ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение CINF vs MTG

Тикер 1
Тикер 2
CINF20
23MTG
Cincinnati Financial Corporation (CINF) и MGIC Investment Corporation (MTG) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации CINF крупнее в 4,2× (26,66 млрд $ vs 6,36 млрд $). Если ориентироваться на P/E, CINF выглядит привлекательнее: 8,14 против 9,71. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует CINF (20,89% vs 13,90%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59,20%, у CINF — 23,84%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность MTG составляет 1,99%, у CINF — 2,09%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MTG набирает 80 из 100 по техническому скорингу, CINF — 46 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:23 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
CINF
Cincinnati Financial Corporation
CINFNASDAQ
$173,70+$0,53 (+0,31%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 26,66 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
9.1
Качество
7.9
Рост
5.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
8.0
MTG
MGIC Investment Corporation
MTGNYSE
$30,99-$0,17 (-0,55%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 6,36 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
7.4
Качество
7.3
Рост
5.1
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
6.5
Сезонность
9.0

Динамика цен

CINFMTG

Фундаментальный анализ

CINF торгуется с P/E 8,14, тогда как MTG — с P/E 9,71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) CINF оценён ниже: 1,90 против 5,35. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA CINF — 5,89, у MTG — 7,41. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CINF — 20,89%, у MTG — 13,90%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59,20%, опережая CINF (23,84%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0,05, у MTG — 0,13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

CINFMTG
ПоказательCINFMTGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E8,149,71
P/B1,601,30
P/S1,905,35
PEG0,102,13
EV/EBITDA5,897,41
Рентабельность
ROE20,89%13,90%
ROA7,72%10,85%
Валовая маржа52,29%92,41%
Операц. маржа29,78%75,37%
Чистая маржа23,84%59,20%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,050,13
Текущая ликв.1,9037,66
Быстрая ликв.1,9037,66
Дивиденды и прибыль
Див. доходность2,09%1,99%
Коэфф. выплат16,32%19,02%
EPS$21,58$3,37
Балансовая стоим.$107,83$23,88

Технический анализ

Техническая картина в пользу MTG: скоринг 80/100 vs 46/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 42,5, MTG — 69,3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: MTG выше на 9,8%, CINF — ниже на -2,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: CINF — 22,4 (слабый тренд), MTG — 23,9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CINF — 0,03, MTG — 0,13. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CINFMTG
Общая оценка
46
80
Осцилляторы
50
56
Тренд
43
78
Объём
56
69
Волатильность
43
55
ИндикаторCINFMTGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)42,5169,32
Stochastic %K19,6486,03
CCI (20)-119,68110,78
MFI27,2965,48
Williams %R-80,36-13,97
MACD гистограмма-0,94-0,04
Momentum (10)-4,511,12
Тренд
ADX22,4523,89
Цена vs EMA 9-0,95%+1,79%
Цена vs EMA 20-1,97%+3,48%
Цена vs SMA 50-2,10%+9,78%
Цена vs SMA 200+4,02%+13,14%
Объём
CMF0,160,15
Volume Ratio40,9873,26
Волатильность и статистика
Beta0,030,13
ATR %2,32%1,99%
Sharpe (1г)0,420,39
RS Rating51,0050,00
52w от хая-11,11-0,80
BB ширина7,908,42

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: CINF — +11,40%, MTG — +0,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, MTG — 738,35 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательCINFMTGЛидер
Выручка12,63 млрд $1,21 млрд $
Рост выручки (г/г)+11.40%+0.50%
Чистая прибыль2,39 млрд $738,35 млн $
Рост прибыли (г/г)+4.40%-3.20%
EPS (TTM)$15,17$3,17
Операц. Cash Flow3,11 млрд $852,80 млн $
Free Cash Flow3,09 млрд $851,77 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CINF платит 2,09%, MTG — 1,99%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 16,32%, MTG — 19,02%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательCINFMTGЛидер
Див. доходность2,09%1,99%
Годовые дивиденды$1,88$0,47
Коэфф. выплат16,32%19,02%
Лет выплат1314
CAGR дивидендов (5л)-5,69%10,91%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,14%), MTG — в июле (+5,63%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1,88%), MTG — март (-4,27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +13,54% против +12,14%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
CINF
+1,6
+3,3
-1,5
-1,5
+0,8
+2,3
+3,1
+2,6
-1,9
-0,3
+5,1
-1,5
MTG
+1,0
-2,8
-4,3
+2,4
+1,7
-1,0
+5,6
+4,8
-0,4
+3,1
+3,5
-0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
Мультипликатор P/E у Cincinnati Financial Corporation ниже (8,14 vs 9,71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — CINF или MTG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): CINF — 20,89%, MTG — 13,90%. Преимущество у CINF.
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и MGIC Investment Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность CINF — 2,09%, MTG — 1,99%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
Выручка CINF за TTM — 12,63 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. CINF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — CINF или MTG?
Чистая маржа CINF — 23,84%, MTG — 59,20%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — CINF или MTG?
Технический скоринг: CINF — 46/100, MTG — 80/100. MTG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — CINF или MTG?
Однозначного ответа нет. Счёт 20:23 в пользу MTG по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией