Сравнение CINF vs L

Тикер 1

Тикер 2

CINF30

13L

Cincinnati Financial Corporation (CINF) и Loews Corporation (L) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, CINF выглядит привлекательнее: 9.46 против 12.00. Премия к оценке L может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По ROE лидирует CINF (17.98% vs 10.21%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 21.34%, у L — 10.22%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность CINF составляет 2.11%, у L — 0.23%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, L — 53 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте CINF уверенно лидирует со счётом 30:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Cincinnati Financial Corporation

CINFNASDAQ

168,37 $-0,16 $ (-0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,04 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.6

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Loews Corporation

LNYSE

109,18 $+0,40 $ (+0,37%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 22,47 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

8.9

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

CINFL

Фундаментальный анализ

CINF торгуется с P/E 9.46, тогда как L — с P/E 12.00. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) L оценён ниже: 1.22 против 2.02. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B L — 1.20, у CINF — 1.66. EV/EBITDA CINF — 7.06, у L — 11.54. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CINF — 17.98%, у L — 10.21%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CINF удерживает чистую маржу на уровне 21.34%, опережая L (10.22%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у L — 0.48. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CINFL

Показатель	CINF	L
Мультипликаторы оценки
P/E	9.46	12.00
P/B	1.66	1.20
P/S	2.02	1.22
PEG	0.11	0.41
EV/EBITDA	7.06	11.54
Рентабельность
ROE	17.98%	10.21%
ROA	6.69%	2.18%
Валовая маржа	50.29%	46.05%
Операц. маржа	26.68%	12.62%
Чистая маржа	21.34%	10.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.06	0.48
Текущая ликв.	0.29	0.36
Быстрая ликв.	0.29	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.11%	0.23%
Коэфф. выплат	19.33%	2.78%
EPS	$17.81	$9.06
Балансовая стоим.	$101.51	$95.02

Технический анализ

Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 53/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 64.2, L — 54.5. Обе акции находятся в одной зоне. CINF и L находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.7% и +0.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), L — 23.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета L — 0.29, CINF — 0.40. Оба значения в приемлемом диапазоне.

CINFL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CINF	L
Осцилляторы
RSI (14)	64.23	54.51
Stochastic %K	92.85	53.66
CCI (20)	125.63	15.16
MFI	72.63	64.67
Williams %R	-7.15	-46.34
MACD гистограмма	0.62	0.22
Momentum (10)	8.10	3.49
Тренд
ADX	13.15	23.10
Цена vs EMA 9	+1.57%	+1.75%
Цена vs EMA 20	+2.40%	+1.37%
Цена vs SMA 50	+3.72%	+0.65%
Цена vs SMA 200	+4.81%	+5.09%
Объём
CMF	0.07	-0.07
Volume Ratio	79.79	81.58
Волатильность и статистика
Beta	0.40	0.29
ATR %	1.68%	1.98%
Sharpe (1г)	0.43	1.07
RS Rating	54.00	62.00
52w от хая	-3.29	-4.44
BB ширина	6.42	11.84

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, L — 18,18 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, L — 1,67 млрд $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, L — 2,70 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CINF	L
Выручка	12,63 млрд $	18,18 млрд $
Чистая прибыль	2,39 млрд $	1,67 млрд $
EPS (TTM)	$15.17	$7.97
Операц. Cash Flow	3,11 млрд $	3,28 млрд $
Free Cash Flow	3,09 млрд $	2,70 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CINF платит 2.11%, L — 0.23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, L — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, L — 2.78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	CINF	L
Див. доходность	2.11%	0.23%
Годовые дивиденды	$1.88	$0.13
Коэфф. выплат	19.33%	2.78%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.69%	-13.01%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.14%), L — в ноябре (+4.57%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), L — март (-1.19%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +10.75%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CINF

+1.6

+3.3

-1.5

+1.1

+0.7

+4.0

+2.6

-1.9

-0.3

+5.1

-1.5

+1.7

-0.2

-1.2

+2.0

+0.7

-0.5

+1.8

+0.0

-0.6

+1.2

+4.6

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Loews Corporation?

Мультипликатор P/E у Cincinnati Financial Corporation ниже (9.46 vs 12.00), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CINF или L?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CINF — 17.98%, L — 10.21%. Преимущество у CINF.

Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Loews Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CINF — 2.11%, L — 0.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Loews Corporation?

Выручка CINF за TTM — 12,63 млрд $, L — 18,18 млрд $. L генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CINF или L?

Чистая маржа CINF — 21.34%, L — 10.22%. CINF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CINF или L?

Технический скоринг: CINF — 75/100, L — 53/100. CINF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CINF или L?

Однозначного ответа нет. Счёт 30:13 в пользу CINF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией