Сравнение CINF vs KNSL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует CINF с P/E 9.46 (у KNSL — 13.59). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) CINF дешевле: 2.02 против 3.75. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CINF — 1.66, у KNSL — 3.64. EV/EBITDA CINF — 7.06, у KNSL — 10.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE KNSL — 28.05%, у CINF — 17.98%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. KNSL удерживает чистую маржу на уровне 27.48%, опережая CINF (21.34%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у KNSL — 0.11. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности CINF ниже 1 (0.29), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.46 | 13.59 | |
| P/B | 1.66 | 3.64 | |
| P/S | 2.02 | 3.75 | |
| PEG | 0.11 | 0.45 | |
| EV/EBITDA | 7.06 | 10.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.98% | 28.05% | |
| ROA | 6.69% | 8.48% | |
| Валовая маржа | 50.29% | 46.64% | |
| Операц. маржа | 26.68% | 34.51% | |
| Чистая маржа | 21.34% | 27.48% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.06 | 0.11 | |
| Текущая ликв. | 0.29 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 0.29 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.11% | 0.24% | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 3.34% | |
| EPS | $17.81 | $22.94 | |
| Балансовая стоим. | $101.51 | $85.63 | |
Технический анализ
CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, KNSL — 31 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): CINF — 64.2 (нейтральная зона), KNSL — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. CINF торгуется выше SMA 50 (3.7%), тогда как KNSL ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CINF выше SMA 200 (+4.8%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), KNSL — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KNSL стабильнее (0.24 vs 0.40). Значение ниже 0.8 делает KNSL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64.23 | 43.29 | |
| Stochastic %K | 92.85 | 51.25 | |
| CCI (20) | 125.63 | -27.69 | |
| MFI | 72.63 | 43.27 | |
| Williams %R | -7.15 | -48.75 | |
| MACD гистограмма | 0.62 | 1.98 | |
| Momentum (10) | 8.10 | 3.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.15 | 31.13 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.57% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.40% | -1.56% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.72% | -6.51% | |
| Цена vs SMA 200 | +4.81% | -20.35% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.07 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 79.79 | 48.53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.40 | 0.24 | |
| ATR % | 1.68% | 3.66% | |
| Sharpe (1г) | 0.43 | -1.24 | |
| RS Rating | 54.00 | 13.00 | |
| 52w от хая | -3.29 | -39.15 | |
| BB ширина | 6.42 | 15.36 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): CINF — 12,63 млрд $, KNSL — 1,87 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, KNSL — 503,61 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, KNSL — 990,05 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,63 млрд $ | 1,87 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,39 млрд $ | 503,61 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.17 | $21.76 | |
| Операц. Cash Flow | 3,11 млрд $ | 1,04 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 3,09 млрд $ | 990,05 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность CINF — 2.11%, KNSL — 0.24%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, KNSL — 11 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, KNSL — 3.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | CINF | KNSL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.11% | 0.24% | |
| Годовые дивиденды | $1.88 | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | 19.33% | 3.34% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -5.69% | 2.59% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для CINF — ноябре (+5.14%), для KNSL — ноябре (+8.58%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), KNSL — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +11.75%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — CINF или KNSL?
Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Kinsale Capital Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Kinsale Capital Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — CINF или KNSL?
Какая акция лучше по технике — CINF или KNSL?
Что лучше купить — CINF или KNSL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией