Сравнение CINF vs RLI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, CINF выглядит привлекательнее: 9.46 против 12.29. Премия к оценке RLI может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) CINF дешевле: 2.02 против 2.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) CINF дешевле: 1.66 против 2.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CINF оценён ниже: 7.06 vs 10.03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RLI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 22.00% против 17.98% у CINF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 20.80%, CINF — 21.34%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CINF — 0.06, RLI — 0.19. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 12.29 | |
| P/B | 1.66 | 2.70 | |
| P/S | 2.02 | 2.55 | |
| PEG | 0.11 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 10.03 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 22.00% | |
| ROA | 6.69% | 6.17% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 37.51% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 26.70% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 20.80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.19 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 0.75 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 0.75 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 5.02% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 61.39% | |
| EPS | $17.81 | $4.28 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $19.49 | |
Технический анализ
CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, RLI — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CINF — 64.2 (нейтральная зона), RLI — 51.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: CINF выше на 3.7%, RLI — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CINF выше SMA 200 (+4.8%), RLI — ниже (-13.3%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. Сила тренда по ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), RLI — 33.5 (выраженный тренд). RLI демонстрирует выраженный тренд, а CINF — нет. По бете RLI стабильнее (-0.10 vs 0.40). Значение ниже 0.8 делает RLI защитной акцией.
| Индикатор | CINF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 51.53 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 83.07 | |
| CCI (20) | 125.63 | 84.27 | |
| MFI | 72.63 | 45.29 | |
| Williams %R | -7.15 | -16.93 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.71 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 33.47 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +2.44% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | +1.90% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | -4.19% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -13.28% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.22 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 77.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | -0.10 | |
| ATR % | 1.68% | 2.88% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | -1.60 | |
| RS Rating | 54.00 | 16.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -31.37 | |
| BB ширина | 6.42 | 13.51 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CINF — 12,63 млрд $, RLI — 1,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, RLI — 403,34 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. FCF: CINF генерирует 3,09 млрд $, RLI — 608,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CINF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 1,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 403,34 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $4.38 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 614,22 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 608,70 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CINF — 2.11%, RLI — 5.02%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. CINF платит дивиденды 13 лет подряд, RLI — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, RLI — 61.39%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | RLI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 5.02% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $2.34 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 61.39% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | -4.78% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CINF — ноябре (+5.14%), для RLI — ноябре (+2.60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для CINF — сентябрь (-1.88%), для RLI — январь (-2.07%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +7.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или RLI Corp.?
У кого выше рентабельность — CINF или RLI?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и RLI Corp.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или RLI Corp.?
У кого выше маржинальность — CINF или RLI?
Какая акция лучше по технике — CINF или RLI?
Что лучше купить — CINF или RLI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией