Сравнение CINF vs MTG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MTG торгуется с P/E 7.92, тогда как CINF — с P/E 9.46. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) CINF оценён ниже: 2.02 против 4.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у CINF — 1.66. EV/EBITDA MTG — 6.37, у CINF — 7.06. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CINF — 17.98%, у MTG — 14.00%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая CINF (21.34%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у MTG — 0.13. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 7.92 | |
| P/B | 1.66 | 1.13 | |
| P/S | 2.02 | 4.62 | |
| PEG | 0.11 | 2.00 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 6.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 14.00% | |
| ROA | 6.69% | 11.19% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 93.58% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 75.42% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 59.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.13 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 10.40 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 10.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 2.28% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 18.62% | |
| EPS | $17.81 | $3.32 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $23.31 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 30/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 64.2, MTG — 45.4. Обе акции находятся в одной зоне. CINF торгуется выше SMA 50 (3.7%), тогда как MTG ниже этой средней (-1.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CINF выше SMA 200 (+4.8%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), MTG — 22.9 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета MTG — 0.38, CINF — 0.40. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | CINF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 45.42 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 53.69 | |
| CCI (20) | 125.63 | -45.15 | |
| MFI | 72.63 | 47.42 | |
| Williams %R | -7.15 | -46.31 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | -0.07 | |
| Momentum (10) | 8.10 | -0.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 22.91 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +0.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | -0.92% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -4.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 44.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 0.38 | |
| ATR % | 1.68% | 2.21% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | -0.13 | |
| RS Rating | 54.00 | 40.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -12.15 | |
| BB ширина | 6.42 | 17.63 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, MTG — 1,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, MTG — 738,35 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, MTG — 851,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CINF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 1,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 738,35 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $3.17 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 852,80 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 851,77 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: CINF платит 2.11%, MTG — 2.28%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, MTG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, MTG — 18.62%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | MTG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 2.28% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $0.30 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 18.62% | |
| Лет выплат | 13.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | 1.39% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.14%), MTG — в июле (+5.52%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), MTG — март (-4.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MTG: +12.64% против +11.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше рентабельность — CINF или MTG?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и MGIC Investment Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или MGIC Investment Corporation?
У кого выше маржинальность — CINF или MTG?
Какая акция лучше по технике — CINF или MTG?
Что лучше купить — CINF или MTG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией