Сравнение CINF vs KNSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CINF с P/E 8,31 (у KNSL — 15,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CINF дешевле: 1,95 против 4,27. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CINF — 1,64, у KNSL — 4,18. EV/EBITDA CINF — 6,09, у KNSL — 11,67. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE KNSL — 29,06%, у CINF — 20,89%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. KNSL удерживает чистую маржу на уровне 28,49%, опережая CINF (23,84%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0,05, у KNSL — 0,11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0,41), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8,31 | 15,10 | |
| P/B | 1,64 | 4,18 | |
| P/S | 1,95 | 4,27 | |
| PEG | 0,10 | 0,53 | |
| EV/EBITDA | 6,09 | 11,67 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20,89% | 29,06% | |
| ROA | 7,72% | 8,85% | |
| Валовая маржа | 52,29% | 50,05% | |
| Операц. маржа | 29,83% | 35,90% | |
| Чистая маржа | 23,84% | 28,49% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,05 | 0,11 | |
| Текущая ликв. | 1,90 | 0,41 | |
| Быстрая ликв. | 1,90 | 0,41 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,05% | 0,22% | |
| Коэфф. выплат | 16,32% | 3,40% | |
| EPS | $21,58 | $24,99 | |
| Балансовая стоим. | $107,83 | $89,42 | |
Технический анализ
KNSL набирает 75 из 100 по техническому скорингу, CINF — 49 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CINF — 47,2 (нейтральная зона), KNSL — 61,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CINF и KNSL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,8% и +12,9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: CINF — 19,3 (нет тренда), KNSL — 18,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KNSL стабильнее (-0,15 vs 0,04). Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47,17 | 61,83 | |
| Stochastic %K | 29,65 | 89,29 | |
| CCI (20) | -59,90 | 107,90 | |
| MFI | 35,60 | 60,15 | |
| Williams %R | -70,35 | -10,71 | |
| MACD гистограмма | -0,66 | 1,46 | |
| Momentum (10) | -5,95 | 24,66 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19,27 | 18,31 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,96% | +2,29% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,18% | +5,17% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,84% | +12,88% | |
| Цена vs SMA 200 | +6,50% | +3,56% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,21 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 42,96 | 50,18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,04 | -0,15 | |
| ATR % | 2,50% | 3,47% | |
| Sharpe (1г) | 0,60 | -0,43 | |
| RS Rating | 54,00 | 20,00 | |
| 52w от хая | -9,21 | -22,94 | |
| BB ширина | 6,27 | 18,98 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CINF — 12,63 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. KNSL растёт быстрее по выручке: +18,00% год к году против +11,40% у CINF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, KNSL — 503,61 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 1,87 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +11.40% | +18.00% | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 503,61 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +4.40% | +21.40% | |
| EPS (TTM) | $15,17 | $21,76 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 1,04 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 990,05 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CINF — 2,05%, KNSL — 0,22%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, KNSL — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 16,32%, KNSL — 3,40%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,05% | 0,22% | |
| Годовые дивиденды | $1,88 | $0,50 | |
| Коэфф. выплат | 16,32% | 3,40% | |
| Лет выплат | 13 | 11 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5,69% | 2,59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CINF — ноябре (+5,14%), для KNSL — ноябре (+8,58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1,88%), KNSL — март (-1,38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33,43% против +12,14%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CINF или KNSL?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Kinsale Capital Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — CINF или KNSL?
Какая акция лучше по технике — CINF или KNSL?
Что лучше купить — CINF или KNSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией