Сравнение CINF vs PGR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу CINF — P/E 9.46 vs 10.26 у PGR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу PGR: 1.32 vs 2.02 у CINF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) CINF дешевле: 1.66 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CINF оценён ниже: 7.06 vs 8.40. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 17.98% у CINF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: CINF — 21.34%, PGR — 12.93%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CINF — 0.06, PGR — 0.26. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 10.26 | |
| P/B | 1.66 | 3.70 | |
| P/S | 2.02 | 1.32 | |
| PEG | 0.11 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 8.40 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 35.45% | |
| ROA | 6.69% | 9.46% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 28.44% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 16.27% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 12.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.26 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 0.25 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 0.25 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 6.86% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 70.49% | |
| EPS | $17.81 | $19.74 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $54.71 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CINF сильнее: 75/100 против 48/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у CINF составляет 64.2 (нейтральная зона), у PGR — 54.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: CINF на 3.7%, PGR на 1.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. CINF выше SMA 200 (+4.8%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. Сила тренда по ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), PGR — 20.6 (слабый тренд). PGR менее волатилен — бета -0.12 против 0.40 у CINF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | CINF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 54.80 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 71.88 | |
| CCI (20) | 125.63 | 67.01 | |
| MFI | 72.63 | 52.69 | |
| Williams %R | -7.15 | -28.12 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.72 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 5.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 20.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +1.11% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | +1.34% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | +1.00% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -7.99% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 94.63 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | -0.12 | |
| ATR % | 1.68% | 2.16% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | -1.54 | |
| RS Rating | 54.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -30.13 | |
| BB ширина | 6.42 | 6.04 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): CINF — 12,63 млрд $, PGR — 87,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, PGR — 11,31 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: CINF генерирует 3,09 млрд $, PGR — 17,20 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CINF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 87,64 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 11,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $19.29 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 17,55 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 17,20 млрд $ |
Дивиденды
CINF и PGR — дивидендные акции. Доходность: CINF — 2.11%, PGR — 6.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. CINF платит дивиденды 13 лет подряд, PGR — 21. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, PGR — 70.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | PGR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 6.86% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $13.80 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 70.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 21.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | 16.98% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность CINF приходится на ноябре (+5.14%), а PGR — на августе (+4.45%). Слабые месяцы: для CINF — сентябрь (-1.88%), для PGR — июнь (-0.77%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +11.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше рентабельность — CINF или PGR?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и The Progressive Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или The Progressive Corporation?
У кого выше маржинальность — CINF или PGR?
Какая акция лучше по технике — CINF или PGR?
Что лучше купить — CINF или PGR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией