Сравнение CINF vs THG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
THG торгуется с P/E 9.58, тогда как CINF — с P/E 9.46. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу THG: 1.02 vs 2.02 у CINF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA CINF оценён ниже: 7.06 vs 7.77. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.92% против 17.98% у CINF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CINF — 21.34%, THG — 10.79%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CINF — 0.06, THG — 0.24. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 9.58 | |
| P/B | 1.66 | 1.93 | |
| P/S | 2.02 | 1.02 | |
| PEG | 0.11 | 0.14 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 7.77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 20.92% | |
| ROA | 6.69% | 4.36% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 34.52% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 13.78% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 10.79% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 41.90 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 41.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 1.90% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 18.26% | |
| EPS | $17.81 | $20.31 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $100.57 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 75/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у CINF составляет 64.2 (нейтральная зона), у THG — 66.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CINF на 3.7%, THG на 8.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), THG — 28.5 (выраженный тренд). THG демонстрирует выраженный тренд, а CINF — нет. THG менее волатилен — бета 0.27 против 0.40 у CINF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CINF | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 66.10 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 76.64 | |
| CCI (20) | 125.63 | 96.32 | |
| MFI | 72.63 | 65.19 | |
| Williams %R | -7.15 | -23.36 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.55 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 9.28 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 28.52 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +1.40% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | +3.50% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | +8.50% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | +10.02% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.04 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 86.37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 0.27 | |
| ATR % | 1.68% | 2.04% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | 0.64 | |
| RS Rating | 54.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -1.97 | |
| BB ширина | 6.42 | 12.45 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CINF — 12,63 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, THG — 662,50 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. FCF: CINF генерирует 3,09 млрд $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CINF | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 6,60 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 662,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $18.51 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 1,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 1,17 млрд $ |
Дивиденды
CINF и THG — дивидендные акции. Доходность: CINF — 2.11%, THG — 1.90%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CINF платит дивиденды 13 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 1.90% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $0.95 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 18.26% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | -19.73% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CINF приходится на ноябре (+5.14%), а THG — на ноябре (+7.04%). Слабые месяцы: для CINF — сентябрь (-1.88%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +10.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CINF или THG?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — CINF или THG?
Какая акция лучше по технике — CINF или THG?
Что лучше купить — CINF или THG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией