Сравнение CINF vs KMPR

Тикер 1

Тикер 2

CINF36

7KMPR

Cincinnati Financial Corporation (CINF) и Kemper Corporation (KMPR) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации CINF крупнее в 14.9× (26,04 млрд $ vs 1,75 млрд $). CINF торгуется с P/E 9.46, тогда как KMPR — с P/E 41.40. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует CINF (17.98% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CINF — 21.34%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность KMPR составляет 4.34%, у CINF — 2.11%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. CINF набирает 75 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте CINF уверенно лидирует со счётом 36:7. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Cincinnati Financial Corporation

CINFNASDAQ

168,37 $-0,16 $ (-0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,04 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.6

Качество

6.5

Рост

5.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

CINFKMPR

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу CINF — P/E 9.46 vs 41.40 у KMPR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 2.02. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у CINF — 1.66. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA CINF — 7.06, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE CINF — 17.98%, у KMPR — 1.52%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CINF удерживает чистую маржу на уровне 21.34%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у CINF — 0.06, у KMPR — 0.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

CINFKMPR

Показатель	CINF	KMPR
Мультипликаторы оценки
P/E	9.46	41.40
P/B	1.66	0.65
P/S	2.02	0.37
PEG	0.11	-0.47
EV/EBITDA	7.06	86.29
Рентабельность
ROE	17.98%	1.52%
ROA	6.69%	0.34%
Валовая маржа	50.29%	14.05%
Операц. маржа	26.68%	0.70%
Чистая маржа	21.34%	0.89%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.06	0.36
Текущая ликв.	0.29	0.00
Быстрая ликв.	0.29	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.11%	4.34%
Коэфф. выплат	19.33%	185.44%
EPS	$17.81	$0.71
Балансовая стоим.	$101.51	$44.81

Технический анализ

Техническая картина в пользу CINF: скоринг 75/100 vs 18/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: CINF — 64.2, KMPR — 38.1. Обе акции находятся в одной зоне. CINF торгуется выше SMA 50 (3.7%), тогда как KMPR ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CINF выше SMA 200 (+4.8%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу CINF. ADX: CINF — 13.2 (нет тренда), KMPR — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета CINF — 0.40, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

CINFKMPR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	CINF	KMPR
Осцилляторы
RSI (14)	64.23	38.08
Stochastic %K	92.85	25.66
CCI (20)	125.63	-101.01
MFI	72.63	42.28
Williams %R	-7.15	-74.34
MACD гистограмма	0.62	-0.28
Momentum (10)	8.10	-3.27
Тренд
ADX	13.15	31.11
Цена vs EMA 9	+1.57%	-2.50%
Цена vs EMA 20	+2.40%	-4.89%
Цена vs SMA 50	+3.72%	-5.68%
Цена vs SMA 200	+4.81%	-26.78%
Объём
CMF	0.07	-0.18
Volume Ratio	79.79	77.77
Волатильность и статистика
Beta	0.40	0.60
ATR %	1.68%	4.05%
Sharpe (1г)	0.43	-1.82
RS Rating	54.00	3.00
52w от хая	-3.29	-54.84
BB ширина	6.42	21.18

Финансовая отчётность

По объёму выручки: CINF генерирует 12,63 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: CINF — 2,39 млрд $, KMPR — 143,30 млн $. CINF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): CINF — 3,09 млрд $, KMPR — 553,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	CINF	KMPR
Выручка	12,63 млрд $	4,80 млрд $
Чистая прибыль	2,39 млрд $	143,30 млн $
EPS (TTM)	$15.17	$2.31
Операц. Cash Flow	3,11 млрд $	584,50 млн $
Free Cash Flow	3,09 млрд $	553,90 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: CINF платит 2.11%, KMPR — 4.34%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: CINF — 13 лет, KMPR — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): CINF — 19.33%, KMPR — 185.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	CINF	KMPR
Див. доходность	2.11%	4.34%
Годовые дивиденды	$1.88	$0.64
Коэфф. выплат	19.33%	185.44%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-5.69%	-12.39%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет CINF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.14%), KMPR — в ноябре (+6.27%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: CINF — сентябрь (-1.88%), KMPR — февраль (-3.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, апрель, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CINF: +11.75% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

CINF

+1.6

+3.3

-1.5

+1.1

+0.7

+4.0

+2.6

-1.9

-0.3

+5.1

-1.5

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Cincinnati Financial Corporation или Kemper Corporation?

Мультипликатор P/E у Cincinnati Financial Corporation ниже (9.46 vs 41.40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — CINF или KMPR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): CINF — 17.98%, KMPR — 1.52%. Преимущество у CINF.

Какие дивиденды у Cincinnati Financial Corporation и Kemper Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность CINF — 2.11%, KMPR — 4.34%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Cincinnati Financial Corporation или Kemper Corporation?

Выручка CINF за TTM — 12,63 млрд $, KMPR — 4,80 млрд $. CINF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — CINF или KMPR?

Чистая маржа CINF — 21.34%, KMPR — 0.89%. CINF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — CINF или KMPR?

Технический скоринг: CINF — 75/100, KMPR — 18/100. CINF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — CINF или KMPR?

Однозначного ответа нет. Счёт 36:7 в пользу CINF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией