Сравнение CINF vs RYAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу CINF — P/E 9.46 vs 32.52 у RYAN. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) RYAN оценён ниже: 1.35 против 2.02. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B CINF — 1.66, у RYAN — 6.73. EV/EBITDA CINF — 7.06, у RYAN — 9.80. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RYAN — 20.85%, у CINF — 17.98%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. CINF удерживает чистую маржу на уровне 21.34%, опережая RYAN (4.17%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка RYAN значительно выше: D/E 5.88 vs 0.06 у CINF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 32.52 | |
| P/B | 1.66 | 6.73 | |
| P/S | 2.02 | 1.35 | |
| PEG | 0.11 | 0.30 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 9.80 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 20.85% | |
| ROA | 6.69% | 1.20% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 82.94% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 18.13% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 4.17% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 5.88 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 1.51% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 75.11% | |
| EPS | $17.81 | $1.02 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $9.41 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 45/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 64.2, RYAN — 49.4. Обе акции находятся в одной зоне. CINF торгуется выше SMA 50 (3.7%), тогда как RYAN ниже этой средней (-3.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CINF выше SMA 200 (+4.8%), RYAN — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), RYAN — 24.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RYAN — 0.15, CINF — 0.40. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CINF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 49.40 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 72.76 | |
| CCI (20) | 125.63 | 33.34 | |
| MFI | 72.63 | 51.72 | |
| Williams %R | -7.15 | -27.24 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.34 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 3.64 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 24.95 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +1.82% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | -2.96% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -30.78% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 58.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 0.15 | |
| ATR % | 1.68% | 4.77% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | -1.87 | |
| RS Rating | 54.00 | 4.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -54.44 | |
| BB ширина | 6.42 | 23.83 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, RYAN — 3,05 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, RYAN — 63,40 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, RYAN — 575,71 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CINF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 3,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 63,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $0.50 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 643,67 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 575,71 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: CINF платит 2.11%, RYAN — 1.51%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, RYAN — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, RYAN — 75.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | RYAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 1.51% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 75.11% | |
| Лет выплат | 13.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.14%), RYAN — в августе (+4.43%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), RYAN — декабрь (-4.63%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: февраль, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +12.53% против +11.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — CINF или RYAN?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Ryan Specialty Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Ryan Specialty Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — CINF или RYAN?
Какая акция лучше по технике — CINF или RYAN?
Что лучше купить — CINF или RYAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией