Сравнение CINF vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

CINF31

13WRB

CINF против WRB — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По мультипликатору P/E CINF оценён рынком дешевле: 9.46 против 14.26 у WRB (разница составляет 33.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала WRB составляет 19.48%, что превышает показатель CINF (17.98%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CINF впереди: 21.34% против 12.64% у WRB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность WRB составляет 2.73%, у CINF — 2.11%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, WRB — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 31:13 в пользу CINF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Cincinnati Financial Corporation

CINFNASDAQ

168,37 $-0,16 $ (-0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,04 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.6

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

67,47 $-0,77 $ (-1,13%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 25,12 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

CINFWRB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CINF с P/E 9.46 (у WRB — 14.26). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) WRB оценён ниже: 1.71 против 2.02. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CINF дешевле: 1.66 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CINF оценён ниже: 7.06 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19.48% против 17.98% у CINF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CINF — 21.34%, WRB — 12.64%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CINF — 0.06, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CINFWRB

Показатель	CINF	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	9.46	14.26
P/B	1.66	2.75
P/S	2.02	1.71
PEG	0.11	1.59
EV/EBITDA	7.06	10.56
Рентабельность
ROE	17.98%	19.48%
ROA	6.69%	4.24%
Валовая маржа	50.29%	26.14%
Операц. маржа	26.68%	16.24%
Чистая маржа	21.34%	12.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.06	0.29
Текущая ликв.	0.29	1.38
Быстрая ликв.	0.29	1.38
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.11%	2.73%
Коэфф. выплат	19.33%	37.49%
EPS	$17.81	$4.79
Балансовая стоим.	$101.51	$24.86

Технический анализ

Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 64.2, WRB — 53.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CINF на 3.7%, WRB на 1.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CINF выше SMA 200 (+4.8%), WRB — ниже (-4.5%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. Сила тренда по ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), WRB — 10.6 (нет тренда). Волатильность: бета WRB — 0.01, CINF — 0.40. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CINFWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CINF	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	64.23	53.10
Stochastic %K	92.85	59.55
CCI (20)	125.63	87.43
MFI	72.63	51.05
Williams %R	-7.15	-40.45
MACD гистограмма	0.62	0.23
Momentum (10)	8.10	0.94
Тренд
ADX	13.15	10.62
Цена vs EMA 9	+1.57%	+0.18%
Цена vs EMA 20	+2.40%	+0.74%
Цена vs SMA 50	+3.72%	+1.28%
Цена vs SMA 200	+4.81%	-4.54%
Объём
CMF	0.07	0.03
Volume Ratio	79.79	103.98
Волатильность и статистика
Beta	0.40	0.01
ATR %	1.68%	1.99%
Sharpe (1г)	0.43	-0.39
RS Rating	54.00	35.00
52w от хая	-3.29	-14.55
BB ширина	6.42	5.18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. CINF генерирует больше чистой прибыли. FCF: CINF генерирует 3,09 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	CINF	WRB
Выручка	12,63 млрд $	14,71 млрд $
Чистая прибыль	2,39 млрд $	1,78 млрд $
EPS (TTM)	$15.17	$4.48
Операц. Cash Flow	3,11 млрд $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	3,09 млрд $	3,47 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CINF платит 2.11%, WRB — 2.73%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. CINF платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CINF	WRB
Див. доходность	2.11%	2.73%
Годовые дивиденды	$1.88	$0.09
Коэфф. выплат	19.33%	37.49%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.69%	-46.27%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.14%), WRB — в ноябре (+4.19%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CINF — сентябрь (-1.88%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +11.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CINF

+1.6

+3.3

-1.5

+1.1

+0.7

+4.0

+2.6

-1.9

-0.3

+5.1

-1.5

WRB

+2.0

+2.4

+0.8

+0.5

+2.6

-0.4

+0.3

+2.7

-0.2

+1.6

+4.2

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?

Мультипликатор P/E у Cincinnati Financial Corporation ниже (9.46 vs 14.26), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CINF или WRB?

ROE CINF — 17.98%, WRB — 19.48%. WRB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CINF — 2.11%, WRB — 2.73%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или W. R. Berkley Corporation?

По объёму выручки: CINF — 12,63 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — CINF или WRB?

Чистая маржа CINF — 21.34%, WRB — 12.64%. CINF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CINF или WRB?

Технический скоринг: CINF — 75/100, WRB — 52/100. CINF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CINF или WRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик CINF выигрывает 31, WRB — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией