | |||
| ADX | 63.85 | 53.05 | |
| Цена vs EMA 9 | +5.83% | -0.08% | |
| Цена vs EMA 20 | +16.50% | -4.19% | |
| Цена vs SMA 50 | +50.41% | -13.23% | |
| Цена vs SMA 200 | +41.26% | -18.71% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.29 | -0.01 | |
| Volume Ratio | 76.23 | 61.86 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.35 | 0.00 | |
| ATR % | 5.11% | 3.41% | |
| Sharpe (1г) | 0.29 | -0.33 | |
| RS Rating | 40.00 | 34.00 | |
| 52w от хая | -8.16 | -29.69 | |
| BB ширина | 54.59 | 33.85 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CLOV генерирует 1,92 млрд $, COR — 321,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CLOV убыточен (чистая прибыль -85,55 млн $), тогда как COR генерирует прибыль (1,55 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): CLOV — -68,98 млн $, COR — 3,21 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,92 млрд $ | 321,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -85,55 млн $ | 1,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-0.17 | $8.02 | |
| Операц. Cash Flow | -66,93 млн $ | 3,88 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -68,98 млн $ | 3,21 млрд $ |
Дивиденды
COR выплачивает дивиденды с доходностью 0.89% годовых, тогда как CLOV дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. COR выплачивает дивиденды 10 лет подряд, тогда как CLOV не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CLOV | COR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.89% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 18.01% | |
| Лет выплат | 0.00% | 10.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -7.58% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CLOV показывает лучшую среднюю доходность в июле (+15.57%), COR — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CLOV — ноябрь (-16.41%), COR — август (-2.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CLOV: +22.70% против +10.48%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Clover Health Investments, Corp. или Cencora, Inc.?
У кого выше рентабельность — CLOV или COR?
Какие дивиденды у Clover Health Investments, Corp. и Cencora, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Clover Health Investments, Corp. или Cencora, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CLOV или COR?
Что лучше купить — CLOV или COR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией