Сравнение CINF vs LMND
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у LMND отрицательный (-31.51) — компания генерирует убытки. CINF прибылен, P/E составляет 9.46. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) CINF оценён ниже: 2.02 против 5.37. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CINF дешевле: 1.66 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. LMND работает в убыток — ROE -26.52%, тогда как CINF показывает рентабельность 17.98%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа LMND (-16.92%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: CINF — 0.06, LMND — 0.39. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | -31.51 | |
| P/B | 1.66 | 8.45 | |
| P/S | 2.02 | 5.37 | |
| PEG | 0.11 | -0.63 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | -35.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | -26.52% | |
| ROA | 6.69% | -7.09% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 47.58% | |
| Операц. маржа | 26.68% | -16.33% | |
| Чистая маржа | 21.34% | -16.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.39 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 1.06 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 1.06 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 0.00% | |
| EPS | $17.81 | $-1.82 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $6.79 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 37/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 64.2, LMND — 49.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CINF выше на 3.7%, LMND — ниже на -5.3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CINF выше SMA 200 (+4.8%), LMND — ниже (-10.7%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. Сила тренда по ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), LMND — 13.5 (нет тренда). Волатильность: бета CINF — 0.40, LMND — 2.85. LMND значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CINF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 49.10 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 83.89 | |
| CCI (20) | 125.63 | 6.62 | |
| MFI | 72.63 | 50.43 | |
| Williams %R | -7.15 | -16.11 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 0.29 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 2.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 13.53 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +3.03% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | +0.72% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | -5.26% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -10.66% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.01 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 61.85 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 2.85 | |
| ATR % | 1.68% | 5.80% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | 1.14 | |
| RS Rating | 54.00 | 85.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -42.89 | |
| BB ширина | 6.42 | 29.03 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, LMND — 737,90 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. LMND убыточен (чистая прибыль -165,50 млн $), тогда как CINF генерирует прибыль (2,39 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: CINF генерирует 3,09 млрд $, LMND — -25,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | CINF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 737,90 млн $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | -165,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $-2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | -16,50 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | -25,90 млн $ |
Дивиденды
CINF выплачивает дивиденды с доходностью 2.11% годовых, тогда как LMND дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CINF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | CINF | LMND | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | — | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.14%), LMND — в ноябре (+31.75%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для CINF — сентябрь (-1.88%), для LMND — февраль (-11.55%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +11.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Lemonade, Inc.?
У кого выше рентабельность — CINF или LMND?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Lemonade, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Lemonade, Inc.?
Какая акция лучше по технике — CINF или LMND?
Что лучше купить — CINF или LMND?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией